保险中介公司股票投资标准

『壹』 保监会监管保险资金股票投资 对A股市场有什么影响

第一招：对股票投资进行分类监管
近年来，保监会按照“放开前端、管住后端”总体思路，持续推进保险资金运用市场化改革，资产规模快速增长，投资收益稳步改善。但同时，近期的一些投资行为也暴露出个别保险机构成为大股东的“一致行动人”，盲目投资到一些毫不相干的行业，偏离了审慎稳健的投资理念。《通知》的出台，正是源于这样一个大背景。
为此，《通知》提出了“分类监管”的核心。即保监会按照一般股票投资、重大股票投资和上市公司收购等三种情形，对保险机构或保险机构与非保险一致行动人投资上市公司股票实施层层递进的差别监管。
对不涉及举牌的一般股票投资行为，不增加限制性措施；开展一般股票投资涉及举牌的，应在信息披露要求基础上进行事后报告；达到重大股票投资标准的，应向监管部门事后备案；涉及上市公司收购的，实行事前核准。
上述所称的一般股票投资，是指保险机构或保险机构与非保险一致行动人投资上市公司股票比例低于上市公司总股本20%，且未拥有上市公司控制权的股票投资行为；重大股票投资，是指持有上市公司股票比例达到或超过上市公司总股本20%，且未拥有上市公司控制权的股票投资行为；上市公司收购，包括通过取得股份的方式成为上市公司的控股股东，或通过投资关系、协议、其他安排的途径成为上市公司的实际控制人，或同时采取上述方式和途径拥有上市公司控制权。
第二招：禁止险企与非保险一致行动人收购上市公司
从《通知》内容来看，重点强化了保险机构与非保险一致行动人的举牌或收购行为监管，并明确禁止保险机构与非保险一致行动人共同收购上市公司。
同时，保险机构与非保险一致行动人如共同开展重大股票投资，新增投资部分应使用自有资金；共同开展一般股票投资发生举牌时，保监会可采取暂停保险机构资金最终流向非保险一致行动人的直接或间接投资等监管措施。
此外，保险机构独立收购上市公司也有行业禁区。保险机构收购上市公司的行业限于保险类企业、非保险金融企业和与保险业务相关、符合国家产业政策、具备稳定现金流回报预期的行业，不得开展高污染、高能耗、未达到国家节能和环保标准、技术附加值较低的上市公司收购。
中国保险资产管理行业协会相关负责人在接受上证报记者采访时表示，此举也是切实落实“财务投资为主，战略投资为辅”的保险资金运用监管原则的体现，再次明确了对股票投资行为的规范和回归，既符合一贯的监管导向和规定，也符合国际惯例。
第三招：险资救市政策恢复常态
《通知》同时明确，保险机构投资单一股票的账面余额不得高于本公司上季末总资产的5%，投资权益类资产的账面余额合计不得高于本公司上季末总资产的30%。这意味着“保险资金救市政策”将退出。
所谓的“保险资金救市政策”，指的是2015年7月8日，针对资本市场的特殊情况，保监会出台了提高保险机构权益类资产投资比例的政策。“投资单一蓝筹股的余额占上季度末总资产的监管比例上限由5%调整为10%；投资权益类资产的余额占上季度末总资产比例达到30%的，可进一步增持蓝筹股票，增持后比例可升至40%”。
记者从保监会了解到，上述政策出台后，的确有少数保险公司运用该政策投资股票，涉及资金约占保险资金运用总额的1%。
业内专家对此表示，适时退出临时性救市政策，有助于上述保险机构防范股票投资集中度风险，并保持相关调控手段的有效性。“并且，政策上给予足够的宽限期，保险机构可在两年或更长时间，将相关资产比例调整至监管比例之内，而随着保险机构自身资产规模的增长，其投资比例呈现自然下降，不会对资本市场形成资金压力。因此，宽限期的设置将大幅降低对资本市场的扰动。”
其实，“保险资金救市政策”这一阶段性政策恢复常态，早在市场预期之内。“现在市场已基本稳定，并且大家普遍看好在深化改革的大背景下资本市场的发展前景，在这种情况下，临时性的救市措施可以也应当及时撤出。”中国保险资产管理行业协会上述负责人进一步表示，从国际成熟市场看，特殊时期采取的救市措施都会根据市场发展变化情况逐步撤出。
监管加强之后，有市场人士担忧：保险资金是否会减少在A股市场的投资力度？
对此，多位受访的保险投资圈专家表示，保监会加强监管意在推动保险资金进行分散投资、价值投资和长期投资，在保费收入稳健增长、保险资金权益投资比例上限远未用足的背景下，保险资金投资A股的规模不会减少反而可能会增加。
但投资方式或会发生变化，未来保险机构将以财务投资为主、战略投资为辅，举牌并介入上市公司经营管理等激进行为将减少，更多是对低估值、高分红等优质上市公司进行分散、价值投资。
这一论断的逻辑在于，当前保险资金股票投资余额约1.2万亿元，占保险资金运用总额的比例不到10%，距离调整后的监管上限（30%）尚有较大空间。记者在梳理过往数年的数据后发现，即使是在牛市时期，保险资金权益投资的实际比例也从未达到“顶格”过，基本都在25%以内。

『贰』 保险公司旗下的资产管理公司投资的各类资产大概是个什么比例，有多大的比例进去股市

这个不能一概而论的，要看各家保险公司的资产配置情况以及获批投资领域以及保险公司的投资风格来安排的。
比如说，一般的保险公司，直接参与股市投资的比例不会高于20%，其余有购买国债（无风险稳健）、银行定期存款（稳健）、协定存款（稳健+收益）、银行理财产品（保本+收益），同业拆借市场等，该类稳健型投资占到绝大多数比例，大约在70%-80%，剩下的进行一些收益性投资，比如参与股市一级市场申购、债券市场操作、货币市场投资、黄金投资，甚至于直接参与股市二级市场投资等，另有一部分参与股权、实体投资（属于风险投资，高收益高风险，且比例相当小）。
所以不能一概而论，总体的可投资方向要根据保监会的相应规定执行。
保险公司的资金总体来说还是追求稳健为主。

『叁』 保险公司所有的A股上市公司股票都可以投资吗

市场投资者偏好不同，h股市场的投资者比较落偏好于金融股，你看一下银行、保险类的股票多数是h股比a股贵，而资源类或其他类别的股票多数是a股比h股贵。

『肆』 保险资金投资股票要进行差别监管吗

2018年保监会（现中国银行保险监督管理委员会）修订发布的一号文件——《保险资金运用管理办法》4月1日起正式实施。

本次将2017年的《通知》上升到部门规章，明确地纳入了新规的监管框架中。

办法还首次提出了“新三板”的股票投资——需要保监会另行规定。“保险资金投资全国中小企业股份转让系统挂牌的公司股票，以及以外币认购及交易的股票，由中国保监会另行规定。”

『伍』 华康代理保险中介公司今年真的能上市吗在美国上市后股票大约多少钱一股

应该不太可能，首先明确几点：
一、股权必须要有股权证，否则有问题；
二、保险代理公司里应该不会有这种方案，极有可能是保险营销员的个人行为；
三、没有听说过需要追加资金去维持股权，只有增资扩股。
十分担心这种情况，建议你查查清楚。华康上市应该不是一时半会的事情。注意一下

『陆』 保险公司的保费收入几成能投资于股票国家有没有规定

保监会规定：保险公司直接投到资本市场，以股票的形式投资比例是控制在10%以内，也可以通过证券投资基金向资本市场、股票市场投资，但是比例是在15%

『柒』 保险机构投资者股票投资管理暂行办法的第四章　资产托管

保险公司的股票资产托管人，应当履行下列义务：
（一）安全保管保险公司的资金和股票资产；
（二）根据保险公司、保险资产管理公司的指令，及时办理清算、交割事宜；
（三）监督保险公司、保险资产管理公司的投资运作；
（四）对保险公司托管的股票资产进行估值；
（五）定期向保险公司、保险资产管理公司提供股票资产托管报告；
（六）根据中国保监会的监管要求，向中国保监会报送股票资产的相关数据，定期和不定期地提供股票资产的风险评估、绩效评估等报告；
（七）完整保存股票资产托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；有关托管股票资产的凭证、交易记录、合同等重要资料应当保存15年以上；
（八）中国保监会规定的其他义务。 保险公司的股票资产托管人不得有下列行为：
（一）将保险公司托管的股票资产与其自有资产混合管理;
（二）将保险公司托管的股票资产与其他托管资产混合管理;
（三）将不同保险公司托管的股票资产混合管理;
（四）挪用保险公司托管的股票资产；
（五）利用保险公司托管的股票资产及相关信息为自己或者第三人谋利；
（六）违反法律、行政法规、国家相关规定或者托管协议；
（七）中国保监会规定的其他禁止行为。 保险公司应当与股票资产托管人签订托管协议。托管协议必须载明下列内容：
（一）本办法第十八条、第十九条和第二十条规定的股票资产托管人的义务；
（二）股票资产托管人违反本条第（一）项规定的义务、中国保监会要求保险公司更换股票资产托管人的，保险公司有权提前终止托管协议。 保险机构投资者的股票投资决策、研究、交易、清算管理人员及其他相关人员不得从事内幕交易。
前款所称内幕交易行为，依据《中华人民共和国证券法》及《禁止证券欺诈行为暂行办法》的规定认定。 保险机构投资者从事股票投资，不得有下列行为：
（一）在不同性质的保险资金证券账户之间转移利润；
（二）采用非法手段融资购买股票；
（三）中国保监会规定的其他行为。 保险机构投资者不得以下列手段获取不正当利益或者转嫁风险：
（一）通过单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格；
（二）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量；
（三）以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量；
（四）以其他方法操纵证券交易价格。 保险机构投资者的股票投资风险控制制度至少应当包括下列内容：
（一）投资决策流程；
（二）投资授权制度；
（三）研究报告制度；
（四）股票范围选择制度；
（五）风险评估和绩效考核指标体系；
（六）职业道德操守准则；
（七）重大突发事件的处理机制。
保险公司委托保险资产管理公司从事股票投资的，其股票投资风险控制制度还至少应当包括股票托管制度。
保险公司直接从事股票投资的，其股票投资风险控制制度还至少应当包括股票托管制度、股票交易管理制度和信息管理制度。
保险资产管理公司的股票投资风险控制制度还至少应当包括股票交易管理制度和信息管理制度。 保险机构投资者投资股票，作出下列重大决策前，必须制作书面研究报告：
（一）单项投资资金超过保险机构投资者确定的金额以上的；
（二）涉及可投资股票资产5%以上的；
（三）投资组合或者投资方向需要重大调整的；
（四）股票选择范围标准需要重大调整的；
（五）股票投资风险容忍度需要重大调整的。 保险机构投资者确定可投资的股票范围，应当考虑上市公司的治理结构、收益能力、信息透明度、股票流动性等各项指标。
保险机构投资者必须在可投资的股票范围之内投资股票。 保险机构投资者应当在投资前确定股票投资业绩衡量基准，并以绩优、蓝筹及流动性强的股票所确定的指数为该基准的参考。
保险业的股票投资业绩衡量基准，由中国保监会另行规定。 保险机构投资者运用下列资金，应当分别开立证券账户和资金账户，分别核算：
（一）传统保险产品的资金;
（二）分红保险产品的资金；
（三）万能保险产品的资金；
（四）投资连结保险产品的资金；
（五）中国保监会规定需要独立核算的保险产品资金。 保险机构投资者选择证券经营机构的席位进行股票交易的，该证券经营机构应当符合下列条件:
（一）财务状况良好，经营稳健，净资本在10亿元人民币以上；
（二）内部控制制度健全；
（三）客户交易结算资金全额存入具有从事证券交易结算资金存管业务资格的商业银行;
（四）在中国证券登记结算有限公司分别设立自营结算备付金账户和客户结算备付金账户；
（五）其上海、深圳两个交易所的自营业务席位和非自营业务席位分别设立；
（六）通讯条件和交易设施高效、安全，符合股票交易的要求，信息服务全面；
（七）具备证券市场研究实力，能及时提供咨询服务；
（八）最近3年无重大违法、违规记录，未受中国证监会处罚，且未处于立案调查过程中；
（九）诚信方面无不良记录，最近1年无占用或者挪用客户保证金和证券的行为；
（十）书面承诺接受中国保监会对保险机构投资者股票交易情况的检查，并向中国保监会如实提供保险机构投资者股票交易的各种资料；
（十一）当地的营业部管理规范、经营良好、服务功能齐全；
（十二）中国保监会规定的其他条件。 保险机构投资者选择证券经营机构营业部的席位进行股票投资交易的，应当与其总部签订相关协议。协议应当载明本办法第四十一条第（十）项规定的证券经营机构的义务，证券经营机构违反上述义务、中国保监会要求保险机构投资者更换的，保险机构投资者有权提前终止协议。
保险机构投资者应当在签订前款规定协议之日起5日内，将协议副本报送中国保监会。 保险机构投资者负责股票投资业务的高级管理人员，应当具备下列条件：
（一）大学本科以上学历；
（二）5年以上证券或者金融工作经历；
（三）熟悉证券投资运作，具备必要的金融和法律知识；
（四）中国保监会规定的其他条件。 保险机构投资者从事股票投资的主要业务人员应当具备下列条件：
（一）大学本科以上学历；
（二）3年以上证券或者金融工作经历；
（三）熟悉证券业务规则及操作程序；
（四）中国保监会规定的其他条件。
前款所称主要业务人员是指从事股票投资业务的主管及主要操作人员。 保险资产管理公司、直接从事股票投资的保险公司，其从事股票投资的主要业务人员数量应当与股票投资规模相适应，并应当具备相应数量的宏观经济、行业分析、金融工程等方面的研究人员。
保险资产管理公司、直接从事股票投资的保险公司运用的股票资产在1亿元人民币以上的，从事股票投资的主要业务人员不得少于5人。 有下列情形之一的人员，不得担任保险机构投资者负责股票投资业务的高级管理人员和主要业务人员：
（一）曾经因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会经济秩序等罪行被判处刑罚的；
（二）曾经因赌博、吸毒、嫖娼、欺诈等违法行为，受到行政处罚或者被判处刑罚的；
（三）因经营不善破产清算公司、企业的高级管理人员，并对破产负有个人责任或者直接领导责任，自该公司、企业清算完结之日起未逾5年的；
（四）正在接受司法机关、纪检监察部门或者中国保监会调查的；
（五）个人负有数额较大的债务到期未清偿的；
（六）曾被金融监管机构决定在一定期限内不得在金融机构任职，期限未届满的。

『捌』 保险公司通过证券公司投资股票市场是如何操作

保险公司的资金投资于股市主要分两种情况。
第一种情况是可直接从事股票投资的保险公司。《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》第七条规定符合下列条件的保险公司，经中国保监会批准，可以直接从事股票投资：(一)偿付能力额度符合中国保监会的有关规定；(二)内部管理制度和风险控制制度符合《保险资金运用风险控制指引》的规定；(三)设有专业的资金运用部门；(四)设有独立的交易部门；(五)建立了股票资产托管机制；(六)相关的高级管理人员和主要业务人员符合本办法规定的条件；(七)具有专业的投资分析系统和风险控制系统；(八)最近3年无重大违法、违规投资记录；(九)中国保监会规定的其他条件。

第二种情况是不能直接从事股票投资的保险公司。《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》第六条规定符合下列条件的保险公司，经中国保监会批准，可以委托符合本该办法第五条规定条件的相关保险资产管理公司从事股票投资：(一)偿付能力额度符合中国保监会的有关规定；(二)内部管理制度和风险控制制度符合《保险资金运用风险控制指引》的规定；(三)设有专门负责保险资金委托事务的部门；(四)相关的高级管理人员和主要业务人员符合本办法规定条件；(五)建立了股票资产托管机制；(六)最近3年无重大违法、违规投资记录；(七)中国保监会规定的其他条件。

以上只是说明，现在回答你的问题。根据《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》的规定，保险机构投资者应当通过独立席位进行股票交易。独立席位即保险资金股票投资的专用席位，保险资产管理公司可向证券交易所申请办理专用席位。保险机构投资者也可向证券经营机构租用专用席位；向保险机构投资者出租专用席位的证券经营机构，应当向中国保监会提供符合规定条件的证明材料等，保监会从资产规模、公司治理、内部控制、诚信状况等方面对其进行评估并出具审核意见书。证券交易所应当依据中国保监会出具的席位确认函办理相关手续；证券交易所、证券经营机构应当协助保险机构投资者采取相关措施，确保专用席位一切交易委托和成交回报数据的信息安全。证券经营机构进入风险处置的，保险机构投资者在该机构专用席位的全部业务，可整体转托管到新的专用席位，不因证券经营机构的关闭、清算受到影响。

也就是说，出于资金安全和交易成本的考虑，保险机构投资者一般都不通过证券公司进行股票交易，而是直接进场交易。

需要注意的是，保险机构投资者从证券公司租用席位交易和在证券公司开户交易不同，前者是保险机构投资者租用证券公司席位，直接交易，向证券公司缴纳租金，后者则是通过证券公司下单，并向证券公司缴纳手续费。

『玖』 股票投资者选择上市公司的标准是什么

股票投资者选择上市公司的标准是：
一、首先，流通市值的基本要求。
对于流通市值大小的划分，以流通市值靠前的个股作为蓝筹股的基本标准。具体来说，以两市所有股票的流通市值排行前300名的个股作为最基础的蓝筹股备选库。
二、其次，行业特征及行业中所处的地位。
结合我国宏观经济运行的特征，重化工业、消费升级和城市化仍是经济增长的核心推动力。而且，从投资、消费和进出口三大部分的构成比例看，我国的经济增长模式近几年来一直没有摆脱投资主导型的增长方式。目前的这种增长模式虽然会出现局部的调整，但总的趋势难以改变。因此，这个基点也成为划分一线蓝筹和二线蓝筹的基本理由。
三、再次，优良的业绩水平。
提出两个基本要求：一方面，业绩的绝对水平达到一定标准。另一方面，考虑业绩的变化状况。比较月报、季报、半年报、年报没有明显滑坡为条件。

『拾』 开保险中介公司的条件

设立保险专业代理公司，应当具备下列条件：

（一）股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法记录；

（二）注册资本达到《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)和本规定的最低限额；

（三）公司章程符合有关规定；

（四）董事长、执行董事、高级管理人员符合本规定的任职资格条件；

（五）具备健全的组织机构和管理制度；

（六）有与业务规模相适应的固定住所；

（七）有与开展业务相适应的业务、财务等计算机软硬件设施；

（八）法律、行政法规和中国保监会规定的其他条件。

第七条 保险专业代理公司的注册资本不得少于人民币200万元；经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市的保险专业代理公司,其注册资本不得少于人民币1000万元。

保险专业代理公司的注册资本必须为实缴货币资本。

第八条 依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险专业代理公司的发起人或者股东。

保险公司员工投资保险专业代理公司的，应当书面告知所在保险公司；保险公司、保险中介机构的董事或者高级管理人员投资保险专业代理公司的，应当根据《公司法》有关规定取得股东会或者股东大会的同意。

第九条 保险专业代理机构的名称中应当包含“保险代理”或者“保险销售”字样，且字号不得与现有的保险中介机构相同，中国保监会另有规定除外。

第十条 申请设立保险专业代理公司，全体股东或者全体发起人应当指定代表或者共同委托代理人，向中国保监会办理申请事宜。

第十一条 保险专业代理公司分支机构包括分公司、营业部。保险专业代理公司申请设立分支机构应当具备下列条件：

（一）内控制度健全；

（二）注册资本达到本规定的要求；

（三）现有机构运转正常，且申请前1年内无重大违法行为；

（四）拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件；

（五）拟设分支机构具备符合要求的营业场所和与经营业务有关的其它设施。

第十二条 保险专业代理公司以本规定注册资本最低限额设立的，可以申请设立3家分支机构；此后，每申请增设一家分支机构，应当至少增加注册资本人民币20万元；其中,在住所地以外每一省、自治区或者直辖市首次申请设立分支机构，应当至少增加注册资本人民币100万元。

申请设立分支机构，保险专业代理公司注册资本已达到前款规定增资后额度的，可以不再增加注册资本。

保险专业代理公司注册资本达到人民币2000万元的，设立分支机构可以不再增加注册资本。追问谢谢，请问这是最新的规定吗？
回答经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市的保险专业代理公司,其注册资本不得少于人民币1000万元。

全国性的其他资料一样，只是注册资本有变化。
这个法规是2009年10月1日开始施行的
，下设分公司还需要追加注册资金吗？
回答经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市的保险专业代理公司,其注册资本不得少于人民币1000万元。
保险专业代理公司以本规定注册资本最低限额设立的，可以申请设立3家分支机构；此后，每申请增设一家分支机构，应当至少增加注册资本人民币20万元；其中,在住所地以外每一省、自治区或者直辖市首次申请设立分支机构，应当至少增加注册资本人民币100万元。

申请设立分支机构，保险专业代理公司注册资本已达到前款规定增资后额度的，可以不再增

中华人民共和国劳动和社会保障部令

第 24 号

《企业年金基金管理机构资格认定暂行办法》已于2004年12月24日经劳动和社会保障第9次部务会议通过，现予公布，自2005年3月1日起施行。

部长 郑斯林

二OO四年十二月三十一日

企业年金基金管理机构资格认定暂行办法

第一条 为规范企业年金基金管理机构资格认定工作，根据《中华人民共和国行政许可法》、《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》和国家有关规定，制定本办法。

第二条 本办法所称企业年金基金管理机构，是指从事企业年金基金管理业务的法人受托机构、账户管理人、托管人和投资管理人等补充养老保险经办机构。

第三条 从事企业年金基金管理业务的机构，必须根据本办法规定的程序，取得相应的企业年金基金管理资格。

劳动保障部负责企业年金基金管理机构资格认定。

第四条 申请企业年金基金管理资格的机构(以下简称申请人)应当按照本办法附件规定的内容与格式，向劳动保障部提出书面申请。

第五条 法人受托机构应当具备下列条件：

(一)经国家金融监管部门批准，在中国境内注册；

(二)注册资本不少于1亿元人民币，且在任何时候都维持不少于1.5亿元人民币的净资产；

(三)具有完善的法人治理结构；

(四)取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数；

(五)具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金受托管理业务有关的其他设施；

(六)具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；

(七)近3年没有重大违法违规行为；

(八)国家规定的其他条件。

第六条 账户管理人应当具备下列条件：

(一)经国家有关部门批准，在中国境内注册的独立法人；

(二)注册资本不少于5000万元人民币；

(三)具有完善的法人治理结构；

(四)取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数；

(五)具有相应的企业年金基金账户管理信息系统；

(六)具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金账户管理业务有关的其他设施；

(七)具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；

(八)国家规定的其他条件。

本条第(五)项规定的企业年金基金账户管理信息系统规范，由劳动保障部另行制定。

第七条 托管人应当具备下列条件：

(一)经国家金融监管部门批准，在中国境内注册的独立法人；

(二)净资产不少于50亿元人民币；

(三)取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数；

(四)具有保管企业年金基金财产的条件；

(五)具有安全高效的清算、交割系统；

(六)具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金托管业务有关的其他设施；

(七)具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；

(八)国家规定的其他条件。

商业银行担任托管人，应当设有专门的基金托管部门。

第八条 投资管理人应当具备下列条件：

(一)经国家金融监管部门批准，在中国境内注册，具有受托投资管理、基金管理或者资产管理资格的独立法人；

(二)综合类证券公司注册资本不少于10亿元人民币，且在任何时候都维持不少于10亿元人民币的净资产；基金管理公司、信托投资公司、保险资产管理公司或者其他专业投资机构注册资本不少于1亿元人民币，且在任何时候都维持不少于1亿元人民币的净资产；

(三)具有完善的法人治理结构；

(四)取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数；

(五)具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金投资管理业务有关的其他设施；

(六)具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；

(七)近3年没有重大违法违规行为；

(八)国家规定的其他条件。

第九条 劳动保障部对申请人提出的申请，应当根据下列情况分别作出处理：

(一)申请材料存在可以当场更正错误的，应当允许申请人当场更正；

(二)申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当场或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部内容。逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；

(三)申请材料齐全、符合法定形式，或者申请人按照要求提交全部补正申请材料的，劳动保障部应当受理申请人申请。

劳动保障部受理或者不受理申请人申请，应当出具加盖劳动保障部专用印章和注明日期的书面凭证。

正在接受司法机关或者有关监管机关立案调查的机构，在被调查期间，劳动保障部不受理其申请。

第十条 劳动保障部受理申请人申请后，应当组建专家评审委员会对申请材料进行评审。评审委员会专家按照专业范围从专家库中随机抽取产生。专家库由有关部门代表和社会专业人士组成。

专家评审委员会对申请人申请材料按照分期分类的原则进行评审，所需时间由劳动保障部书面告知申请人。

第十一条 劳动保障部认为必要时应当指派2名以上工作人员，根据申请人申请材料对申请人进行现场检查。

第十二条 劳动保障部根据专家评审委员会评审结果及现场检查情况，会商中国银监会、中国证监会、中国保监会后，认定企业年金基金管理机构资格，并于认定之日起10个工作日内，向申请人颁发《企业年金基金管理资格证书》。证书制式由劳动保障部统一印制。

对于未取得企业年金基金管理资格的申请人，由劳动保障部书面通知，说明理由并告知申请人享有依法申请行政复议或者提起行政诉讼的权利。

第十三条 劳动保障部会同中国银监会、中国证监会、中国保监会，在全国性报刊上公告取得企业年金基金管理资格的机构。

第十四条 企业年金基金管理机构的资格证书有效期为3年，期限届满前3个月应当向劳动保障部提出延续申请。

第十五条 有下列情形之一的，劳动保障部应当办理企业年金基金管理机构资格的注销手续：

(一)企业年金基金管理机构资格有效期届满未延续的；

(二)企业年金基金管理机构依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或者被依法接管的；

(三)企业年金基金管理机构资格被依法撤销的；

(四)国家规定的应当注销企业年金基金管理机构资格的其他情形。

劳动保障部办理企业年金基金管理机构资格的注销手续后，会同中国银监会、中国证监会、中国保监会，在全国性报刊上公告。

第十六条 申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，劳动保障部不予受理或者不予认定企业年金基金管理机构资格，并给予警告；申请人1年内不得再次申请企业年金基金管理机构资格。

第十七条 申请人采用贿赂、欺诈等不正当手段取得企业年金基金管理机构资格的，劳动保障部会商中国银监会、中国证监会、中国保监会后取消其资格；申请人3年内不得再次申请企业年金基金管理机构资格；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

第十八条 劳动保障部建立健全企业年金基金监管制度，定期或者不定期对有关机构企业年金基金管理运营情况进行监督检查。

第十九条 本办法自2005年3月1日起施行。

附件：《企业年金基金管理机构资格申请材料内容与格式》

企业年金基金管理机构资格申请材料内容与格式

一、申请材料目录与内容

(一)资格申请表

按劳动保障部统一编制的资格申请表填写(可从劳动保障部网站下载)。

(二)资源配置说明

1、企业年金基金管理专用场所安全说明；

2、企业年金基金管理相关设备和系统说明；

3、企业年金基金账户管理信息系统流程、系统测试报告(仅适用账户管理人资格申请人)；

4、公司高级管理人员、企业年金基金管理专业人员配置情况及人员简历。

(三)管理制度和流程

1、基本制度

(1)公司章程；

(2)公司治理结构及组织结构说明，若申请多项资格须对各项业务独立性做出说明；

(3)企业年金稽核和风险控制制度；

(4)企业年金管理专职人员行为规范；

(5)企业年金管理业务岗位设置及岗位职责；

(6)企业年金管理业务记录及档案管理制度；

(7)危机事件报告制度和处理流程。

2、法人受托机构资格申请人补充材料

(1)选择、监督、评估、更换账户管理人、托管人、投资管理人及其他中介机构的制度和流程；

(2)战略资产配置及投资决策制度和流程。

3、账户管理人资格申请人补充材料

(1)账户管理组织架构；

(2)账户管理业务制度和流程；

(3)客户服务制度和流程。

4、托管人资格申请人补充材料

(1)资金清算、支付能力及电子化水平等基本情况概述，确保资金清算安全、快捷的制度及措施；

(2)交易数据及财务数据管理制度；

(3)基金托管业务职责、权限和业务分工；

(4)投资管理风险评估程序、风险预警制度及投资运营监控系统。

5、投资管理人资格申请人补充材料

(1)企业年金基金投资与风险管理制度；

(2)企业年金基金财产独立运作和管理制度；

(3)企业年金基金投资管理风险准备金制度。

(四)申请人自律承诺书

(1)承诺申请材料真实、准确、完整；

(2)承诺取得资格后，将严格遵守有关法律法规，诚信合法、勤勉尽责地从事企业年金基金管理业务。

(五)相关证明材料

1、国家工商行政管理部门颁发的企业法人营业执照(副本)复印件；

2、国家业务监管部门出具的业务许可证(副本)复印件；

3、国家业务监管部门出具的同意函原件(限于法人受托机构或者投资管理人资格申请人)；

4、国家业务监管部门出具的托管业务备案受理证明材料原件(限于托管人资格申请人)；

5、会计师事务所出具的申请人近3年财务无保留意见审计报告；

6、律师事务所就申请人独立法人、公司章程等材料真实性出具的法律意见书。

以上证明材料为复印件的均须加盖公司公章。

(六)业务可行性报告

二、纸张、封面及份数

(一) 纸张

采用A4规格纸张，并用245×315毫米规格的硬皮夹子装订。

(二) 封面和侧面

1、封面标注：“企业年金基金管理机构——XXX(如法人受托机构、账户管理人、托管人或者投资管理人)资格申请材料”、申请公司名称、申请日期等；

2、侧面标注：“XXX公司企业年金基金管理机构XXX资格申请材料”。

(三) 字体和页码

除固定格式外，其余材料标题字体为四号仿宋，正文内容字体为小四号仿宋，1.5倍行距。主要材料应当双面印刷，页码置于每页下端居中，字符大小为五号。按内容分章节安排页码顺序，例如：1-4、2-26、3 - 58或者1-4-1、3-1-2、3-4-21┉┉，章节之间应当有分隔页。

(四) 份数

申请材料可以邮寄或通过劳动保障部网站申报。首次报送一式十二份，其中一份为原件。