私人股权投资信托是什么意思

1. 什么是投资类信托业务

投资类信托是指以信托资产提供方的资产管理需求为驱动因素和业务起点，以实现信托财产的保值增值为主要目的，信托公司作为受托人主要发挥投资管理人功能，对信托财产进行投资运用的信托业务，如私募股权投资信托(PE)、证券投资信托(含私募证券投资信托)等。此类信托包含受托人自主决定将投资管理职责外包的形式，但不包含法律规定、受益人(大会)决定将投资管理职责安排给其他当事人的情形。
【融资类信托】
融资类信托是指将受托资金（或资产）以融资（如贷款、融资租赁等）的方式借给资金（或资产）需求方。与投资类信托产生股权关系不同，融资类信托产生的是债权关系。
【区别】
第一：资金用途，集合信托所募集的资金是通过什么方式参与到融资方的项目中，如果能形成明确的债券债务关系，那么属于融资类信托。
第二：风险控制措施，如果信托产品的融资方有清晰的抵押担保物和质押率，那么属于融资类信托。
第三：还款来源，如果信托产品的还款来源与抵押物关联性不大，融资方以抵押物以外的其他来源进行还款，认为属于融资类信托。
其次，通过我们的分析，可以看出，不考虑项目融资方和资产质量等因素，仅从产品属性和结构上看，因为信托结构相对简单，信托收益来源相对清晰，融资类信托的固有风险要低于投资类信托，但是具体信托项目的风险除了信托属性外，还要综合分析。
【信托公司内部分类】
融资类信托：一般有明确的融资方，和融资项目。无论融资方是以何种方式发起融资，但是信托计划募集完成后，成功的帮助融资主体解决某一融资需求。
投资类信托：一般是信托公司资产管理部自主发行的，信托计划募集完成后，由信托公司资产管部进行组合配置，投资标的可以是证券、银行间货币市场工具、信托产品等。

2. 什么是股权投资信托产品

就是设立一个信托产品。这个信托产品募集的资金是投资于股权的。说白了就是一个投资于股权的信托产品。这样的产品收益是浮动的，期限一般是3-5年。风险大，收益自然也高。

3. 私人股权投资信托（PE）有什么优势

私人股权投资基金为创业者实现创业理想提供了有力的支持。私人股权投资基金(PE),是指采取私募形式对高科技、高成长等创新型非上市企业进行权益性投资，通过提供管理服务提升企业价值，最后通过上市、并购、管理层回购或清算等方式，出售股份退出。私人股权投资涵盖企业生命周期的各个阶段，即可以对处于种子期、初创期、发展期、扩展期、成熟期和Pre-IPO的各阶段进行投资。
私人股权投资基金有公司型、信托型和有限合伙制等多种组织形式。在中国，信托型私人股权投资基金，与其他形式相比，具有较多优势：
一是专业管理能力强。信托公司是唯一跨越货币、资本和实业市场的专业金融机构，公司治理良好，对各行业都有较强的专业分析和投资决断能力。在实业领域一直拥有较为丰富的投资经验和人力资源，已经大量开展的股权投资类集合信托与私人股权投资没有本质上的差异，两者可以实现完美的对接;
二是灵活的管理方式。信托公司可以担当合格投资人、基金募集顾问和投资管理人等多种身份;
三是多元投资工具和综合服务优势。信托公司作为金融业的四大支柱之一，不仅可以采取普通股、可转让优先股、可转换债券等权益型投资工具，还可以综合利用金融控股公司平台，采取贷款、担保、证券发行、融资租赁等多种金融工具组合，为创业企业提供综合金融服务;
四是广泛的资金来源和客户基础。信托公司多年来通过发行集合信托产品等多种方式积累了一大批机构客户和高端个人客户;五是避免了双重征税，提高了投资者的收益水平。

4. 信托制私募股权投资基金有什么特点

随着私募股权基金在中国的加速发展，以信托平台作为私募融资的途径越来越受到关注。2008年6月25日，银监会印发的《信托公司私人股权投资信托业务操作指引》(下称“《操作指引》”)使得信托公司进军私募股权投资领域有了明确的法律依据。私募股权基金信托，也就是私募股权投资信托，是指信托公司将信托计划项下资金投资于未上市企业股权、上市公司限售流通股或中国银监会批准可以投资的其他股权的信托业务。这实际上是一种通过信托模式募集资金对符合法定要求的企业进行股权投资和提供经营管理服务的利益共享、风险共担的集合投资制度，通过投资未上市企业的上市退出、资产重组或资本运作获取投资收益。私募股权基金信托作为一个全新的投资品种为投资者提供了新的投资渠道，为信托公司构建新的赢利模式提供了机会和挑战，但同时，也为当前与之相关配套的法律制度提出了新的课题。
（一）信托制私募股权基金的运作模式
私募股权基金信托是一种资金信托，按先“筹资”后“投资”的流程进行操作。《操作指引》第21条明确了信托公司是私募股权基金信托中的独一受托人：“私募股权投资信托计划设立后，信托公司应亲自处理信托事务，独立自主进行投资决策和风险控制。信托文件事先有约定的，信托公司可以聘请第三方提供投资顾问服务，但投资顾问不得代为实施投资决策。信托公司应对投资顾问的管理团队基本情况和过往业绩等开展尽职调查，并在信托文件中载明。”
私募股权基金信托基本的运作模式和流程是：(1)信托公司作为受托人根据信托合同通过信托平台募集资金和设立基金，发行基金凭证 (2)投资人作为委托人，购买基金凭证，将财产委托给受托人管理，信托合同一经签订后，基金财产的所有权和经营权随即全部转移给受托人；(3)基金保管人(往往是第三方监管银行)对基金财产行使保管权和监督权，并办理投资运作的具体清算交收业务； (4)受托人以自己的名义管理基金财产，在发掘投资目标后，向受资公司进行投资，通过受资公司上市或资产并购受益，投资成果的分配依信托合同的约定进行；（5）受托人聘请投资顾问就筛选项目、项目投资决策提供专业咨询意见；（6）项目退出后，信托受益人（委托人）根据信托合同享受信托收益或承担风险。私募股权基金信托运作模式的法律框架见下图：
（二）信托型私募股权基金的一般形式
1.法律构架。
信托型私募股权基金是依据《信托法》、《信托公司集合资金信托管理办法》等相关法规设立的投资基金，通过信托契约明确委托人（投资人）、受托人（投资管理机构）和受益人三者的权利义务关系，实现资金与专业管理能力的结合。
信托型私募股权基金又称为契约型私募股权基金，其法律架构不是公司，而是投资人将资金委托给运营人经营，投资人和运营人之间是一种委托(信托)关系，是一种存在对等权利和义务的法律关系。信托型私募股权基金的募集方法，是运营人与投资人签订信托契约，运营人向投资人发行基金受益凭证。也可以说，从募集资金的方法看，公司型私募股权基金和信托型私募股权基金虽然都是通过“投资人购买”来认购。但公司型私募股权基金购买的是股份，而信托型私募股权基金购买的是基金受益凭证。信托型私募股权基金不是法人实体，而是一种信托资产。由于信托型私募股权基金不是法人，所以也就无所谓“法人治理结构”，没有基金股东会、董事会和监事会。它的治理结构是基金持有人大会、基金委托管理人和基金委托保管人。另外，由于信托型私募股权基金的受益人可以由基金投资人指定，即可以实现基金购买人与基金受益享有人的分离，在信托型私募股权基金的组织结构中，有时会出现基金受益人的概念，但一般情况下基金受益人是否为基金投资人对于基金的经营管理无关紧要。需要指出的是，一些信托型私募股权基金虽然借用信托计划的形式，但是信托公司并不真正对基金进行经营管理，而是由投资人自行委托给专业的投资机构或者其他资深投资人等，信托公司只是充当信托计划的一个桥梁。此时，信托公司仍然是受托人，但是基金的经营管理权被投资人委托的机构和专业人士——“受托人投资顾问”取代了。

5. 信托和私募两者有什么区别

信托和私募两者之间的区别如下：

1、首先监管的主体不一样

私募基金受证监会监管，而信托计划受银监会监管。也就是说，出身不一样，信托是开银行的，私募基金是做券商的。因为监管的主体不一样，所以监管的要求也会有不同，信托的监管相对更严。

2、资金的流向不一定一样

私募基金会根据合同约定，这个钱是用来买股票或者买股权，不能随意变更用途。信托计划不一样，他的本质是以信用为基础的代人理财。

信托的资金可以用来投资股市，投资股权，甚至直接借款给别人（私募基金不能直接放贷款），如果合同没有明确资金去向，信托可以变更资金的用途。其实，私募基金也可以当做一种标准化（约定了投资用途）的信托。在国外私募基金也是广义上的信托。

3、资产的隔离性不一样

私募基金可以被债权人追偿，基本没有财产隔离的作用，除非正在封闭期，比如欠钱了，债权人可以把你的私募产品变现要你还债。但是签署了信托之后，相当于你财富的使用权已经不在你手上，你如果把收益指定给其他人，那收益权也不是你的，所以利用信托计划可以实现资产的隔离。

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6. 什么叫股权投资信托产品 收益率如何

爱就投股权众筹平台客服001 为你解答：
信托公司将募集的信托资金，以受让股权、增加资本金等股权投资方式运用于基础设施建设、房地产开发等项目或具有良好成长前景的企业，以持有股权获得的收益(包括通过股权转让和分红等方式获得的)作为信托收益来源。
股权投资的对象一般是非上市公司或上市公司非公开发行的股份。
股权投资信托产品分类
1、房地产夹层融资
信托公司针对优质房地产项目，将信托资金以受让股权或增资的方式进行投资。并对信托产品采用结构化设计，通过受益权分级、股权溢价回购、以核心资产提供担保、实际控制人连带责任保证或到期转让安排等多种措施，在对信托产品内、外部信用增级的同时，使信托资金获得相对固定的收益回报。
2、房地产股权投资
将信托资金以封闭式股权投资的方式直接投资于经过精心挑选的优质房地产开发项目，通过科学、高效、规范的管理完成项目整个开发运作过程，以良好的投资业绩作为信托资金的收益回报，使投资者在风险可控的前提下，充分享受房地产行业的高成长成果。
3、私募股权投资(PE)
信托公司通过发行信托募集资金，将信托资金投资于符合银监会私募股权投资指引和本公司私募股权投资标准的各类未上市企业股权、上市公司限售流通股或中国银监会规定的可以投资的其他股权，并对私募股权项目进行管理，最终通过公司上市、协议转让、股权回购或解散清算等各种退出渠道实现投资收益。

7. 什么是股权信托，股权信托有哪些特征

股权信托是指委托人将其持有的公司股权转移给受托人，或委托人将其合法所有的资金交给受托人，由受托人以自己的名义，按照委托人的意愿将该资金投资于公司股权。
（一）最终以股权作为信托财产。初始信托财产可能是公司股权、资金或其他财产，如果信托财产是后两者，经过受托人的管理和处分，信托财产将（逐渐）转换成为股权形态。
（二）委托人可以是单一主体或是集合主体，可以是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。
（三）根据信托合同的约定，股权管理和处分权可以部分或全部由受托人行使。在股权信托关系中，受托人可能拥有部分股权管理和处分权，此时受托人行使股权的投票权和处分权时要按照委托人的意愿进行；受托人如果拥有全部股权管理和处分权，此时受托人可以根据自己的价值判断对股权进行独立的管理和处分。
（四）股权投资信托是信托机构“受人之托，代人理财”，其核心目标是投资回报，而不主要是对目标公司进行控制。股权投资信托的实质是资金信托。股权管理信托是信托机构“受人之托，代人管理”股权，其核心内容是股权表决权和处分权的委托管理。股权管理信托的实质是财产信托。

8. 私募股权投资基金与信托有什么不同

私募基金是私下向特定的对象进行非公开募集资金，绝对不能在公众平台进行募集。而信托是一种财产管理制度，是由财产所有人将财产移转或设定于管理人，使管理人为一定之人之利益或目的，为管理或处分财产。
投资门槛的不同
阳光私募基金最低认购金额为100万，而信托的最低认购金额通常也是100万，但也有低于100万，比如20万，50万。
风险承担能力的不同
两者的风险承担能力不同，信托的风险要小于私募基金。大致来说，信托资金没有放大的功能，而私募基金则有无限放大的功能。有别于私募基金，信托公司具有一定的赔偿能力。信托公司由一定规模的资金组成一个固定的信托池，按照法律规定，对于发生未能履行受托人义务而造成受益人的损害就要用自有资金进行赔偿。
操作方式的不同
信托和私募基金唯一的交集就是将投资者的资金集中起来，通过投资运营，再把投资收益根据比例分配回投资者本人。除此之外，信托还能起到家族财产传承、晚辈生活资金提供、某些情况下的避税等目的。而私募基金除了最常见的投资方式，还包括私募股权投资，一般是指从事非上市公司股权投资的基金。
投资领域的不同
私募基金的资金主要运用于A股、债券、期货、银行存款等证监会允许的品种，而信托的投资领域一般为基础产业，房地产，工商企业等。组合投资类信托还有可能投资于低风险的金融产品。
法律关系的不同
私募基金通过基金章程或基金契约明确当事人之间的法律地位与权利义务，确保对每位投资者一视同仁的态度。信托是一种法律制度和法律安排，指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的进行管理或者处分的行为。在法律上最大限度地保护了信托财产的独立与安全，具有一定的稳定性和长期性，更适合于长期规划的财产转移与财产管理。一旦信托公司出现破产的情况，信托财产可以交由其他信托公司继续管理。

9. 什么是信托制私募股权投资基金

信托制私募股权投资基金，也可以理解为私募股权信托投资，是指信托公司将信托计划下取得的资金进行权益类投资。
其设立主要依据为《信托法》(2001年)、银监会2007年制定的《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》(简称“信托两规”)、《信托公司私人股权投资信托业务操作指引》(2008年)。