股票投资风控模型

⑴ 金融风控模型有哪些公司做的好

你好，金融风控模型目前做的好的公司有新湖财富等公司。

⑵ 互联网金融风控要搞清7个问题：常用的模型有哪些

风险识别、风险估测、风险评价、风险控制和风险管理效果评价等环节。
目前最常用的风控模型是哪些？
风控模型 常用于担保公司测算最高能够承受的风险并且根据市场与资本建立最有效的风控模型进行风险手段
风控模型 是在良好的建立风控体系风控评定方式评分机制等基础上进行有效的数据分析及评分体系就是建立常用的风控模型方式

⑶ 互联网金融风控模型都有哪些

以P2P网贷为例

一、销售环节

了解客户申请意愿和申请信息的真实性，适用于信贷员模式，风控关键点。

风控关键点：不同类型的借款申请调用不同的信用评分规则引擎。

二、贷后存量客户管理环节

存量客户授信调整是存量客户管理中的重要一环

风控关键点：

1、违约情况观察，比如是否发生早期逾期，连续多期不还欠款、联系方式失效等

2、信息关联排查，比如存量客户中是否有与新增的黑名单、灰名单数据匹配

三、贷后逾期客户管理环节

还款意愿差和还款能力不足是客户逾期的主要原因，这个环节主要涉及逾期客户管理与失联客户管理

风控关键点：

1、催收模型、策略优化。

2、失联客户识别与修复失联客户信息。

四、资金流动性管理环节

流动性风险是P2P网贷平台的主要风险，跑路P2P网贷平台的一个重要原因就是发生了挤兑。大数据下的流动性管理其实是实时BI的一个应用。传统BI数据T+1，大数据是实时BI。

风控关键点:

1、资金维度

2、业务维度

⑷ 做了一个风控模型，不知道怎么嵌入外汇软件里面。

找人把你的风控模型，编写成ea，加载在MT4上即可

⑸ 如何开展私募基金的风控工作

在证券投资市场，风险总是无处不在，我们并不知道它什么时候会发生，会给我们造成多大损失。但是，我们可以通过采取各种措施减小风险事件发生的概率，或者把可能遭受的损失控制在一定的范围内，以避免在风险事件发生时带来难以承担的损失。作为一个私募基金管理者，如何把握风控措施尤其重要，因为风控是私募业绩持续稳定增长的保障。
国内阳光私募大多由早期的理财工作室(地下私募)转型而来，操作虽是灵活，但依然保留着做账户理财的随意风格，缺少管理大资金的经验，并不看重风控环节，没有完善的风控体系，这种现象普遍存在于规模较小的私募基金。
随着私募基金的财富相应蔓延整个证券市场，“奔私”浪潮悄然吹起，众多优秀的公募明星基金经理纷纷离开自立门户，国内的公募基金成了名副其实的“黄埔军校”。明星公募经理的加入不但壮大了阳光私募的整体规模和提高了私募基金影响力，更是把公募的管理模式运用到了私募，特别是风险控制体系，为阳光私募基金的规范化发展贡献了宝贵经验。由于他们的管理体系较为完善，随之效仿的私募也逐渐增加。
根据过往亲身调研私募基金的经验，笔者总结了目前国内主流阳光私募基金的风险控制模式，与投资者分享。
从目前的阳光私募建立的风控体系来看，较为完善的是公募背景的私募公司，如星石、从容、尚雅、武当等，而这些公司大多是采取事前、事中、事后模式进行风险控制。
事前风险控制主要是指通过股票池管理、股票仓位控制、投资限制等来回避风险的一种措施；事中风险控制是指投资指令是否能够有效执行的过程，这主要依赖于决策者或者模型；而事后风险控制主要是指对前面两个环节的总结和修正。
事前、事中、事后风险控制体系虽为大多私募所采用，但效果则不一， 原因何在？笔者认为：
其一，投研团队，人是核心，一个强大的投研团队能把事前风险发生的概率控制到最低，主要体现在精选股票和构建股票池。
其二，投资组合的配置，一个好的投资组合有利于对冲潜在风险，降低波动率。
其三，投资经理的决策，基金经理是公司的灵魂，其投资风格直接影响其投资策略，再而影响投资业绩。
其四，指令的执行，当指令下达后是否被准确有效地执行，这依赖于风控人员和投资经理，人为因素占主要比重，所以为了规避人为主导的风险，有的私募公司建立起交易模型，利用机器来执行交易指令，而人员在这个过程中主要担当监控作用。
其五，事后的修正，并不是每次决策都能做到有效规避风险，这就要在每次失败后进行反思和修正，避免下次出现同样的错误。
我国的阳光私募基金正在发展初期，管理体制和监管模式都在探索之中，而私募基金内部的操作模式大多较为随意，架构简陋，有着完善建制的公司并不多，风控体系更是如此。2008 年的大熊市让一大批私募基金管理人倒下了，因为他们并没有强烈的风险意识，这根本在于没有建立完善的风险管理体系。
收益与风险并存，我们不能消除风险，私募基金管理人在追求收益的同时，应采取各种措施来尽量减少风险事件发生的可能性，这就需要建立有效的风险管理体系。而只有建立完善的风控体系，把收益和风险量化，私募基金才能长期跑下去，保持业绩的持续稳定增长。

⑹ 企业风控模型哪些公司做的比较全面

布尔数据做的风控模型比较全面。
布尔数据是杭州首新网络科技有限公司的品牌，致力于智能风控这一块，拥有业内专业的AI风控引擎技术，将机器学习的有监督和无监督算法融合为了契合国内市场实际情况的全监督算法。与同行相比具有很明显的产品优势：
全方位风险画像：通过多维度数据之间的关联等全方位刻画客户风险画像。
精细化客户分层：整合多维度特征，模型分等，客户分层，提升精细化风控管理水平。
智能风控策略：适配不同业务场景，提供智能决策参考，快速审查欺诈、申请风险。
定制化需求：实现产品自定义组合，以高灵活行满足各类型机构对风控的不同需求。

⑺ 风控管理模型作用有哪些

风控管理模型具有企业信息、财务数据、贸易数据三大类数据，基于统计模型和专家法，动态反映评级对象的最新现状，并定期检验模型计算结果的妥适性而对模型进行修正。

企业信息：包含行业、地域、成立年限、历史交易情况、经营者属性等。

财务数据：风控管理模型包含流动比率、负债比率、总资产周转率、应收账款周转率、库存周转率、相关同比环比等作用。

贸易数据：风控管理模型包含销售商品的名称和分类、最近周期(如日、周、月、季等)销售数量和金额明细和汇总、最近周期进货数量和金额明细和汇总、最近周期库存数量和金额明细和汇总、商品结构分析、相关同比环比等作用。

除此之外，风控管理模型能够帮助业务进行精准的数据对接及供应链事件、付款时间异常提醒，还可以进行大型交易警戒值设定等等。充分展现出融资方的还款风险系数，对企业今后更好的发展打下坚实的基础。

⑻ 做的好的风控模型公司有哪些

布尔数据在这方面倒是有些优势。
布尔数据是杭州首新网络科技有限公司的品牌，致力于智能风控这一块，拥有业内专业的AI风控引擎技术，将机器学习的有监督和无监督算法融合为了契合国内市场实际情况的全监督算法。与同行相比具有很明显的产品优势：
全方位风险画像：通过多维度数据之间的关联等全方位刻画客户风险画像。
精细化客户分层：整合多维度特征，模型分等，客户分层，提升精细化风控管理水平。
智能风控策略：适配不同业务场景，提供智能决策参考，快速审查欺诈、申请风险。
定制化需求：实现产品自定义组合，以高灵活行满足各类型机构对风控的不同需求。

⑼ 股票投资风险的涵义及特征

股票投资风险的控制

股票投资风险具有明显的两重性，即它的存在是客观的、绝对的，又是主观的、相对的；它既是不可完全避免的，又是可以控制的。投资者对股票风险的控制就是针对风险的这两重性，运用一系列投资策略和技术手段把承受风险的成本降到最低限度。
（1）风险控制的基本原则
风险控制的目标包括确定风险控制的具体对象（基本因素风险、行业风险、企业风险、市场风险等）和风险控制的程度两层涵义。投资者如何确定自己的目标取决于自己的主观投资动机，也决定于股票的客观属性。在对风险控制的目标作出选择之后，接下来要做的是确定风险控制的原则。根据人们多年积累的经验，控制风险可以遵循四大原则，即回避风险、减少风险、留置风险和共担（分散）风险。
① 回避风险原则。所谓回避风险是指事先预测风险发生的可能性，分析和判断风险产生的条件和因素，在经济活动中设法避开它或改变行为的方向。在股票投资中的具体做法是：放弃对风险性较大的股票的投资，转而投资其他金融资产或不动产，或改变直接参与股票投资的做法，求助于共同基金，间接进入市场等等。相对来说，回避风险原则是一种比较消极和保守的控制风险的原则。
② 减少风险原则。减少风险原则是指人们在从事经济活动的过程中，不因风险的存在而放弃既定的目标，而是采取各种措施和手段设法降低风险发生的概率，减轻可能承受的经济损失。在股票投资过程中，投资者在已经了解到投资于股票有风险的前提下，一方面，不放弃股票投资动机；另一方面，运用各种技术手段，努力抑制风险发生的可能性，削弱风险带来的消极影响，从而获得较丰厚的风险投资收益。对于大多数投资者来说，这是一种进取性的、积极的风险控制原则。
③ 留置风险原则。这是指在风险已经发生或已经知道风险无法避免和转移的情况下，正视现实，从长远利益和总体利益出发，将风险承受下来，并设法把风险损失减少到最低程度。在股票投资中，投资者在自己力所能及的范围内，确定承受风险的度，在股价下跌，自己已经亏损的情况下，果断"割肉斩仓"、"停损"，自我调整。
④ 共担（分散）风险原则。在股票投资中，投资者借助于各种形式的投资群体合伙参与股票投资，以共同分担投资风险。这是一种比较保守的风险控制原则。它使投资者承受风险的压力减弱了，但获得高收益的机会也少了，遵循这种原则的投资者一般只能得到平均收益。
（2）风险控制计划
投资者确定了风险控制的目标与风险控制原则后，就应当依据既定的原则制定一套具体的风险控制计划以便减少行为的盲目性，确保控制风险的目标得以实现。风险控制计划与投资计划通常是合并在一起的。有了如何更多地赚取收益的计划，就有了如何更少地承受风险的方案。投资计划是落实风险控制原则和实现风险控制目标的必要条件，同时，它又受后两者制约。现有的投资计划具体形式虽然很多，但大体上可以归为三类：一类是趋势投资计划；一类为公式投资计划；一类为保本或停损投资计划。
① 趋势投资计划。这是一种长期的投资计划，适用于长期投资者。这种投资计划主要以道氏理论为基础，认为投资者在一种市场趋势形成时，应保持自己的投资地位，待主要趋势逆转的讯号出现时，再改变投资地位，市场主要趋势不断变动，投资者可以顺势而动，以取得长期投资收益。
趋势投资计划的另一个典型代表是哈奇计划，又称"百分之十投资计划"，它是由美国著名投资家哈奇先生发明的。
其基本内容是：投资者对某段时期（通常以月为单位）股票价格平均值与上段时期的最高值或最低值进行比较，平均值高于最高值10％时卖出，低于最低值10％时买进，其中月平均值采用周平均值之和的算术平均数计算。
② 公式投资计划。这是一种按照定式投资的计划。它遵循减少风险、分散风险和转移风险等风险控制原则，利用不同种类股票的短期市场价格波动控制风险，获取收益。具体有等级投资计划、平均成本投资计划、固定金额投资计划、固定比率投资计划、可变比率投资计划等。这些计划的形式各不相同，但基本原理基本相同，主要特点可归纳为三个方面：第一，各种方式都把资金分为两部分，即进取性投资和保护性投资。前者投资于价格波动比较大的股票，其收益率一般比较高，风险也比较大；后者投资于股价比较稳定的股票或投资基金，收益平稳，风险也比较低。
第二，在两种资金之间确定一个恰当的比率，并随着股价的变化，按照定式对两者的比率进行调整，使两者的搭配能满足预期的收益水平和风险控制目标。
第三，投资者根据市场价格水平的变化，机械地进行股票买卖活动。
③ 保本或停损投资计划。保本或停损投资计划是投资者在股市前途莫测、股价动荡不定时，为了避免或减轻投资本金损失，遵循留置风险的原则所采取的一类投资计划。主要有两种具体形式：一是保本投资计划；另一是摊平投资计划。
（3）风险控制的基本措施
在确定了风险控制的原则和计划之后，采取什么样的具体控制措施，就成了投资者需要解决的实际问题。
① 正确的认识和评价自己。几乎所有的投资者在投资股市之前，总是认为自己会取得成功，然而，事实却往往并不遂人愿，这其中很大程度上就是由于投资者自我认识和评价上出现了偏差。要正确认识和评价自己，关键是要客观地分析自己以下几方面的准确情况：一是投资动机；二是资金实力；三是股票投资知识和阅历；四是心理素质。这四个因素综合在一起，决定了投资者是否该参与投资活动以及对投资风险的承受能力。投资者必须按照自己对风险的承受力来决定自己的投资行为和投资组合，才能避免亏本给自己造成的严重打击，不再出现前几年上海某股民购买延中股票后因帐面亏损3000元而自杀身亡的悲剧。
② 充分及时掌握各种股票信息。信息对股市的重要性就如同氧气对于人一般，充分及时掌握各种股票信息是投资成功的法宝。掌握信息的关键在于获取信息、分析处理信息和利用信息。涉及到股市的信息范围很广，有反映系统性风险的宏观信息（如总体社会政治、经济、金融状况信息）和反映系统性风险的微观信息（如上市公司经营状况信息、股市交易与价格信息、证券管理信息等）。投资者可以针对自己的投资目的或风险控制目标，有选择地收集各种信息，收集的途径主要有：新闻媒体、企业正式发布的各种资料、交易所信息网络、证券投资咨询公司、专业书籍等；收集到各种信息以后，投资者还应对这些信息进行处理，判断信息的准确性以及可能对股市产生的影响；最后，利用已掌握的信息，作出自己的投资决策。在这过程中，信息的准确与否十分重要，否则不仅不能规避风险，反而会加大风险，造成不必要的损失。上海股市中出现过的"广华事件"就是由于我国一家权威证券报纸刊登不准确消息，误导投资者造成的。
③ 培养市场感觉。所谓"市场感觉"是指投资者对股票市场上影响价格和投资收益的不确定因素的敏感程度以及正确判断这些因素变动方向的"灵感"。市场感觉好的人，善于抓住战机，从市场上每一细小的变化中揣摩价格趋势变动的信号，或盈利，或停损；市场感觉不好的人，机会摆在眼前，也可能熟视无睹，任其溜掉，甚至于因此而蒙受经济损失。要培养良好的市场感觉。必须保持冷静的头脑，逐步积累经验并加以灵活运用，同时要有耐心，经常进行投资模拟试验，相信自己的第一感觉。
（4）风险控制的技巧
① 技术分析法。所谓技术分析，是指投资者根据股票的市场价格和交易量变动的趋势及两者之间的联系，对市场未来行情作出预测，择机买卖股票以期免受价格下跌造成的损失并谋取投资收益，这种技能的主要依据是统计数据和图表。
技术分析的理论基础是道氏理论，主要工具有价格走势图表、移动平均线、乖离率、相对强弱指标（RSI）、腾落线（ADL）、成交量分析（OBV）、价量经验法则等。
② 投资组合法。这是最能体现分散风险原则的投资技巧。投资组合又称资产组合或资产搭配，是指投资者将资金同时投入收益、风险、期限都不相同的若干种资产上，借助资产多样化效应，分散单个资产风险进而减少所承受的投资总风险。有效的投资组合应当具备以下三个条件：即所选择的各类资产，其风险可以部分地互相冲抵；在投资总额一定的前提下，其预期收益与其他组合相同，但可能承受的风险比其他投资组合小；投资总额一定，其风险程度与其他投资组合相同，但预期的收益较其他投资组合高。为了使自己所进行的投资组合满足这三个条件，投资者应当使投资多元化。
投资多元化包括股票品种多元化、投资区域多元化和购买时间多元化。
③ 期货、期权交易。股票指数期货交易是一种新的金融交易品种，运用股票指数期货进行保值交易的话，可以为投资者大大地减少投资风险。

⑽ 互联网金融风控模型一般是如何搭建的

风控模型是在良好的建立风控体系、风控评定方式、评分机制等基础上，进行有效的数据分析及评分体系，就是建立常用的风控模型方式。目前来看，国内的互联网金融平台搭建风控模型主要有两种方式：一是自己搭建，二是直接使用三方供应商。比如目前互联网金融公司广泛使用的杭州同盾的风控产品和服务。当然，更多的互联网金融公司都会选择将两者结合起来，优化模型，提升效果。