基金可用余额和市值有什么区别

1. 基金的份额、市值、余额是啥意思

1、基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。
封闭式基金的基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，采用其他运作方式的基金，如果需要上市交易，授权国务院另作规定。因此，本章所说的基金份额上市交易专指封闭式基金的基金份额的上市交易。基金份额的上市交易，是指经基金管理人申请，国务院证券监督管理机构核准，基金份额在证券交易所挂牌，采用公开集中竞价方式进行买卖。
2、基金市值，是指的基金市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。
基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。
封闭式基金的市值小于净值，是因为封闭式基金的净值清算要到该封闭式基金结束以后。而开放式基金的市值等于净值。
3、基金余额就是还可以进行投资的资金，也是可以进行转到银行卡里的资金，可用就是说可以继续买卖基金。
基金的余额计算：
1、货币型基金与其它投资于股票的基金最主要的不同在于基金单位的资产净值是固定不变的，通常是每个基金单位1元。投资该基金后，投资者可利用收益再投资，投资收益就不断累积，增加投资者所拥有的基金份额。
2、开放性基金资产余额计算：持有的份额X单日的单位净值-赎回的手续费。

2. 基金“可用份额”和“基金市值”有什么区别他们是怎么算出来的

基金“可用份额”与“基金市值”的区别及计算方法：

区别： 可用份额：指投资者在购买基金后持有的份额，这部分份额不会因市场波动而变化，是投资者投入资金扣除相关费用后，根据当时的基金单位净值折算得到的。一旦购买完成，可用份额就固定下来，除非投资者进行卖出操作。 基金市值：指基金的总价值，随着市场行情的变化而波动。它反映了基金所投资的资产价值的整体变动情况。

计算方法： 可用份额：投资者需考虑投入的资金总额以及相应的手续费。例如，投资者投入1000元，扣除1%的手续费后，即有990元可用于购买基金。再根据当时的基金单位净值，就可以计算出投资者可以获得的可用份额。如果基金单位净值为1元，则投资者可以得到990份可用份额。 基金市值：根据基金公司公布的每日基金单位净值，乘以基金的总份额，就可以得到基金的总市值。例如，如果基金总份额为10,000,000份，基金单位净值为1.2元，则基金的总市值为12,000,000元。

总结：可用份额是投资者持有的稳定基金份额，而基金市值则是基金整体价值的动态表现。了解这两个概念的计算方法和区别，有助于投资者更好地理解自己的投资情况。