基金如何设定业绩

『壹』 基金止盈点该如何设定

设置止盈点是基金买卖能否获利或者获利多少的重要环节。对于很多买了基金且有盈利的朋友来说， 如果选择卖出基金的时机极其困难，那么主要原因就集中在：“怕吃亏”！

行情无非三种情况：

大多数人的心理状态是：不卖怕亏损，卖了怕赚不到更多钱，对行情没把握，对自己没把握，到处听消息，心里总是慌。 简单说就是”没计划“。

特别提示：请对号入座阅读文章。没买过基金的朋友建议收藏该文章，以后买了基金并且有盈利再对比着内容分析自己，实用性更强，免得增加投资负担。

如何设置止盈点呢？可以从以下三个方面进行考虑：

第一方面：与收益预期有关

投资基金，一定要有自己的收益预期，否则就是没方向。 要准确数字，不要含糊概念。

比如，我给一个参考值：

以上数字，不是年化的概念，就是一个单纯的数据参考。 特殊行情下，会有更大的涨跌空间。所以，对于止盈来说，无论如何都要定一个自己的标准，然后再考虑其他因素。

第二方面：与投入多少有关

这个投入，要从两个角度来考虑：

第三方面：

与市场的整体情况有关，这一点是最难判断的。 所以对行情不敏感的朋友，不要纠结这些问题，见好就收总不会错。 不要总把注意力放在自己控制不了的地方 ，没有哪个人能够在认知范围外赚到更多的钱。

总而言之，人不能贪，知足才能常乐。投资理财，并不是简单地买卖的问题，而是对头脑和资源运用能力的考验，要有对人性的研判，对大形势的分析，对各种事物关联性的独特见解。人，只能赚到自己认知范围内的钱，还是从丰富和完善自己的知识结构入手吧。投资有风险，参与需谨慎。

如果又怕卖早了卖飞，又怕卖晩了盈利回撤过大，那么最适合你的方式是分仓止盈法

即不对行情预设立场，将持有的仓位分成几份，分别用不同方法止盈，分析预判不可能100%对，用不同方法止盈就给了止盈更多的容错空间，不至于一杆子卖错。

首先我个人的几个固定的止盈方法，最高浮盈的50%，不跌破这一份不止盈

惯性沿着走的中长期均线，比如季线半年线，不收盘跌破这一份不止盈。

上升趋势线，这一份仓位会划分的比较小。因为缓涨和急涨的趋势线角度会不同

量价节点，跌破要进入整理

波浪划分的位置，比如14不重叠等

其他还有很多方法可以依照你自己的知识储备和承受能力设置

https://www.wukong.com/question/6465846158139851022/?origin_source=user_profile_answer_tab

比如在这个回答中我举例的老板电器和海鸥住工，就是靠分仓止盈一直拿到现在

当然这是股票

但是基金使用这个方法的逻辑也是一样的

基金止盈并不难，难的是投资者在止盈的时候犹豫不决。因为过度贪心收益，想着再持有久一点时间，这样能够获得更高的收益。但往往在贪婪和犹豫中，容易导致最后的收益变少，甚至是亏损。基金止盈需要决心和技巧，否则所有的盈利都是纸上富贵。针对不同的投资者有不同的止盈方式：

一、经验不足的投资者

对于普通投资者而言，本身投资能力不强，经验也不足，因此很难去判断行情涨跌。对于这类投资者来说，可以采用 目标收益率止盈法 。在投资基金的初期，就要以某个预期收益作为目标，一旦达到自己的心理预期就果断止盈。好比很多投资者持有股票基金，喜欢把止盈点设在盈利20%，一般情况下只要手中的基金盈利20%，就应该果断止盈，不要犹豫。当然很多投资者本来也是这么想的，但是当手上的基金涨势非常好的时候，就会放弃自己的原则，最后会导致不如意的结果。因此贪婪不一定能为自己获得更高的收益，而目标收益率止盈法虽然简单，但真实的为投资者保全了利润。

二、经验丰富的投资者

有很多投资者可能本身有比较扎实的投资知识，也可能在股票市场、基金市场积累了丰富的经验，所以这类投资者可以根据 基金估值 或者 市场行情 来判断基金的卖点。比起目标收益率止盈法，这种方式更加灵活，能够让收益最大化。当然面临的风险也是较大的，这就比较考验投资者的能力了。但是当手上的基金盈利颇丰的时候，可以采用分批赎回的方式，毕竟没有哪个投资者能够每一次都把握住行情。采用分批赎回的技巧能够保全部分利润，也能够有部分基金份额能够继续享受上涨的红利。

总之，基金止盈的方法其实大多数投资者都懂，只是在过程中没能坚定去执行。基金盈利并不难，难的是如何保全利润。

单边上涨趋弱减仓。这是止盈的最有效方法。

我认为买基金不只是止盈的问题哦，还必须有一套总的口诀。对于不会炒股票的人来说应该是这样执行：“震荡行情半仓不动，震荡行情上沿减至半仓，震荡行情下沿加至半仓，单边上涨趋弱减仓，单边下跌趋弱加仓”。图例如下。

似此当能保持不败，稳定盈利。

对于炒股高手而言，则更有一套加减仓策略。我认为这种策略就变成了这样：“熊市末期满仓，牛市末期空仓；中级行情初期加仓，中级行情末期减仓。”能够做到这种策略的人少之又少噢！决没有那么简单。甚至很多基金经理，各种股神都不可能做到。本人也只是在朝这方面努力而已！

投资基金决非那么简单，风险依然是比较大的。希望朋友们谨慎理性投资，祝朋友们发财！

如果不会止盈，那么在基金里面挣到的还只能叫做“浮盈”，并非实际的收益。那么要如何进行止盈呢？主要介绍三种止盈方式。

01目标止盈法

目标止盈法主要针对两种投资者：①刚刚开始投资基金，对基金的了解并不多的投资者；②挣了之后想要挣更多，过度贪心无法克制自己的投资者。

目标止盈法非常简单： 在投资初期就设定一个目标盈利值，在达到目标盈利值之后将基金份额全部赎回。

这种止盈方法的 优点是可以让盈利尽快落袋为安，降低投资风险 ，特别是对于投资小白以及过度贪心的投资者是非常好的。缺点是没有根据市场情况进行调整，可能错过后期市场上的投资机会。

02估值止盈法

估值止盈法主要用于指数基金止盈，用指数现在的估值对比 历史 情况来判断该指数的投资风险。现在市场上可以投资基金的平台基本上都可以观察指数基金的估值情况，我们可以根据指数估值情况来进行止盈。

对于指数估值一般分为三个区域： 低估、正常、高估。

一般来说低估值区表示指数的上升潜力比较大，正常估值区表示基本上处于指数 历史 中等位值，高估值区表示指数已经在高位，投资风险比较大。

估值止盈法示例： 当指数到达高估值线，可以赎回50%的基金份额；当指数超过高估值线10%，可以赎回25%的份额；当指数超过高估值线20%，可以赎回15%的份额；当指数超过高估值线30%，可以赎回10%的份额。【可以根据自身的风险偏好进行调整】

这种止盈方法的 优点是可以根据指数的 历史 情况来判断指数目前的风险情况，在一定程度上可以避开风险。

03动态止盈法

动态止盈法可以算是目标止盈法与估值止盈法的结合体，也比较适合有一定投资能力的投资者。

动态止盈法示例：目标收益区分别为30%、60%、80%，份额赎回情况分别是40%、30%、30%。意思是当持有收益率达到30%时赎回40%的基金份额，当持有收益率达到60%时赎回30%的基金份额，当持有收益率达到80%时赎回30%的基金份额。【可以根据自身情况以及市场情况进行调整】

这种止盈方式的 优点在于如果市场上行不至于踏空，如果市场下降不至于盈利完全回吐。

综上：目标止盈法、估值止盈法、动态止盈法可以灵活进行应用，不过市场的变化是非常快的，具体的目标值已经赎回点可以根据自身的风险承受能力进行调整。

很多定投基金的人都有一个疑问。那就是基金买入以后。 如何确定基金的止盈点？ 针对这个问题。我们下面系统的讨论。

怎么选基金？

基金的种类很多。当然我们首选适合定投的基金。比如上证50etf。沪深300 etf.这种宽基指数基金非常适合定投。因为他们的波动性适大，长期来看这些指数基金必然和股市一样大，趋势是向上的。

基金怎么定投？

把手上的资金分成若干份。选出一支目标基金以后。每个月固定买入一份。拿沪深300指数基金举例。手上有10万元。可以选择每个月定投8000元。一直坚持下去。

基金定投是止盈点如何确定？

我们买入基金以后。要怎卖出。这个非常重要。卖早了不能盈利最大化。卖晚了有可能坐过山车。在这里我给大家一个参考的标准。

如果定投的基金持有期限在一年。只因为应该设在10%以上。25%以内。也就是说整体盈利低于10%，不考虑之一。整体盈利幅度大于25%，就应该考虑止盈了。

如果基金持有时间在两年。那么直营店应该设在20%~50%之间。也就是说低于20%一定不要止盈。超过50%尽可能的选择止盈卖出。

基金定投大于三年以上的。以此类推。每多一年时间基金的止盈位置，应该往上加10%。

欢迎留言讨论。

基金的投资是有讲究的，本质就是低息高抛赚取中间的差价，利用时间因素站在时间的这一边。但是很多投资者朋友纠结的一个事情就是目前处在盈利状态中，但是害怕自己的利润一个回撤就会归零，甚至于亏损本金。

那么怎样对自己持有的基金设置合理的止盈点呢？

一般而言，普通的指数型基金建议设置的止盈点是15%~30%左右，这个时间周期一般是一年以上。很多人喜欢看好某一个行业领域，但是又无法分出过多的精力因素去购买股票以及相对应的混合管理式基金，这个时候很多人为图方便和省市直接购买了这个行业的指数型基金进行定投。

那么当定投时间周期长达一年以上时，自己的盈利开始逐渐的体现出来，一般而言会稳定在10%~30%左右的区间内。很多人都听过一个15%的盈利法则，也就是不管是短期还是中期，只要自己的盈利水平达到15%就果断的止盈。其实这种止盈方式并不适合每一个普通投资者，个人喜欢按照时间周期来设定，如果是三年以上时，设置一个相对应的大目标50%以上，如果是三年以内的话可以根据自己预期目标来设定比如20%甚至于30%。

但最终还是要灵活判断，比如2020年的医疗基金，消费基金，白酒基金，如果在去年3月以前就完成了整体的布局，去年一年的收益率至少能够达到70%以上，因为这三个赛道是特别优质的包括半导体在内。那么这个时候就没必要再遵循50%甚至于30%的预期目标，直接让市场自己去跑，设置好相对应的回撤保留利润即可。

总之一句话，在止盈之后落袋为安，不要因为后期的上涨而抱怨前期跑得过早，落袋为安在任何的投资市场中都是非常难做到的。

小招邀请了招商银行App社区频道的理财达人来回答这个问题。

基金投资有句话这么说：懂得买不如懂得卖。

买入一只基金很容易，但同样的基金配置，不同投资者获得的最终收益却大不相同，就在于卖出点位的不同。因此，基金投资产生了止盈点的说法，也就是给基金设置一道合理的止盈线，做到落袋为安。

常用的止盈点设置有两个方法：

一、目标收益率止盈

一旦达到目标收益率，就止盈赎回。可以尝试“321”法则：第一次投资，止盈目标设置为30%，第二次投资，止盈目标设置为20%，第三次投资止盈目标设置为10%。

当然具体的目标收益率大小，与投资者自身风险承受能力直接相关。面对不同步骤的止盈目标，可以参数上述比例，构建收益率递减的金字塔模型。

二、控制最大回撤止盈

如果说目标收益止盈法是从收益角度出发，那么控制最大回撤就是从风险的角度出发。

控制最大回撤止盈，在目标基金上设定最大回撤阈值，每日观测，当最大回撤跌破阈值时止盈赎回。

这样做的目的，允许基金上涨过程中在一定范围内进行调整，从而提高获取更高收益的可能性。

具体阈值的设置，可以参考选定基金过往一年的最大回撤值，根据自身风险承受能力进行适当的上浮或者下调。

以上回答来自理财达人，仅供参考，不构成投资建议。

很简单呀，看你想赚多少咯。你想赚多少就设置多少，到了止盈点就无条件买入，不论行情多好都坚持自己的操作规则就行了。

如果不知道设置多少那就按照估值来，等持有的基金到了高估就卖。

『贰』 判断基金业绩的指标

基金的业绩评价主要包括以下几方面的内容: 1) 对基金的总业绩进行度量, 判断其是否超过市场平均收益; 2) 寻求合适的基准对基金业绩进行评价, 并判别不同基准对业绩评价结果的影响; 3) 将基金的总业绩进行分解研究, 以判断基金经理的证券选择能力和时机判断能力等投资才能的好坏; 4) 研究基金总收益
是否存在持续性L针对以上研究内容, 基金业绩评价的指标主要从两个方面进行构造L对消极管理的基金来说, 主要是评价市场一般收入水平和基金的风险水平; 对积极管理的基金来说, 除了以上两个指标以外,还包括基金管理人员的投资才能和运气L 基金经理的投资才能又包括市场时机判断能力(market t im ingab ility)、证券选择能力( secu rit ies select ion ab ility) 和组合的分散化程度(po rtfo lio diversif icat ion) 等三个。

『叁』 基金何时做业绩对大盘有何影响如何做

年末如果业绩不够会在年末做一些业绩出来，那也是要大趋势允许的情况下。行情好的时候，年末或许就休息了。看个股的权重了，权重大的股票会对大盘贡献大。通过快速拉升，反复拉伸，横盘吸筹，再拉升各种方法。
基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。
拓展资料：
开放式基金和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。
开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。
开放式基金2004年之前不在交易所上市交易，一般通过银行等代销机构或直销中心申购和赎回，2004年之后，我国对开放式基金的运行进行创新，允许一些开放式基金到证券交易所上市交易，这种开放式基金称为上市开放式基金（LOF）。基金规模不固定，基金单位可随时向投资者出售，也可应投资者要求买回；没有存续期，理论上可以永远存在；价格由资产净值决定。而封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位；在一段时间内不允许再接受新的入股及提出股份，直到新一轮的开放，开放的时候可以决定你提出多少或者再投入多少，新人也可以在这个时候入股；一般开放时间是1周而封闭时间是1年；价格由供求关系决定，基金净值会影响基金价格，但两者并不统一，通常封闭式基金以折价交易为多。
开放式基金是世界各国基金运作的基本形式之一。基金管理公司可随时向投资者发售新的基金单位，也需随时应投资者的要求买回其持有的基金单位。开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，美国、英国、我国香港和台湾的基金市场均有90%以上是开放式基金。

『肆』 怎样衡量基金的业绩,关键看什么指标

1. 看业绩的稳定性
业绩的稳定性可以通过基金获得的评级作为参考判断。在一些第三方平台中，可以找到四分位排名指标，相同类型基金根据业绩情况，被分为优秀、良好、一般、不佳四个等级。要确保自己买入的基金长、短业绩一直是“一般”以上的。买入基金要从中长期投资考虑出发，如果一直基金短期“优秀”而长期“不佳”，那一定不能买。
2. 看基金累计净值增长率
基金累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少的百分比（包含分红部分），它是评价基金收益的指标之一。从算法上看，基金累计净值增长率=(份额累计净值-单位面值)÷单位面值，增长率越高，表示该基金在某一时段内的业绩表现越好。同时，基金累计净值增长率的高低，还应该和基金运作时间的长短联系起来看，如果一只基金刚刚成立不久，其累计净值增长率通常会低于运作时间较长的可比同类型基金。这种情况下，她理财建议可以查看基金经理的过往业绩，结合起来进行判断。
3. 看基金分红比率
基金分红比率=基金分红累计金额÷单位面值。因为基金分红的前提之一是这只基金必须有一定的盈利，如果一只基金的分红比率较高，能实现分红甚至持续分红，可在一定程度上反映该基金较为理想的运作状况。
4. 基金收益与大盘比较
对股票型基金定投来说，可以将基金收益与大盘走势相比较。如果一只股票型基金大多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好，那么这只基金的管理是比较有效的，选择这种基金进行定期定额投资，风险和收益都会达到一个比较理想的匹配状态。

『伍』 基金业绩怎么计算

计算公式
最简单的净值增长率指标可用下式计算：
净值增长率=[(期末份额净值-期初份额净值+期间分红)/期初份额净值]×100%
基金经营业绩包括基金净收益与基金未实现估值增值(减值)收益，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
主要指标
反映基金经营业绩的主要指标包括基金分红、已实现效益、净值增长率等指标。其中，净值增长率是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。
作用
净值增长率对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以了考虑，因此是最有效的反映基金经营成果的指标。
如果单纯考察一只基金本身的净值增长率说明不了什么问题，通常还应该将该基金的净值增长率与比较基准、同类基金的净值增长率相比较才能对基金的投资效果进行全面的评价。

『陆』 如何考核基金的业绩

指数基金业绩评价中，虽然我们忽略指数本身的收益，站在专业分析师的角度观察增强能力和跟踪误差，但是方法论的出发点无非三个：绝对值，从外延的角度考虑随机性，从内涵的角度考虑随机性，其实这些方法视角，构成了更一般意义上基金业绩评价的基础。现实中，不论我们采取什么策略，发行什么产品，投资者的根本需求决定了他们看待问题的角度。基本的零售投资者看收益，稍微专业一些的投资者或者一般的机构人既看收益又看风险，最专业的投资机构，会看风险的结构和内涵，或者说收益分布的画像。这构成了业绩评价的三个不同应用场景。

『柒』 债券基金的业绩比较基准是什么债券基金如何跑赢业绩基准

什么是业绩比较基准
基金的业绩比较基准就好比是基金成绩的及格线，是基金公司给基金设定的想要达到并且有可能达到的预期目标。
通过基金的业绩比较基准我们可以了解这支基金的类型，投资范围还有基金的资产配置比例，比如说某基金的业绩比较基准是：中证800指数收益率×70%+中证综合债券指数收益率×30%，可以知道这支基金投资方向全方面覆盖A股额大盘，中盘，小盘股票。股票投资的比例相对较高，属于偏股混合型基金。

债券基金的业绩比较基准
债券基金的业绩比较基准包括中债综合债指数、中证信用债指数、中证全债指数等，还有部分为复合业绩比较基准，如中债综合财富(总值)指数收益率*90% 1年期定期存款利率(税后)*10%。
中债综合债指数是全面地反映中国债券市场价格变动趋势的指数，相比于其他债券指数，中债综合指数样本债券涵盖的范围是最全面的。
中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的的跨市场债券指数，也是中证指数公司编制并发布的首只债券类指数。
对于纯债基金来说，由于只能投资于债券，不投资于股票，它们的业绩基准通常只有债券指数，比如中欧纯债，业绩基准是中债综合全价指数。
对于二级债券基金来说，弊谈团它们可以以一定比例的基金资产投资股票，比如中欧双利债租橘券基金，其业绩基准是：中债综合指数收益率×90%+沪深300指数收益率×10%。
债券基金如何跑赢业绩基准
一支债券基金想要跑赢业绩比较基准，最主要还是看基金经理的管理能力。主要包括：
第一，资产配置能力，决定在投资组合中债券、股票、现金等各类资产的配置比例
第二，行业选择能力，对于行业选择主要是决定对哪个侍耐行业的债券作出增加仓位或者是减少仓位。
第三，标的债券选择，对哪只或者哪几只债券作出买入或者卖出的决定。
第四，如果是利率债的话，还要考验基金经理的波段操作能力和交易能力。
除了基金经理的能力，其背后的基金公司的实力也是非常重要的，所谓背靠大树好乘凉，一家基金公司是否具备强大的信用研究、信用评级团队，来避免债券基金投资过程中的“踩雷”。这些都能有效的降低信用违约风险。
以上就是关于债券基金的相关内容，希望对你有所帮助。