中国梦平台尤农业银行股票

1. 中国农业银行人工客服电话

95599可以转接两种人工客服，直接转人工客服：拨打95599后根据语音提示，按7键，就会转到综合性客服；转接信用卡客服：拨打95599后根据语音提示，按4键，就会转到信用卡客服。

(1)中国梦平台尤农业银行股票扩展阅读：
延长iPhone手机电池寿命的小技巧：
1.养成充电好习惯
在苹果手机提示低电量的时候及时充电，避免电量过低引起自动关机，如果电池效率低于80%尽量将电池更换。

2.打开优化充电

该功能可以智能的学习和判断用户的使用及充电习惯，使充电过程更加平衡，从而减缓电池的老化，并在一定程度上提升iPhone的续航能力。

查看方法：“优化电池充电”功能可在设置-电池-电池健康中查看~

3.禁止后台应用程序刷新

应用程序在后台运行时使用电池寿命。你可以看到应用程序在后台运行了多少时间。如果某个应用程序在不使用它时耗尽了太多电量，则可以禁用后台应用程序刷新以防止它在后台运行。如果应用程序过度耗电的话，我们也可以选择将其卸载！

4.启用低电量模式

“低电量模式”（Low Power Mode）功能，可让手机更省电。启用低电量模式后，你的屏幕略微变暗，限制后台进程，使处理器略微变慢，或者在正常使用时降低设备所需的能量。

操作方法：启用此功能最简单方法是从iPhone的右上角向下滑动，然后电池图标即可。或者你可以在设置>电池>低功率模式中启用低功率模式。

5.关闭某些APP推送

推送应用程序通知、电子邮件读取的通知等等都会缩短电池寿命，因此要想让iPhone手机电池寿命更长，最好将其关闭。可以在“设置”，对每个应用程序进行编辑，关闭通知。

2. 现在存款存银行不划算，放私人又不保险，投资哪一种理财最划算

银行的基金、保险都是浮云，股市行情好就有收益，行情差照样亏死你。建议你先零存整取放在银行，虽说利息赶不上通膨，但起码安全，你的金额不会大幅缩水。先存放在银行，然后自己利用空闲时间学习下投资方面的知识再作打算。

一个过来人给你的建议，请谨慎考虑，不要听别人说得天花乱坠就蠢蠢欲动，更不要拿自己辛辛苦苦赚来的钱打水漂！希望能够采纳！

3. HIS为什么选择农业银行

理了理思路，为什么告别银行股招商、浦发、兴业三个著名股份行：
1、浦发很好，但是今年已经上涨不少；
2、招商很好，就是涨的慢；
3、兴业很好，就是股息率不够高，也涨得慢。
为什么选择农行：
1、今年盈利任务已经完成，预防超级大牛市行情来临，决不能空仓超过1分钟；
2、能够放心满仓的只有银行股；
3、今年盈利任务已经完成，万一只是中级行情、且近尾声结束，换入今年以来滞涨的农行，转入防守型投资，保存胜利果实；
农行的期望：
1、虽然大行，但是净利润增长不慢，明后年应该在10%左右；
2、7%的股息率极高，作为养老股是很好的选择！
3、在存款紧张的趋势下，存款来源稳定，存款成本比较低，农业贷款和中小城镇贷款议价优势明显、风险分散、不良可控，政策扶持；而且存贷比只有63%，贷款子弹充足，优势很大！
4、在银行业不良暴露进程中，不良余额1035亿元，不良率1.29%可以接受；拨备余额达到惊人的3467亿元，是2013年净利润1663亿的2.1倍！拨贷比达到惊人的4.33%！覆盖率335%！余粮充足！
5、估值足够便宜，几乎是16个上市银行里最便宜的；
6、今年以来明显滞涨，仅上涨16%，落后上涨24%的上证指数；
7、实际流通盘不大，除了财政部、汇金公司、H股、社保基金等，大概只有500亿元左右；
8、农业银行令人感觉像是是农村包工队，长期无人欣赏，包括在雪球也一直默默无闻；
9、近期融资资金大举进入；
10、近期香港北上沪股通资金大举进入。
11、AH股差价；
12、优先股已经发行，资本充足率提高，而且存款充裕，在重投资稳增长新形势下，为明后年扩张做好了一切准备！
13、牛市第一目标：消灭3元股！ 农业银行居然还在15个3元以下的股票群体之中......
14、农行已创历史新高，前方一马平川！
15、目前农行居然是16个银行股里市盈率最低的、股息率最高的！
16、农行是不是也算是优秀的零售银行？是不是有点中国的富国银行模样？
HIS从满仓满融浦发换到招商，又从招商换到农行，屁股决定脑袋：
1、浦发上半年浙江亏损是一个很严重的问题，会不会蔓延到江苏？会不会持续到明后年？收购上海信托多半是溢价收购，算上一加一大于二的效应是否合算？
2、招商的存款客户大都是城市中产阶级和白领，前者理财意识强烈、后者互联网意识强烈，是否会出现储蓄大规模流失的严重问题？
3、兴业的同业受限后，对经营业绩会有多大影响？
4、三者不良都还在不断暴露之中，从兴业高管的几次讲话里，HIS反复琢磨感觉兴业大量计提拨备并不是为了隐藏利润，很大的原因是在准备过冬的余粮......
5、除了招商的资本充足率较高，浦发尤其是兴业也不是没有压力的。
6、利率市场化后，息差怎么走现在还不是很明朗......
HIS这个是挨骂的想法，其实爱之深则责之重，HIS始终认为银行股是目前A股市场最值得中长期战略投资的目标、不是之一！而且浦发招商兴业又是最优秀的银行股，HIS这个算是鸡蛋里挑骨头.....

创业板今天疯了，看来基金们准备一条道走到黑了，真正的男人啊，宁死不屈！悲悯......
在股市赚钱第一，节操第二。基金经理们整个搞反了！早认错早受益，不认错没得活！
也许他们认为他们仍然能够操控市场，但是今天铁的事实是，在一天超过9000亿的成交面前，基金们的那点资金规模注定也是散户一样的弱势群体！
基金们负隅顽抗、逆市场大潮、打压银行股、拉抬创业板创出新高，是找死的节奏！ 只要有一个带头背叛，就墙倒众人推、兵败如山倒，不敢想象即将到来的那血流成河、尸横遍野的踩踏场景......我佛慈悲，拯救这些叛逆的罪人吧！

4. 求一篇中国梦，农行梦，我的梦的演讲稿，8分钟左右！就这两天~

坚持梦想

之后，考上了县重点高中，每个学期只回一次家，母亲便给我办了个农行的存折，每月定时把生活费打到存折上。高中的时间越来越紧张，学习压力也越来越大，但是考上大学，努力成为农行大家庭中的一员的梦想，未曾改变。对农行的发展也随之而然的较为关注。高三那年，农行开始进行机制改革和业务发展，同时积极论证符合自身特点的股改方案，为股改工作的顺利做好各项准备。农行犹如箭在弦上，蓄意待发。

大学里，我选择了经济学专业，因为曾经想加入农行的梦想仍然如影随形。大三那年，即2007年，第三次全国金融会议召开，确定了农行股份制改革的十六字原则，即“面向三农、整体改制、商业运作、择机上市。”此后，农行新一届党委的成立，农行开始实现了跨越式的发展，步入了加速推进股份制改革的新阶段。而经过大学三年学习的我，越来越迫切希望在自身素质上、知识结构上、专业能力上得到进一步提升。于是，便选择了攻读农村金融研究方向的研究生。此时的我，离曾经的梦想也越来越近。

2010年7月，农行顺利实现了“A+H”股公开上市，募集资金221亿美元，成为了全球有史以来最大的IPO项目。我知道，农行以后的成就不仅如此，这只是刚刚开始。很幸运的是，农行开始在全国各大高校招聘毕业生，而我报考并经过了简历筛选，之后一路过关斩将，顺利的成为农行大家庭中的一员。之后培训，实习，使我渐渐融入了这一个大家庭。

探索梦想

入行后，时常在想，我如此平凡，该如何为农行奉献自己的微薄力量？如何才能在平凡的岗位上闪光，做出不平凡的成就为农行事业增添光彩？而后渐渐明白，唯有立足岗位，脚踏实地，勤奋而努力，不断积累工作经验，把自己培养成为一个学习型、思考型、创新型的人才，用过硬的业务为客户提供完善快捷的服务，与同事们一起为农行稳健发展同心同德，尽心尽力，让农行这艘巨轮稳健行远的同时，圆了自己的梦。

“中国梦”勾勒出了国家富强、民族复兴、人民幸福、社会和谐的美好前景；“农行梦”让每一个农行人看到了农行不断发展壮大、稳健行远，为实现“中国梦”发挥不可替代的作用；“我的梦”将激励、指导我走向更加精彩的人生，同时也推动我为实现“中国梦”和“农行梦”作出更大的努力。

中国梦、农行梦、我的梦，归根到底是人人有梦想，人人梦想成真。

我骄傲，我是独立人，我有我的梦，

我骄傲，我是农行人，我有农行梦，

我骄傲，我是中国人，我有中国梦。

5. 中国农业银行最近有没有中国梦办个卡往里·存171元，以后可以返很多钱的活动·

银行不会有这种活动，建议你仔细问问，有可能是买了基金或保险等理财产品。从以后返钱的宣传来看，应该是一款保险产品。也就是银行代销的理财保险，跟农行没有实际关系。

6. 农业银行什么每个月扣500是什么意思啊 还说什么基金批

1、什么是对冲基金（定义和特点）
能说出对冲基金的许多别名，如套头基金、套利基金和避险基金，但要说清对冲基金是什么并非易事。90年代以来国内出版的多种大型金融工具书，如《新国际金融辞海》（刘鸿儒主编，1994年）、《国际金融全书》（王传纶等主编，1993年），选入了“对冲（hedging）”、“基金（fund）”、“套利（arbitrage）”、“共同基金（mutual fund）”等条目，却没有“对冲基金”的条目，说明直到90年代中期，虽然对冲基金的一些相关术语早已进入，对冲基金却还闻所未闻。
国外对对冲基金的理解也颇为混乱不一，试列举一些最新的研究文献对对冲基金的定义如下。IMF的定义是“对冲基金是私人投资组合，常离岸设立，以充分利用税收和管制的好处”。美国第一家提供对冲基金商业数据的机构Mar/Hedge的定义是 “采取奖励性的佣金(通常占15—25%)，并至少满足以下各标准中的一个：基金投资于多种资产；只做多头的基金一定利用杠杆效应；或者基金在其投资组合内运用各种套利技术。”美国另一家对冲基金研究机构HFR将对冲基金概括为：“采取私人投资合伙公司或离岸基金的形式，按业绩提取佣金、运用不同的投资策略。”著名的美国先锋对冲基金国际顾问公司VHFA的定义是 “采取私人合伙公司或有限责任公司的形式，主要投资于公开发行的证券或金融衍生品。”
美联储主席格林斯潘，在向美国国会就长期资本管理公司（LTCM）问题作证时给出了一个对冲基金的间接定义。他说，LTCM是一家对冲基金，或者说是一家通过将客户限定于少数十分老练而富裕个体的组织安排以避开管制，并追求大量金融工具投资和交易运用下的高回报率的共同基金 。
根据以上定义，尤其是格林斯潘的间接定义，我们认为，对冲基金并非 “天外来客”，实质仍不外乎是一种共同基金，只不过组织安排较为特殊，投资者（包括私人和机构）较少，打个形象的比方，它就像是“富人投资俱乐部”，相比之下普通共同基金便是“大众投资俱乐部”。由于对冲基金特殊的组织安排，它得以钻现行法律的空子，不受监管并可不受约束地利用一切金融工具以获取高回报，从而衍化出与普通的共同基金的诸多区别开来。
有人认为，对冲基金的关键是应用杠杆，并投资于衍生工具。但实际上正如IMF所指出的，另外一些投资者也参与对冲基金完全相同的操作，如商业银行和投资银行的自营业务部门持仓、买卖衍生品并以与对冲基金相同的方式变动它们的资产组合。许多共同基金，养老基金，保险公司和大学捐款参与一些相同的操作并且名列对冲基金的最重要投资者。此外，从一个细分的银行体系中商业银行的总资产和债务是它们的资本的好几倍这个意义上看，商业银行也在运用杠杆。
通过对文献的解读，试将对冲基金与一般共同基金作如下对比（表1），从中可清楚地看出对冲基金的特点，进而确切把握究竟什么是对冲基金。

表1 对冲基金与共同基金的特征比较
对冲基金 共同基金
投资者人数 严格限制 美国证券法规定：以个人名义参加，最近两年里个人年收入至少在20万美元以上；如以家庭名义参加，夫妇俩最近两年的收入至少在30万美元以上；如以机构名义参加，净资产至少在100万美元以上。1996年作出新的规定：参与者由100人扩大到了500人。参与者的条件是个人必须拥有价值500万美元以上的投资证券。 无限制
操作 不限制 投资组合和交易受限制很少，主要合伙人和管理者可以自由、灵活运用各种投资技术，包括卖空、衍生证券的交易和杠杆 限制
监管 不监管 美国1933年证券法、1934年证券交易法和1940年的投资公司法曾规定不足100投资者的机构在成立时不需要向美国证券管理委员会等金融主管部门登记，并可免于管制的规定。因为投资者对象主要是少数十分老练而富裕的个体，自我保护能力较强。 严格监管 因为投资者是普通大众，许多人缺乏对市场的必要了解，出于避免大众风险、保护弱小者以及保证社会安全的考虑，实行严格监管。
筹资方式 私募 证券法规定它在吸引顾客时不得利用任何传媒做广告，投资者主要通过四种方式参与：依据在上流社会获得的所谓“投资可靠消息”；直接认识某个对冲基金的管理者；通过别的基金转入；由投资银行、证券中介公司或投资咨询公司的特别介绍。 公募 公开大做广告以招徕客户
能否离岸设立 通常设立离岸基金 好处：避开美国法律的投资人数限制和避税。通常设在税收避难所如处女岛（Virgin Island）、巴哈马（Bahamas）、百慕大（Bermuda）、鳄鱼岛（Cayman Island）、都柏林（Dublin）和卢森堡（Luxembourg），这些地方的税收微乎其微。MAR于1996年11月统计的对冲基金管理的680亿美元中，有317亿美元投资于离岸对冲基金。这表明离岸对冲基金是对冲基金行业的一个重要组成部分。WHFA统计，如果不把“基金的基金”计算在内，离岸基金管理的资产几乎是在岸基金的两倍。 不能离岸设立
信息披露程度 信息不公开，不用披露财务及资产状况 信息公开
经理人员报酬 佣金＋提成 获得所管理资产的1％－2％的固定管理费，加上年利润的5％－25％的奖励。 一般为固定工资
经理能否参股 可以参股 不参股
投资者抽资有无规定 有限制 大多基金要求股东若抽资必须提前告知：提前通知的时间从30天之前到3年之前不定。 无限制或限制少
可否贷款交易 可以自有资产作抵押贷款交易 不可以贷款交易
规模大小 规模小 全球资产大约为3000亿。 规模大 全球资产超过7万亿
业绩 较优 1990年1月至1998年8月间年平均回报率为17％，远高于一般的股票投资或在退休基金和共同基金中的投资（同期内华尔街标准－普尔500家股票的年平均增长率仅12％）。据透露，一些经营较好的对冲基金每年的投资回报率高达30－50％。 相比要逊色

2、什么是“对冲（hedging）”，为什么要对冲？
“对冲”又被译作“套期保值”、“护盘”、“扶盘”、“顶险”、“对冲”、“套头交易”等。早期的对冲是指“通过在期货市场做一手与现货市场商品种类、数量相同，但交易部位相反之合约交易来抵消现货市场交易中所存价格风险的交易方式”（刘鸿儒主编，1995）。早期的对冲为的是真正的保值，曾用于农产品市场和外汇市场 。套期保值者（hedger）一般都是实际生产者和消费者，或拥有商品将来出售者，或将来需要购进商品者，或拥有债权将来要收款者，或负人债务将来要偿还者，等等。这些人都面临着因商品价格和货币价格变动而遭受损失的风险，对冲是为回避风险而做的一种金融操作，目的是把暴露的风险用期货或期权等形式回避掉（转嫁出去），从而使自己的资产组合中没有敞口风险。比如，一家法国出口商知道自己在三个月后要出口一批汽车到美国，将收到100万美元，但他不知道三个月以后美元对法郎的汇率是多少，如果美元大跌，他将蒙受损失。为避免风险，可以采取在期货市场上卖空同等数额的美元（三个月以后交款），即锁定汇率，从而避免汇率不确定带来的风险。对冲既可以卖空，又可以买空。如果你已经拥有一种资产并准备将来把它卖掉，你就可以用卖空这种资产来锁定价格。如果你将来要买一种资产，并担心这种资产涨价，你就可以现在就买这种资产的期货。由于这里问题的实质是期货价格与将来到期时现货价格之差，所以谁也不会真正交割这种资产，所要交割的就是期货价格与到期时现货价格之差。从这个意义上说，对该资产的买卖是买空与卖空。
那么什么是对冲基金的“对冲“？不妨举出对冲基金的鼻祖Jones的例子。Jones悟出对冲是一种市场中性的战略，通过对低估证券做多头和对其它做空头的操作，可以有效地将投资资本放大倍数，并使得有限的资源可以进行大笔买卖。当时，市场上广泛运用的两种投资工具是卖空和杠杆效应。Jones将这两种投资工具组合在一起，创立了一个新的投资体系。他将股票投资中的风险分为两类：来自个股选择的风险和来自整个市场的风险，并试图将这两种风险分隔开。他将一部分资产用来维持一篮子的被卖空的股票，以此作为冲销市场总体水平下降的手段。在将市场风险控制到一定限度的前提下，同时利用杠杆效应来放大他从个股选择中获得的利润，策略是，买进特定的股票作多头，再卖空另外一些股票。通过买进那些“价值低估”的股票并卖空那些“价值高估”的股票，就可以期望不论市场的行情如何，都可从中获得利润。因此，Jones基金的投资组合被分割成性质相反的两部分：一部分股票在市场看涨时获利，另一部分则在市场下跌时获利。这就是“对冲基金”的“对冲”手法。尽管Jones认为股票选择比看准市场时机更为重要，他还是根据他对市场行情的预测增加或减少投资组合的净敞口风险。由于股价的长期走势是上涨的，Jones投资总的说来是“净多头”。
加入金融衍生工具比如期权以后会怎么样？不妨再举个例子。如果某公司股票的现价为150元，估计月底可升值至170元。传统的做法是投资该公司股票，付出150元，一旦获利20元，则利润与成本的比例为13.3%。但如果用期权，可以仅用每股5元（现股价）的保证金买入某公司本月市场价为150元的认购期权，如果月底该公司的股价升至170元，每股帐面可赚20元，减去保证金所付出的5元，净赚15元（为简便计，未算手续费），即以每股5元的成本获利15元，利润与成本的比率为300％，如果当初用150元去作期权投资，这时赚的就不是20元，而是惊人的4500元了。
可见，如果适当地运用衍生工具，只需以较低成本就可以获取较多利润，就象物理学中的杠杆原理，在远离支点的作用点以较小的力举起十分靠近支点的重物。金融学家将之称为杠杆效应。这种情况下，假如说不是为了避险（也就是实际上不对冲），而纯粹是作市场的方向，并且运用杠杆来进行赌注，一旦做对了，当然能获暴利，不过风险也极大，一旦失手损失也呈杠杆效应放大。美国长期资本管理基金（LTCM）用自有资金22亿美元作抵押，贷款1250亿美元，其总资产1200多亿美元，它所持有的金融产品涉及的各种有价证券的市值超过一万亿美元，杠杆倍数达56.8，只要有千分之一的风险就可遭灭顶之灾。

3、对冲基金类别（Strategy Defined）

Mar/Hedge根据基金经理的报告将对冲基金分为8类：
1、宏观（Macro）基金：根据股价、外汇及利率所反映出来的全球经济形势的变化进行操作。
2、全球（Global）基金：投资于新兴市场或世界上的某些特定地区，虽然也像宏观基金那样根据某一特殊市场的走势进行操作，但更偏向选择单个市场上行情看涨的股票，也不像宏观基金那样对指数衍生品感兴趣；
3、多头（Long Only）基金：传统的权益基金，其运作结构与对冲基金相类似，即采取奖励性佣金及运用杠杆。
4、市场中性（Market-neutral）基金：通过多头和空头的对冲操作来减少市场风险，从这个意义上讲，它们的投资哲学与早期对冲基金(如Jones基金)最为接近。这一类基金包括可转换套利基金；对股票和期指套利的基金；或者根据债券市场的收益曲线操作的基金等；
5、部门（Sectoral）对冲基金：投资于各种各样的行业，主要包括：保健业、金融服务业、食品饮料业、媒体通讯业、自然资源业、石油天然气业、房地产业、技术、运输及公用事业等；
6、专事卖空(dedicated short sales)基金：从经纪人处借入他们判断为“价值高估”的证券并在市场上抛售，以期在将来以更低的价格购回还给经纪人。投资者常为那些希望对传统的只有多头的投资组合进行套期保值，或希望在熊市时持有头寸的投资者；
7、重大事件驱动（Event-driven）基金：投资主旨是利用那些被看作是特殊情况的事件。包括不幸（distressed）证券基金，风险套利基金等。
8、基金的基金(Funds of funds)：向各个对冲基金分配投资组合，有时用杠杆效应。
美国先锋对冲基金研究公司（1998）则将对冲基金分为15类：
1、 可转换套利Convertible Arbitrage）基金：指购买可转换证券（通常是可转换债券）的资产组合，并通过卖空标的普通股对股票的风险进行对冲操作。
2、 不幸证券（Distressed Securities）基金：投资于并可能卖空已经或预期会受不好环境影响的公司证券。包括重组、破产、萧条的买卖和其它公司重构等。基金经理人运用标准普尔卖出期权（put Option）或卖出期权溢价（put option spread ） 进行市场对冲。
3、 新兴市场（Emerging Markets）基金：投资于发展中或“新兴”国家的公司证券或国家债券。主要是做多头。
4、 权益对冲（Equity Hedge）基金：对一些股票做多头，并随时卖空另外一些股票或/和股指期权。
5、 权益市场中性基金（Equity Market Neutral）：利用相关的权益证券间的定价无效谋求利润，通过多头和空头操作组合降低市场敞口风险(Exposure)。
6、 不对冲权益基金（Equity Non-Hedge）：尽管基金有能力用短卖股票和/或股指期权进行对冲操作，但主要是对股票做多头。这类基金被称为“股票的采撷者”。
7、 重大事件驱动型基金（Event-Driven）：也被称作“公司生命周期”投资。该基金投资于重大交易事件造成的机会，如并购、破产重组、资产重组和股票回购等。
8、 固定收入（Fixed Income:）基金：指投资于固定收入证券的基金。包括套利型基金、可转换债券基金、多元化基金、高收益基金、抵押背书基金等。
9、宏观基金（Macro）：指在宏观和金融环境分析的基础上直接对股市、利率、外汇和实物的预期价格移动进行大笔的方向性的不对冲的买卖。
10、市场时机基金（market timing）：买入呈上升趋势的投资品，卖出呈下滑趋势的投资品。该基金主要是在共同基金和货币市场之间进行买卖。
11、合并套利基金（Merger Arbitrage）：有时也称为风险套利，包括投资于事件驱动环境如杠杆性的收购，合并和敌意收购。
12、相对价值套利基金（Relative Value Arbitrage）：试图利用各种投资品如股票、债券、期权和期货之间的定价差异来获利。
13、部门（Sector）基金：投资于各个行业的基金。
14、空头基金（Short Selling）：包括出售不属于卖主的证券，是一种用来利用预期价格下跌的技术。
15、基金的基金（Fund of Funds）：在基金的多个经理人或管理帐户之间进行投资。该战略涉及经理人的多元资产组合，目标是显著降低单个经理人投资的风险或风险波动。
尽管有以上许多种对冲基金的类别，但一般说来，主要是两大类。
一是宏观（Macro）对冲基金，最著名的就是索罗斯的量子基金。很多人都以为宏观对冲基金是最凶恶的基金，风险最大，其实宏观对冲基金的风险并非最大，一般只使用4－7倍的杠杆。虽然宏观对冲基金追求投资战略的多元化，但这类基金仍有几个共同的特征：
A、利用各国宏观的不稳定。寻找宏观经济变量偏离稳定值并当这些变量不稳定时，其资产价格以及相关的利润会剧烈波动的国家。这类基金会承担相当的风险，以期有可观的回报。
B、经理人尤其愿意进行那些损失大笔资本的风险显著为零的投资。如在1997年亚洲金融危机中，投资者判断泰铢将贬值，虽然无法准确预料具体贬值的日期，但可断定不会升值，因此敢放胆投资。
C、当筹资的成本较低时，最有可能大量买入。便宜的筹资使它们即使对事件的时期不确定时也敢于大量买入并持仓。
D、经理人对流动性市场很感兴趣。在流动市场上它们可以以低成本做大笔的交易。而在新兴市场，有限的流动性和有限的可交易规模对宏观对冲基金和其他试图建仓的投资者造成一定的约束。新兴市场对与离岸同行有业务往来的国内银行进行资本控制或限制使得对冲基金很难操纵市场。由于在较小的、缺乏流动性的市场，无法匿名投资，经理人还担心会被当作政府或中央银行交易的对立方。
另一类是相对价值（Relative Value）基金，它对密切相关的证券（如国库券和债券）的相对价格进行投资，与宏观对冲基金不一样，一般不太冒市场波动的风险。但由于相关证券之间的价差通常很小，不用杠杆效应的话就不能赚取高额利润，因此相对价值基金比宏观对冲基金更倾向于用高杠杆，因而风险也更大。最著名的相对价值基金就是LTCM。LTCM的总裁梅里韦瑟相信“各类债券间的差异自然生灭论”，即在市场作用下，债券间不合理的差异最终会消弥，因此如果洞察先机，就可利用其中的差异获利。但债券间的差异是如此之小，要赚钱就必须冒险用高杠杆。LTCM在欧洲债市一直赌“在欧元推出之前，欧盟各国间债券利息差额将逐渐缩小”，因为德国和意大利是第一批欧元国成员，希腊也于今年5月宣布加入单一欧币联盟，于是LTCM大量持有意大利、希腊国债以及丹麦按揭债券的多仓，同时也持有大量德国国债的空仓。与此同时，在美国债市，LTCM的套利组合是购入按揭债券和卖出美国国债。1998年8月14日俄罗斯政府下令停止国债交易，导致新兴市场债券大跌，大量外资逃离并将德国和美国的优质债市视为安全岛。于是德、美两国国债在股市面临回调的刺激下，价格屡创新高，同时新兴市场债市则暴跌，德、美国债与其他债券的利息差额拉大。1998年年1至8月，意大利10年期债息较德国10年期债息高出值A1的波动基本保持在0.20-0.32厘之间；俄罗斯暂停国债交易后，A1值迅速变大，更在8月底创出0.57厘的11月来新高；进入9月，A1变化反复，但始终在0.45厘上的高位；9月28日更是报收0.47厘，A1的增高意味着LTCM“买意大利和希腊国债，卖德国国债”的投资组合失败了（希腊国债亏损同理于意大利国债）；同时持有的大量俄国国债因为停止交易而成为废纸；丹麦按揭债券自然也难逃跌势。在美国，市债交易异常火爆，国债息减价增。自1998年8月1日后，市场利率较10年期美国国债利息高出值A2大幅攀升；8月21日，美国股市大跌，道琼斯工业平均指数跌掉512点。同时，美国公司债券的抛压同国债强劲的买盘形成鲜明对比，国债的利息被推到29年来低位，LTCM逃离持有的美国国债空仓被“逼空”。因此，LTCM在欧美债券市场上的债券投资组合上多空两头巨损，9月末，公司资产净值下降78％，仅余5亿美元，濒临破产的边缘。

7. 农业银行有什么定投基金

基金定期定额（普通定投）是客户委托银行每月固定时间从指定的结算账户代客户申购（赎回）固定金额的指定基金产品的业务。如果不想继续投资可以办理定投解约，已经申购的份额可以申请赎回。可由卡主本人携带有效身份证件、银行卡到农行柜台办理。

8. 中国农业银行基金e站

中国农业银行的基金e站只是家行基金代销的营销渠道或手段而已，真正决定基金投资收益的是你购买的基金种类和投资方法等因素。就好比你要买白菜，农行的基金e站、招行的基金超市等就相当于不同的菜市场，而真正要买到合意的白菜，还需要你根据个人偏好来挑选适合自己的白菜品种。
2006年初至今，由于股市的火爆，造就了基金神话，然而回顾历史，2001年到2005年，许多基金也照样能跌得惨不忍睹，所以基金尤其是股票型基金的投资收益是随着股市的走势而定的。
总之：一句话盯着收益，一句话盯着风险。