数学货币银行流水太多怎么解释

1. 怎样和银行解释流水大的问题

流水大是好事，这个有需要特别解释么？你包括很多小额贷款，他们都是喜欢这样的客户。

2. 学生银行有两万多银行该怎么解释流水

学生有两万流水一般是课余时间在校外兼职赚取的报酬。
银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录，根据账户性质不同分为对公流水和个人流水，持卡人的每一笔存取款，转账，消费信息都会被详细记录，形成的交易清单记录就是银行流水。常见的银行流水有工资流水，转账流水，自存流水等。
银行流水的作用是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。

3. 银行流水 大的金额汇入 解释

可以提供转账支付的依据，比方说贸易合同，发票等，向银行提请申诉，如果银行受理之后，核实不符合反洗钱认定的，可以按规定调为正常。

银行一般不会随便把客户的卡状态调为异常，通常是有比较确凿的证据才会这么做，这个时候你的账户还不会被冻结，只是没法使用网银和手机银行等非柜面交易，只能去柜台。

如果你的钱是合法的，转账操作被是合规的，而银行误判的话，很简单，带着贸易合同、发票等证明文件到银行提请申诉，一般都能恢复。

不过，普通人的账户怎么会有那么大的流水呢？通常，银行的反洗钱岗监测到可疑交易后上报人行，人行在进一步交叉对比你资金的来源与流向等因素再综合考量要不要进行洗钱调查。可疑交易，简单的说就是你的交易行为与你的身份不匹配，比如你在银行预留的个人信息是职员，而当月的多笔资金流入远远高于你的工资水平。

如果你无法解释资金来源，恐怕不但是账户里的资金，你就比较麻烦。

本人在银行工作多年，了解一些，对此题看法如下：1.个人银行卡转账流水太大，什么叫太大，每个银行都有自己的检测标准，不同的金额。当然了，人民银行的大额和可疑交易管理办法里有明确的金额，5万现金、20万、200万转账就肯定成了人行的监管底线，不同银行会略有放松，毕竟要防范风险，底线只是最低要求。

2.卡被调为异常有多种放松，比如关闭网络交易、只能存不能取、冻结等等方式都可以叫异常，不同的异常方式，下一步处理也不一样。

3.只要你能证明银行卡是你本人的，你带着证件去银行，很容易就能恢复正常。当然，被司法机关冻结的除外。

4.至于交易 的异常，只要你有相应的证明材料，跟银行说明情况，一般也没什么事的。但银行不可能无缘无故地只因为你交易频繁就处置你的账户，你的账户交易肯定存在问题。

4. 怎么解释频繁银行流水

摘要 亲，银行流水就按照你的真实客观情况解释，如果你全部支出转账都是合理合规的，你就提供一下和对方的聊天记录，以及和对方签订一些合同条款之类的，按真实客观情况讲解。

5. 怎么解释频繁银行流水范文

自己做了什么，如实回答即可。
你可以提供转账支付的依据，比方说贸易合同，发票等，向银行提请申诉，如果银行受理之后，核实不符合反洗钱认定的，可以按规定调为正常。用户只需要向相关单位或个人如实述说资金的使用方向即可，最好能够把证明资金使用方向的资料收集起来，以证明个人言语的真实性，增加说服力。
频繁的银行流水会被银行认为涉嫌洗钱，一旦银行掌握了确切的证据，会把用户的银行卡状态设置为异常，这时候用户就无法使用网.上银行和手机银行进行交易，只能去银行的线下营业厅办理相关操作。

6. 个人银行卡转账频繁，流水太大，银行把卡状态改为异常，卡里的钱还能转出吗银行问为什么流水大该怎么办

银行把卡状态改为异常之后，卡基本属于锁定状态，卡里的钱是转不出来的。这是因为银行已经认定你有洗钱嫌疑，所以才把卡改为了异常。只能是你带着转账频繁的合法证明证据到银行去做解释，如果他们相信并且接纳的话就可以把卡片解锁，改回正常。改回正常之后就可以正常使用了。
锁卡原因：
1、个人银行卡转账频繁流水大的情况对于很多大的网店卖家是很正常的情况，天猫和京东有些卖家的生意火爆，每天的流水都很大，几十万甚至数百万的很多。
2、但是这种资金在银行卡之间的频繁转账，对监管部门来说，可能有洗钱的嫌疑，因此银行将相关账户列入重点监控对象，这里监管部门对“频繁”有个定义，所谓的“频繁”系指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。
3、对银行而言，客户存取钱自由是人家的正当权利，银行不可能无缘无故把个人银行卡调为异常。如果个人银行卡状态被调为了异常，肯定是持卡人确实存在有洗钱、非法集资、异常交易的嫌疑，银行根据认定标准和相关规定才会将银行卡状态调为异常。几乎可以肯定的说，这种调为异常的银行卡，基本上存在板上钉钉的不合规行为。
4、当然，凡事都不是绝对的，都有例外，如果银行确实是误判，那就需要持卡人向银行进行申诉，提供转账支付依据，比方说交易合同，发票等，只要能够提供足够的证据，证明你的收入是合法收入，那么就可以解除卡的异常状态，不过也许有关部门会让你补交相关税款。
银行流水超过多少会被监控：
当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取。国家为了防止客户利用账户进行洗钱活动，规定了对频繁的、大额现金存款进行监控。

7. 怎么解释频繁银行流水

你可以提供转账支付的依据，比方说贸易合同，发票等，向银行提请申诉，如果银行受理之后，核实不符合反洗钱认定的，可以按规定调为正常。用户只需要向相关单位或个人如实述说资金的使用方向即可，最好能够把证明资金使用方向的资料收集起来，以证明个人言语的真实性，增加说服力。
不过，频繁的银行流水会被银行认为涉嫌洗钱，一旦银行掌握了确切的证据，会把用户的银行卡状态设置为异常，这时候用户就无法使用网.上银行和手机银行进行交易，只能去银行的线下营业厅办理相关操作。
银行一般不会随便把客户的卡状态调为异常，通常是有比较确凿的证据才会这么做，这个时候你的账户还不会被冻结，只是没法使用网银和手机银行等非柜面交易，只能去柜台。如果你的钱是合法的，转账操作被是合规的，而银行误判的话，很简单，带着贸易合同、发票等证明文件到银行提请申诉，一般都能恢复。
不过，普通人的账户怎么会有那么大的流水呢？通常，银行的反洗钱岗监测到可疑交易后上报人行，人行在进一步交叉对比你资金的来源与流向等因素再综合考量要不要进行洗钱调查。可疑交易，简单的说就是你的交易行为与你的身份不匹配，比如你在银行预留的个人信息是职员，而当月的多笔资金流入远远高于你的工资水平。
个人银行卡转账频繁，流水太大，被银行反洗钱监控，把卡状态调为异常，根据中国人民银行反洗钱相关规定，如果账户频繁出现的“集中转入，分散转出；分散转入，集中转出；”那么个人银行卡就会被银行临时冻结，临时冻结后，人民银行会进行现场检查，并对现场检查资料封存，经检查后仍不能排除嫌疑的，人民银行会将检查结果以及封存资料一并移送经侦进行立案；人民银行的临时冻结一般不超过48小时，如果在48小时内，未接到经侦同意继续冻结通知书的，银行就会自动解除冻结。

8. 银行卡一年流水很多页怎么解释

一年的银行流水有几页,是由你的业务量多少决定的。
银行流水太多,只能证明你银行帐户上的资金进出比较频繁。
频繁的银行流水会被银行认为涉嫌洗钱，一旦银行掌握了确切的证据，会把用户的银行卡状态设置为异常，这时候用户就无法使用网.上银行和手机银行进行交易，只能去银行的线下营业厅办理相关操作。