资产配置为什么要投资股票

『壹』 为什么在资产配置中，股权投资必不

资产配置的金字塔顶端——股权投资

财富管理的问题，90%以上是资产配置问题。资产配置时，第一个是跨地域国别配置，第二个跨资产类别配置，第三个是以FOF的方式超配另类资产。这也是多次提到的“资产配置黄金三原则”。其中，作为另类资产的重要组成部分，股权类产品一直是专业投资者资产配置中的重要组成部分。

为什么资产配置当中要有私募股权？当社会处于工业时代，富豪们的资产大部分是以资源为主，谁有资源、谁有石油、谁有银行就掌握了财富的源头，所以这一时期的富豪都是资源性的。而到了二十一世纪，资本市场已经发生了巨大的变化，美国富豪资产中最大的占比是金融，占到25%左右，这里面就包括对冲基金、私募股权基金资产。在当下，财富增长最好的方式就是让钱生钱。

2017年7月7日，美国证券交易委员会（SEC）发布了2016年四季度私募基金行业统计报告，全面反映了2015年一季度到2016年四季度美国私募基金发展情况。

截至2016年四季度，美国证券交易委员会已注册登记私募基金管理人2878家，已备案私募基金28290只，管理总资产11.01万亿美元，比2015年增加了7350亿美元，同比增长7.34%；净资产7.35万亿美元，比2015年增加3530亿美元，同比增长5.04%。单只基金平均规模3.89亿美元，平均每个管理人管理私募基金10只，基金注册地遍布全球主要金融中心。

从私募基金类型上看，截至2016年四季度末，美国私募基金只数最多的是私募股权基金，共有10305只，占比31.24%，其次是对冲基金，共有8877只，占比26.91%。

私募股权投资已经成为高净值人士的标配，不过需要注意的是，股权投资在资产配置当中的占比最好不要超过20%，从分散风险的角度来看，超过这个比例就存在较大的风险，如果要投，一定要寻找专业的财富管理机构的帮助。

股权投资是大势所趋

从2016年到现在，私募行业的监管政策不断出台，至今，整个私募股权投资行业已经形成一套完善的监管体系——一法、两规、七办法、二指引、多公告。除了严监管之外，股权投资领域也获得了政府的认可，政府对私募股权投资市场一向持有肯定的态度。

《2017年政府工作报告》明确提出发展多层次资本市场，加大股权融资力度，完善主板市场基础性制度，积极发展创业板、新三板，规范发展区域性股权市场，无不彰显出政府为股权投资市场健康有序发展正在创造有利条件。

回顾过去五年，中国股权投资市场格局已发生深刻改变。面对全球经济增速减缓、金融市场波动加剧、国内经济下行压力和结构再平衡的复杂局面，我国股权投资行业受外部环境影响也经历起起伏伏，VC/PE机构经过大浪淘沙后如今也发展的更加成熟，募资策略、投资策略、退出策略都在发生一定的转变。现如今股权投资市场政策环境不断得到优化，新投资机遇也应运而生。

2016年政策松绑促“银行系”与“保险系”大军进入中国PE市场，例如推行投贷联动业务、险资新政开闸等。此外，以上市公司为主导的战略投资者也介入资本市场参与股权投资以此获取长期战略利益及财务回报。各级监管层在过去一年里创造良好条件鼓励优秀机构做大做强，同时出台多项监管政策规范私募基金运作。这均表明，中国股权投资市场将迎来更多创新变革。

随着股权基金的资金大量流入实体产业有效的支撑国内实体产业的发展，政府相关部门也提出了双创的口号，股权投资基金的发展也恰好满足和支撑国内经济的转型。私募股权行业在不断发展的同时，其退出方式也变的多元化，除了传统的IPO之外，还有并购、股权转让、管理层收购等方式。在IPO提速常态化的背景下，大大地降低了投资者的投资周期；其退出方式的多样化也降低了投资者的投资风险。

国内宏观环境的不断变化以及金融市场的不断改革，基金的募集方式，投资策略以及退出方式都会发生巨大的改变。私募股权投资作为一种重要的财富增长的方式，在资产配置中扮演越来越重要的角色。未来，股权投资市场仍然具有巨大的增长潜力。

与此同时，按照规模来算中国已成为全球第二大股权投资市场。越来越多的中国“独角兽”企业正引发全球风投关注。展望2018年，业内认为，人工职能、互联网＋工业、5G、工业模式的创新、泛娱乐和消费升级等都有望迎来更广阔的发展空间，成为市场投资热点，也有望涌现出更多的“独角兽”企业。

『贰』 资产配置中为什么一定要有股权投资

资产配置的金字塔顶端——股权投资
资产配置的黄金三原则，第一个是跨地域国别配置，第二个跨资产类别配置，第三个是以FOF的方式超配另类资产。其中，作为另类资产的重要组成部分，股权类产品一直是专业投资者资产配置中的重要组成部分。
资产配置当中要有私募股权
当社会处于工业时代，富豪们的资产大部分是以资源为主，谁有资源、谁有石油、谁有银行就掌握了财富的源头，所以这一时期的富豪都是资源性的。而到了二十一世纪，资本市场已经发生了巨大的变化，美国富豪资产中最大的占比是金融，占到25%左右，这里面就包括对冲基金、私募股权基金资产。在当下，财富增长最好的方式就是让钱生钱。
《2017年政府工作报告》明确提出发展多层次资本市场，加大股权融资力度，完善主板市场基础性制度，积极发展创业板、新三板，规范发展区域性股权市场，无不彰显出政府为股权投资市场健康有序发展正在创造有利条件。
私募股权投资已经成为高净值人士的标配，不过需要注意的是，股权投资在资产配置当中的占比最好不要超过20%，以便于分散风险。私募股权投资作为一种重要的财富增长的方式，在资产配置中扮演越来越重要的角色。未来，股权投资市场仍然具有巨大的.潜力。
扩展阅读：
一、 什么是资产配置
资产配置主要是一种投资策略，一般来说，它是以投资者的风险偏好为基础，通过定义并选择各种资产类别、评估资产类别的历史和未来表现，来决定各类资产在投资组合中的比重，以提高投资组合的收益-风险比。
资产配置的核心是资产种类和具体投资的多元化。其主要目标是基于投资者本身的风险偏好与收益预期，追求更优的投资收益-风险情况，以及在一个较长的时间跨度内实现更高的回报和更低的风险。简单一句话就是通过将自己放在不同的篮子里来保证用最少的风险获取最大程度的收益。
二、资产配置到底有多重要
老债王John Templeton说：“除非你能确定自己永远是对的，不然就该做资产配置。”
美国人70%多的资产配置在多元化金融资产，我们一向认为超级保守“固执”的德国人的储蓄率大约9%-10%；我们认为几乎不投资的日本人的储蓄率为个位数；美国人更是极低，即便最高的北欧人储蓄率也只有10%多。然而，中国人的储蓄水平比这高不止一倍。
多家机构调查，大部分的投资者希望寻找到适合他们的资产配置，以获得又稳又多的收益。
现代投资方法论研究大师RogerIbbotson说：“长期来看，投资者91.5%的收益来自资产配置。”
资产配置之所以重要就是因为我们需要用资产配置的方法帮自己或者投资者赚钱。
三、为什么要做资产配置？
90%的失败投资因为没有做资产配置
美国经济学家马科维次通过分析近30年来美国各类投资者的投资行为和最终结果的大量案例数据发现：在所有参与投资的人群里面，有90%的人不幸以投资失败而告出局，而能够幸运存留下来的投资成功者仅有10%！而这10%的人就是做了资产配置。
而且也有相关研究表明，投资收益中的85%-95%是来自资产配置，受证券选择、时机选择等因素影响比较小。

『叁』 为什么在资产配置中，股权投资必不可少

高风险高回报理财产品,拥有一定性风险意识跟项目评估能力的成熟合格投资人,在资产合理配置下才能说必不可少，但不是说有钱就必定要做。合理配资才是正理

『肆』 为什么要进行资产配置，它对我的投资有什么意义

资产配置就是在一个投资组合中选择资产的类别并确定其比例的过程，它是投资组合业绩表现的决定性因素。研究表明，资产配置策略对于投资收益的贡献率超过90%。
资产配置的意义在于战略性地分散投资到不同风险收益特征资产中去，降低组合相关性，从而使资产组合的收益趋于稳定。

『伍』 年轻人---为什么要投资股票

你想想你的一生这么长,除了工资收入，随着年龄的增长,通过投资获得一些财产性的回报,将会变得越来越重要。而且,股票投资能够帮你提高对很多事物的判断能,尤其是价值判断能力,这些能力无论是对投资还是工作都很重要。再者,收入渠道的拓宽,也能够让你在职场上打拼的时候,有更从容的心态。所以投资和工作应该是相?相成的。

我认为,对新一代职场人群来说,股票投资将是一生资产配置、财富管理最重要也是最不可或缺的领域。俗话说,人无股权不富。全世界最富裕的人都在投资股市。只要你掌握了正确方法,长期实践,你也能够像那些聪明的人、富有的人样,获得长久稳定的回报。

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『陆』 资产配置中为什么一定要有股权投资，看完惊

一、 资产配置

资产配置主要是一种投资策略，一般来说，它是以投资者的风险偏好为基础，通过定义并选择各种资产类别、评估资产类别的历史和未来表现，来决定各类资产在投资组合中的比重，以提高投资组合的收益-风险比。

资产配置的核心是资产种类和具体投资的多元化。其主要目标是基于投资者本身的风险偏好与收益预期，追求更优的投资收益-风险情况，以及在一个较长的时间跨度内实现更高的回报和更低的风险。简单一句话就是通过将自己放在不同的篮子里来保证用最少的风险获取最大程度的收益。

二、资产配置重要性

“除非你能确定自己永远是对的，不然就该做资产配置。”

美国人70%多的资产配置在多元化金融资产，我们一向认为超级保守“固执”的德国人的储蓄率大约9%-10%；我们认为几乎不投资的日本人的储蓄率为个位数；美国人更是极低，即便最高的北欧人储蓄率也只有10%多。然而，中国人的储蓄水平比这高不止一倍。

多家机构调查，大部分的投资者希望寻找到适合他们的资产配置，以获得又稳又多的收益。

“长期来看，投资者91.5%的收益来自资产配置。”

资产配置之所以重要就是因为我们需要用资产配置的方法帮自己或者投资者赚钱。

三、 为什么要做资产配置

① 90%的失败投资因为没有做资产配置

美国经济学家马科维次通过分析近30年来美国各类投资者的投资行为和最终结果的大量案例数据发现：在所有参与投资的人群里面，有90%的人不幸以投资失败而告出局，而能够幸运存留下来的投资成功者仅有10%！而这10%的人就是做了资产配置。

而且也有相关研究表明，投资收益中的85%-95%是来自资产配置，受证券选择、时机选择等因素影响比较小。

③ 跑赢通货膨胀

通货膨胀的影响正悄悄地渗透我们吃、住、用、行等生活的方方面面，大到房产，小到柴米油盐，一切的一切似乎都在进行着一场轰轰烈烈的“价格革命”，通货膨胀也使钱越来越不值钱！

银行的活期存款利息只有0.35%，基本可以忽略不计，而定期存款利息几经波动，央行一年定期存款利息基本在1.5%左右，最近有关部门更是公布了数据称CPI同比增加了2.3%，所以要跑赢通胀单一的存款是做不到的，这个时候就需要做资产配置，合理搭配其他理财产品。

四、资产配置的金字塔顶端——股权投资

资产配置的黄金三原则，第一个是跨地域国别配置，第二个跨资产类别配置，第三个是以FOF的方式超配另类资产。其中，作为另类资产的重要组成部分，股权类产品一直是专业投资者资产配置中的重要组成部分。

资产配置当中要有私募股权

当社会处于工业时代，富豪们的资产大部分是以资源为主，谁有资源、谁有石油、谁有银行就掌握了财富的源头，所以这一时期的富豪都是资源性的。而到了二十一世纪，资本市场已经发生了巨大的变化，美国富豪资产中最大的占比是金融，占到25%左右，这里面就包括对冲基金、私募股权基金资产。在当下，财富增长最好的方式就是让钱生钱。

《2017年政府工作报告》明确提出发展多层次资本市场，加大股权融资力度，完善主板市场基础性制度，积极发展创业板、新三板，规范发展区域性股权市场，无不彰显出政府为股权投资市场健康有序发展正在创造有利条件。

私募股权投资已经成为高净值人士的标配，不过需要注意的是，股权投资在资产配置当中的占比最好不要超过20%，以便于分散风险。私募股权投资作为一种重要的财富增长的方式，在资产配置中扮演越来越重要的角色。未来，股权投资市场仍然具有巨大的增长潜力。

『柒』 资产配置中为什么一定要有股权投资，看看就知道了

国家鼓励直接投资，所以股权债权市场会大发展，而间接融资则会进一步萎缩。
具体的讲，新三板、战略新兴板等板块的进一步发展，会给股权投资提供更多的撤出渠道，股权的价值也会进一步体现。而银行等间接融资渠道则会不断被蚕食。
但是，投资关键是配置，股权投资好，也只是个大概的说法，自己投资还要多资产配置。具体投资时，还要看具体项目，很多股权投资项目风险还是很高的。
一家之言，仅供参考。

『捌』 秒懂：为什么要做资产配置

资产配置，说得通俗点，就是把钱分别投资到不同的资产当中，简而言之就是分散投资。

之所以要这么做，是因为资产配置往往能够在风险相对可控的前提下实现最大化的投资收益。

举个例子，假设你和隔壁老王各有100万，老王分别用50万买了股票和债券，而你把100万全买了股票。假如第一年股票赚60%，债券赚4%；第二年股票亏了50%，债券赚了5%；第三年股票赚10%，债券赚6%。最后算一算，你会发现三年下来，老王最终还有101.8万，而你只剩下88万。

虽然第一年你大赚但三年的整体收益却不如老王，所以进行长期投资理财，特别是资金量比较大的时候，最好选择资产配置。

当然，它作为一种理财概念，对于不同类型的投资者而言，资产配置的含义也不尽相同。

在投资的时候，无论钱多钱少一定要有资产配置这个概念。

比如你现在只有一万元来投资，比较合适的做法就是买基金，但是基金也有很多种，风险相对大的有股票基金，风险小一点有债券基金，几乎无风险的有货币基金，那么这三种基金你可以分别买一些，做一个基金组合，其实这样也算是用资产配置的概念来理财。

最后，说说定义吧！

资产配置：是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配。它作为一种理财概念，对于不同类型的投资者而言，资产配置的含义页不尽相同。

『玖』 资产配置和投资组合，作为普通人来说该如何理解呢

上图显示的，是小乌龟投资组合和沪深300的历史回撤对比。我们可以看到，从2015年年中开始，由于A股大跌，因此买股票的投资者，最大回撤接近50%。也就是说，往股市里投1万元，在最糟糕的时候，账户上仅剩5000元。在2018年，类似的情形再次发生，让股民们欲哭无泪。

但是秉承多元分散投资哲学的小乌龟投资者，在相同期间的最大回撤，为30%左右。虽然也是跌，但跌幅要比股市好很多。因此，其坚持长期持有的信心也会更强。

总结

广大投资者普遍面临的最大难题之一，就是选择什么时候买入和什么时候卖出。如果做出错误的选择，那么投资者将遭受巨大的投资损失。通过资产配置的思路进行投资，可以帮助投资者有效解决该难题。这里的资产配置，是根据投资者的实际情况，如本金多少，想赚多少钱，能承受的最大亏损是多少，多久要用钱等，找出最适合自己的配置比例。

但不管是哪种情况，要想从资产配置中获得最大的投资回报，投资者们需要谨记以下几个原则：

1）控制成本：只选择那些最便宜的ETF和指数基金进行投资。

2）多元分散：把投资目标尽可能多的分散在不同的资产类型中。

3）长期坚持：这个投资方法，无法保证你在短期内一定赚钱。但是如果有耐心长期坚持下来，投资者就能获得很不错的回报。

4）有效系统：坚持定期或者动态的进行再平衡，是提高投资回报的有效方法。