如何搭建基金组合获取稳健收益

Ⅰ 求助大佬，怎么投资基金可以获得高一点的稳妥收益啊有推荐的基金组合吗

大佬称不上，可以给你一点建议，我的基金投资需求就是通过资产配置相对稳妥地博高收益，我用的是理财魔方APP，他们家推出的两个资产配置基金组合计划历史持有满2年盈利概率超96.32%，都能中央实现超额收益，这个计划是理财魔方基于优选产品基础之上，增加买卖模式的创新型产品。另外，适合的资金是追求高回报，并且1-2年以上用不到的钱，因为风险波动相对会较高，这个很正常，你可以根据你的资金用途去综合考虑一下，我买入的计划是低估值定投计划，结构就是低估值定投组合＋只能定投买入模式+目标盈卖出模式，也可以有效提高持有收益率。我持有到现在收益一直在我预期之上，你可以根据你的需求和资金情况去做选择。

Ⅱ 基金如何组合比较合理基金组合策略

所谓基金组合就是同时选择多只基金进行投资，充分利用不同基金的优势，达到降低投资风险，提高投资预期收益的目的。市面上的基金种类繁多，基金组合并不是随意挑选几只基金组合购买就可以，需要掌握一定的基金配置技巧，那么基金如何组合比较合理呢？

1、合理的基金数量
组合的基金数量过少起不到组合投资的效果，基金数量过多又难于管理，且基金风格过多也会影响基金优势的发挥，最终拉低平均预期收益。通常选择3到5只基金进行组合是比较合理的。
2、不同类型基金合理搭配
不同类型基金的风险和预期收益特征都是不同的，因此可选择两至三种不同风格的基金进行搭配，例如股票型基金、混合型基金搭配债券基金或货币基金，前两者属于权益类基金，后两者属于固收类基金，彼此形成互补。当然也可在两者中间配置一些中低风险的指数基金。一般而言，风险越高配置的比例要越低，保证本金安全是最重要的。
3、适时调整基金产品和比例
选定基金组合后也需要根据实际情况对基金产品和比例进行适当调整，例如熊市时，股票型基金的比例要适当调低。风险承受能力有所提升后，股票型或混合型基金的比例也可以适当提高。另外每半年或一年可操作一次定期再平衡，各基金调回至最初设定的比例。
以上关于基金如何组合比较合理的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

Ⅲ 怎么样进行基金组合投资两种方式

基金的分类很多，例如股票基金、债券基金等，不同基金类型的风格不同，一种基金类型往往无法同时兼顾风险和预期收益，基金组合就是将不同类型的基金进行混合搭配，争取到更佳的投资回报，同时降低投资风险。那么怎么样进行基金组合投资呢？

一、购买组合基金产品
这类组合基金在产品设计时就已经将不同风格的基金进行组合搭配，组合内的基金可能是同一基金公司旗下的多只基金产品，也可能是来自于不同基金公司的基金产品。
根据组合内所选基金的不同，组合基金产品也分为稳健型、保守型等多种风格。
投资者购买此类产品无需自己搭配基金组合，基金公司会提供基金筛选服务。当然投资者也要在基础手续费的基础上额外支付一定的服务费，一般是按照基金预期收益的一定比例收取。
二、自己构建基金投资组合
投资者根据投资目标自行选择多只不同风格的基金进行组合投资。基金组合中各基金产品的类型、比重均可根据市场实时调整。
1、组合基金的数量
组合内基金数量太少，组合投资到效果不明显，也会增加组合波动的风险，导致预期收益不稳定。基金数量过多又容易导致基金管理不善。一般组合内的基金数量以3-5只为最佳。
2、组合基金的类型
组合内的基金不能随意挑选，可配置两三只业绩稳定、风险始终的基金作为基金组合的核心，适当配置成长性基金和价值型基金。确保基金组合内不会出现齐涨齐跌的现象。
以上关于怎么样进行基金组合投资的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

Ⅳ 怎么建立一个基金组合了解这几个步骤

投资者在购买指数基金时都会有自己的指数组合，那么投资者在选择指数基金组合的时候应该注意些什么呢？指数基金组合怎么买？今天就和大家一起聊一聊相关内容吧。

怎么建立一个基金组合？
第一步，了解投资者的风险等级及投资偏好。
投资者的风险等级和投资偏好决定了基金的投资方向和选择的基金组合中的基金性质，不同基金具有不同的风险，把握自身的风险承受度，为自己基金组合选定基金范围是第一步。
第二步，选择具体基金。
依据自身投资偏好选择好基金类型后，就要挑选适合自己的基金了。在选择基金时投资者卡可以参考基金的选择技巧，如：基金经理人和基金经理资质，基金经营能力和盈利能力，及费用大小，以及指数基金的跟踪指数的跟踪误差大小等。
第三步，根据自身具体情况进行配置比例。
投资者选择适合自己的基金后，就可以进行资金的配置，来达到分散风险和获得增值预期收益的目的。
配置比例是将自己的资金投资于选择好的基金产品中，根据自己的投资偏好进行资金比例配比，如：A基金和B基金的投资比例为4：6或3：7，也可以是A、B、C三个基金的比例为3：3：4；按照具体情况进行资金配置即可。
以上关于怎么建立一个基金组合的内容就说这么多，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

Ⅳ 基金组合怎么买才能实现合理配置

基金组合怎么买比较合理，我认为要分为4个部分：1.要花的钱：灵活存取的流动钱；2.求稳的钱：保本增值的钱；3.生钱的钱：为日后生活积攒的成长钱；4.兜底的钱：用来应对紧急情况的救命钱。对应的产品分别是：货币基金、债券基金、偏股基金、保险产品。这部分内容是我在理财通的“一起投”上面看到的，里面有很多不错的理财建议值得你参考。

Ⅵ 基金组合风险大吗基金组合投资技巧

基金组合投资就是挑选多只不同风格的优秀基金进行组合投资，已有一些公募基金公司了基金组合产品，投资者自身也可搭建基金组合进行投资，那么基金组合风险大吗？下面就一起跟随了解一下吧。

一、基金组合风险大吗
基金组合的投资策略就是利用不同种类基金的特点，对风险和预期收益进行权重配比，从起到分散投资风险，获得相对稳健的投资回报的目的。
但分散风险并不等同于没有风险，基金组合风险的大小取决于不同类别基金的配置比重，高风险基金配置比重越高，投资风险也就越高。
二、基金组合投资技巧
1、投资期限
基金组合并不是一成不变的，需根据市场变化对组合中基金的类型和权重进行调整。但需要注意的是，基金买卖过程中会产生一定的申赎费用，因而不适合频繁操作，以免增加交易成本。基金组合比较适合长期投资，持有期限建议不低于6个月。
2、基金组合数量
对于一般的投资者，管理基金的能力和精力都是有限的，组合基金数量过多反而容易出现管理不善的问题，一般50万元以内的投资资金，配置3-5只基金为最佳。
3、基金组合策略
常见的基金组合投资策略包括股债平衡策略和二八轮动策略。股债平衡策略即股票基金和债券基金按1：1的比例进行配置。二八轮动策略是指大盘股票基金和小盘股票基金的配置比例分别为20%和80%。
总之，组合内的基金关联度要尽可能的小才能起到对冲的作用，使基金组合波动较小，投资预期收益率相对更为平滑。
以上关于基金组合风险大吗的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

Ⅶ 如何构建基金组合

构建基金组合的层次
第一个层次：在不同类型的基金之间进行组合配置。即在股票型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型的基金上进行配置。
根据投资者的投资目标、风险偏好、年龄结构等因素，现金与货币市场基金的配置比例控制在0-30%的范围内，保证部分资产拥有较强的流动性；债券型基金配置比例应控制在15-50%的范围内，保证部分支持的稳健增长；股票型基金的配置比例应控制在20-75%的范围内，保证部分资产能够有较高的增值潜力。
第二个层次：构建基金组合不仅要在不同类型的资产间进行配置，还要进一步考虑在基金的投资风险上进行平衡，从而进一步降低风险。
例如将20-75%的股票型基金资产，进一步细分至大盘基金、中小盘基金、成长基金、价值型基金等组合中。

构建基金组合常见形式
哑铃式、核心卫星式、金字塔式
1哑铃式
哑铃式，即选择两种不同风险收益特征的基金进行组合，如“股票型基金+债券型基金”、“大盘基金+小盘基金”、“价值型基金+成长型基金”等。
哑铃式基金组合的有点在于基金组合结构简单，便于投资者进行管理，组合中不同类型的基金能够形成优势互补。
2核心卫星式
核心卫星式是一种相对灵活的基金组合方式。组合中的“核心”部分选择长期业绩出色并且较为稳健的基金。“卫星”部分选择短期业绩突出的基金。
核心卫星式组合能够保障基金组合的长期稳定增长，因此无须投资者进行频繁的调整，同时又能够满足投资者灵活配置的需求。
3金字塔式
对于有一定投资经验的投资者来说，金字塔式的基金投资组合最为灵活。投资者需要在金字塔的“底端”配置稳健的债券基金或者相对灵活的混合型基金；在金字塔的“腰部”配置能够充分分享市场收益的指数型基金；在金字塔的“顶端”配置高成长性的股票型基金。并且投资者可以根据自己的投资目标与风险偏好，在各类型基金中进行适当的调整，从而获得较高的收益。
构建基金组合的具体步骤
1明确投资目标
投资者构建基金组合的过程，是建立在基金投资目标基础上的。因此，要构建适合投资者自己的基金组合，首先要对自己的风险偏好、年龄结构、资产状况、收入水平、投入金额、目标实现时间等进行详细的了解和评估，进而制定出合理的投资目标，如子女教育目标、养老目标、购房目标等。然后根据这一个目标制定一个基金组合，也可以根据不同的目标制定单独的基金组合，实现独立管理。
2测试自己的风险偏好
构建基金组合的目的是为了分析风险，并且保证量哈登收益，进而在不同风险收益特征的基金理财品种构建组合，不同基金组合的风险收益也会有所差异。
因此，投资者必须正视自己的风险承受能力，再选择适合自己的方式来构建基金组合。根据风险偏好不同，投资者可以操控下面五种模式，来构建自己的基金组合。
（1） 保值型组合
保值型组合是指现金的比例为20%；股票型基金的比例位10%；混合型基金的比例为10%；货币市场基金的比例为10%；债券型基金的比例为50%。
保值型组合适合风险承受能力低、期望资产保值、投资目标实现周期较短的投资者。
（2） 保守型组合
保守型组合是指现金的比例为10%；股票型基金的比例位20%；混合型基金的比例为10%；货币市场基金的比例为15%；债券型基金的比例为45%
保守型基金适合风险承受能力较低、期望资产稳步增值、投资目标实现周期较短的投资者。
（3） 平衡型组合
平衡型组合是指现金的比例为5%；股票型基金的比例位35%；混合型基金的比例为15%；货币市场基金的比例为0%；债券型基金的比例为45%.
平衡型组合适合具有一定风险承受能力、期望资产快速增长、投资目标实现走起较长的投资者。
（4） 成长型组合
成长型组合是指现金的比例为5%；股票型基金的比例位40%；混合型基金的比例为15%；货币市场基金的比例为0%；债券型基金的比例为40%。
成长型组合适合风险承受能力较高、期望资产快速增长、投资目标实现周期长的投资者。
（5） 进取型组合
成长型组合是指现金的比例为5%；股票型基金的比例位55%；混合型基金的比例为10%；货币市场基金的比例为0%；债券型基金的比例为30%。
进取型组合适合承受能力高、追求较高的价值增长、投资目标实现周期长的投资者。
3制定投资绩效考核架构
在投资者构建基金组合的过程中，会涉及具体基金的选择，此时可以根据某只基金在同类型基金中的历史业绩，来制定绩效考核架构。
基金组合的绩效考核包括对组合整体收益的考核，又包括对组合中每只基金的考核。
投资者在构建完成了基金组合后，便不宜轻易地改变，更不可频繁调整基金组合。应树立正确的投资观，坚持长期投资，在时间复利的驱动下慢慢接近自己的投资目标。

Ⅷ 如何配置基金组合提供这些技巧

在财富保值需求日渐增加的当下，基金组合投资开始引起越来越多人的关注，对于投资者来说，公募基金的数量非常多，如何选择基金进行组合是最关键也是最难的一点，那么该如何配置基金组合？下面就一起跟随了解一下吧。

一、什么是基金组合
所谓基金组合就是根据投资目标筛选出多只优秀基金，按照不同的投资权重进行组合投资的方式。基金组合投资可减少投资者在基金选择上的成本，而且投资者还可根据市场波动情况调整权重配比、优化投资组合，不同种类的基金组合也可一定程度分散投资风险。
二、如何配置基金组合
1、基金组合数量
基金数量太少，无法起到分散风险的作用，而数量太多普通投资者又没有足够的精力来管理。一般而言，3到5只基金为比较合适的基金组合数量，最多建议不超过7只。
2、基金组合类型
基金组合的特点之一就是可以充分利用不同基金各自的优势，达到降低风险并将预期收益最大化的目的。因此建议选择不同类型的、可取长补短的基金进行组合。
例如股票基金和债券基金，当债券上涨了，可将债券赚取的钱转入股票基金，反之亦然，利用两者的高买低卖实现平衡。
3、兼顾预期收益和风险
投资的主要目的是预期收益，但风险也不可忽略，风险承受能力较强的投资者，可调高股票型基金等风险与预期收益均较高的基金的比重。相反，如果投资者风险承受能力较弱，则调低此类基金的分配比重。
以上关于如何配置基金组合的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。

Ⅸ 如何构建基金组合构建基金组合的步骤

构建一个基金组合进行投资正在慢慢变成一种趋势，基金组合的方式进行投资就是在做资产配置，有的人比较激进，喜欢集中持股，获取市场的超额收益，有的人觉得基金组合就是要分散，有大有小，有股有债，各有各的道理和偏好，投资这件事，如人饮水，冷暖自知，毕竟每个人情况都不一样，那么，我们究竟应该如何构建属于自己的基金组合呢？

第一步：确定风险偏好和投资目标
在开始投资之前，第一件要做的事情就是了解自己的风险偏好和风险承受能力，了解了自己的风险承受能力最重要的就是清楚自己能承担亏损的上限，这样才能保证在风险发生的时候仍然能够保持理性的态度对待。然后根据自己的风险偏好和投资期限，设定合理的投资目标。有目标的投资才能做到合理规划资金。
第二步：确定资产配置比例
了解了自己的风险偏好设置好投资目标之后，接下来就是做资产配置了，并不是说稳健的投资者就只能买债券，激进的投资者就只能买股票，一个好的合理的投资组合应该做到攻守兼备，在资产配置比例上控制风险。比如说平衡稳健型的投资者可以按照4321的规则配置，40%左右的资产配置权益类的基金，30%左右的资产配置债券基金，20%的资产配置货币基金，10%的资产配置黄金ETF。做到收益、风险、流动性之间的互相平衡
第三步，确定投资种类
资产配置比例的架构搭建好之后就要开始往里面填充内容了，首选要确定好基金的种类，市场上基金的品种有很多，分类方式也不一样，有主动型和被动型，也有封闭式和开放式，还有不同的主题基金等等，如果你对市场的热点不了解，也没有把握可以准确踩到风口，那么，就尽可能的分散投资在各个不同类别的资产和板块中，不论市场的风格如何变化，板块如何轮动，你总能分得市场的一杯羹。
第四步：确定具体的基金
确定了好基金的类别，接下来就是确定具体的基金了，我们可以从基金公司、基金经理、基金长期和短期收益、基金规模、基金的风险收益特征、业绩比较基准等等方面去筛选，大的基金平台都会这样的基金筛选的功能。
第五步：选择投资方式
简单说，基金的投资方式有一次性投资和定投两种，一次性投资对择时能力和资金都有一定的要求，具备条件的情况下，一次性投资的收益更加理想，只是，择时是投资中比较难的部分，如果水平达不到还是选择定投更稳妥，定投简单省时省力，无需择时。

Ⅹ 如何构建基金投资组合

在投资中我们都知道一个基本的道理，不要把鸡蛋放到一个篮子里。这句话说的是分散投资，而分散投资就需要构建一个投资组合，其主要目的是为了降低风险。随着基金类型逐渐多样化，公募基金已经较为完整地涵盖了各类资产，投资基金的理念和方法也需要与时俱进，运用基金组合的理念来投资基金正当其时。目前，投资者可以通过构建基金组合的方式实现一定的投资目标或是降低风险。构建基金投资组合，应遵循以下几个原则：
第一，基金产品的数量要适度，基金太多管理不过来。太少又不能起到分散风险的目的，投资者可以根据自己的实际情况配置一定数量的基金产品。
第二，要注意组合中的基金产品在波动上具有较低的关联性。也就是各只基金不能同涨或同跌，否则不能起到分散风险的作用。
第三，基金组合要符合自身的风险收益特征。在考虑自身风险承受能力的情况下，决定其中高风险资产（例如股票、混合型基金）或中低风险资产（例如货币基金、债券基金等）的比例。
最后，基金组合要定期检视。需要关注组合的阶段性业绩、风险的情况，收益是否达到预期，是否适应当前市场的趋势，有没有更好的产品作为组合中产品的替代。在必要的情况下，也需要对基金组合进行积极的动态调整。