如何提升金融客戶
A. 銀行業如何提升客戶忠誠度
服務是銀行得以成長、發展和延續的基本途徑，是保持銀行競爭力的根本所在。因此，銀行要想提高客戶忠誠度關鍵在於我們的服務，具體分為三個方面，即服務意識、服務質量和服務效率。
1.提高服務意識
銀行工作人員要有積極主動的服務意識，真正做到以「客戶為中心」。銀行工作人員要堅持微笑迎客，熱情送客，禮貌用語不離口，嚴格按照銀行規定的「七+七」流程來為客戶提供服務。在對待客戶中要善於了解客戶的需求，把服務工作做到滴水不漏，用真誠的心走進客戶。
2.提升服務質量
有了服務的意識，還須講究服務質量。
我們要深入全面地了解銀行服務質量的內涵，避免表面化，從多方面入手，優化各個細節，不斷提升服務質量。首先是提高服務的安全性，這是加強客戶安全感和信任感的首要條件。具體表現在健全內部控制流程，確保客戶信息安全；加強技術更新手段確保電子銀行、自助設備等產品的穩定性和安全性。其次是提升服務的便利性，體現在對網點的適當布局、自助設備的數量分布、電子銀行設備使用的簡易程度以及交通等方面的客戶需求。三是提高業務創新能力，針對客戶需求的多樣化，提供額外的個性化服務。產品的開發要圍繞客戶的需要，講究細節的考慮，力求產品要實用、好用，能真正解決客戶金融生活的需求。
3、提高服務效率
客戶對銀行產品和服務的需求很多有時間要求，可能過了某個時點，它就不再需要或不願需要了。近來銀行營業網點出現的「排長隊」、「等候時間長」就是服務效率的問題。試想每次客戶來辦業務都要急躁地等待，對銀行的忠誠度必然會降低。因此，我們要提高業務處理效率，在風險可控前提下簡化業務辦理手續，優化流程。
客戶對銀行的忠誠度，關鍵在於銀行能否為客戶提供滿意的服務。如果我們具有了積極主動的服務意識以及能夠提供高質量的、高效率的服務，客戶才會成為我們忠誠的回頭客。
B. 銀行如何發展客戶
一、實行差異化服務，牢牢抓住現有優質客戶
當前，銀行業普遍認同一個「二八定律」，即銀行80%的利潤來自於20％的客戶。而我國商業銀行和外資銀行的差距之一就表現在如何尋找這20％的客戶並為他們提供更好的服務上。國外銀行普遍投入了較大的人力。財力，模擬和預測客戶需求，分析客戶貢獻度。客戶忠誠度，並且大都建立了數據倉庫，因此，他們可以通過數據分析和處理，很容易地找出這20％的優質客戶。與外資銀行相比，我們對客戶的評判還只停留在靜止的、片面的、主觀的水平上，還不能對客戶作出動態的、全面的、客觀的評價和准確、高效的選擇，這樣就導致我們對客戶的服務只能是大眾化的，而非個性化的。例如，當一個客戶向銀行提出貸款利率下浮的要求時，銀行可能在這單筆貸款上虧本，但卻可能在其他業務上賺錢，但是由於銀行對該客戶使用金融產品的信息掌握得不夠全面，不知道他到底是不是優質客戶，因而不敢輕易作出決定，這樣就影響了服務效率。
由於國內商業銀行和外資銀行在客戶關系管理上存在明顯的差距，將導致「入世」後我國商業銀行的優質客戶可能會投向服務更好的外資銀行，加上外資銀行在中國市場的客戶基礎薄弱，資金實力有限，基於對市場和競爭的分析，他們肯定會考慮走「精品」路線，通過電子化手段。產品創新和技術含量高的金融品種千方百計地來挖掘我們的優良客戶，能夠創造80％利潤的客戶流失了，剩下來的是一些劣質客戶，我們的盈利能力就會被削弱，因此，新形勢下的公司客戶發展策略首要的一點就是要細分客戶，對優質客戶實行差別化服務。應盡快著手開展現有客戶的細分工作，逐步建立客戶分類管理制度，按行業性質、特點、對銀行的貢獻度大小等等對客戶進行分門別類地管理，根據不同類型客戶的特點制定優質客戶的標准，然後把我們的營銷力量集中到最能贏利的客戶身上，盡可能地滿足他們的需要，提高他們的忠誠度，銀企關系穩固了，外資銀行再想挖我們的「牆角」；就不那麼容易了。
二、關注新興行業和新型企業，不斷挖掘新的優質客戶
在深化現有優質客戶的同時，我國商業銀行還應積極主動地爭辦發展新的優質客戶，為此，要深入研究行業、公司的發展趨勢，明確長期的合作群體和服務群體目標，對成長性較好的新興行業和新型企業，從～開始就與之建立良好的合作關系，通過各種金融手段把合作關系鞏固起來。
隨著市場的變化，高科技企業。跨國公司和上市公司將成為我國商業銀行未來的優質客戶群。從現狀來看，這三類客戶的成長性都非常好，在國民經濟中的地位和對GDP的貢獻度越來越高。以上海為例，1999年，高新技術產業的產值佔全市工業總產值的比重達到18.2%，其中信息產業連續10年保持年均30％以上的增速，目前已經成為全市工業的第一支柱行業，現代生物醫葯2000年的增速也超過了20%.1999年，上海的高新技術企業超過900家，銷售收入超過1000億元，實現利稅150多億元，以信息產業、生物醫葯和新材料為代表的高科技產業的增長，正在成為上海工業新高地建設的驅動力。上海的外商投資企業也在迅速成長，自1995年以來，外資企業銷售收入以年均25%以上的速度增長，利潤以年均20％的速度增長。2000年本市外商投資企業實現工業總產值的比重佔到54.51％，實現利潤佔全市工業利潤總額的60％。截止2000年，已有279家列世界500強的跨國公司在滬投資，直接投資項目有536個，合同外資達到96.33億美元，以跨國公司為代表的外商投資企業已經成為促進上海經濟發展的重要因素。此外，經過近兩年的資產重組，上海市上市公司的經營狀況有很大改善，上市公司每股收益和凈資產收益率都超過了全國的平均水平，實現利潤已佔全市工業利潤的10%左右。這三類企業合起來（當然，這三類企業的分類不是徑渭分明的，他們互有交叉。比如許多外商投資企業就是高科技企業，上市公司進軍高科技領域也非常普遍），可以稱得上是上海企業中的一支「精銳部隊」。再從發展趨勢看，隨著上海國際化程度的提高、企業直接融資的加快和高科技企業的迅猛發展，這三大類客戶都將有更快的發展。上海良好的投資環境將吸引更多的跨國公司投資上海，資本市場的發展、創業板的出台，將使上市公司數量有較大的增加，上市公司的總部。銷售總部。上海總部以及投資管理總部紛紛在滬設立，對商業銀行來說機會更大。同時，上海為了實現「十五」期末高科技產業增加值佔GDP30％以上的目標，將會在政策上繼續加大支持高科技企業的力度，高科技開發區的發展速度也會越來越快。
從這三大客戶群的現狀和發展趨勢來看，他們是一個快速成長的新興客戶群，代表著未來的市場方向，而商業銀行的一項重要的發展戰略就是選擇高成長性的客戶，伴隨著客戶的成長而成長。加大對這三大客戶群的拓展力度，分享這些企業快速成長的成果，是新形勢下的公司客戶策略中一個非常重要的方面。這是關系我國商業銀行未來生存和發展的大事，如果現在不積極介入，等於將這一市場拱手讓給外資銀行。
三、滿足優質客戶金融需求，構建新型銀企關系
由於歷史原因，我國商業銀行（尤其是國有商業銀行）與客戶建立的合作關系中非市場因素較多，這種合作關系的持久性較差，有可能經不起客觀經濟利益的考驗。構建新型的完全以經濟利益為紐帶的銀企關系，必須依賴於商業銀行自身的業務品種和技術手段，依賴於商業銀行對優質客戶需求的響應能力。與普通客戶比較，優質客戶在服務效率、服務品種、服務質量上都有更高的要求，有時還有利率、費率上的優惠要求。
服務效率是優質客戶的首項要求和普遍要求。例如，跨國公司要求銀行結算手續簡便。環節少、速度快。查詢便捷，是否能減少收款資金的在途時間是跨國公司評價一家銀行或一種金融產品的重要標准。
在服務品種上，優質客戶的融資需求往往復雜多樣。例如，跨國公司比較偏好國際通用的綜合授信融資方式，要求銀行提供長期的、可隨時支用。隨借隨還的貸款承諾，除了常用的備用信用證和外匯質押外，往往要求銀行允許應收帳款抵押、動產抵押質押貸款、母公司擔保。安慰函等，而不願採用國內常用的房屋土地和固定資產抵押的擔保方式，有的還要求提供信用貸款。創業期的高科技企業由於產品剛剛走出實驗室，看不見市場，只有資金投入，沒有回報，原始積累只有智力、知識產權、科研成果，即使有一些有形資產也僅僅是幾台計算機、幾架精密設備儀器等，這一特點決定了它對無形資產抵押的貸款需求較為強烈。而上市公司，由於資本運作頻繁，往往需要銀行提供過橋貸款。購並專項貸款等靈活的短期融資。除了在貸款服務上有各種各樣的創新需求外，優質客戶還需要銀行提供大量的信貸支持以外的服務，如結算網路、企業銀行。財務顧問等更高層次和更多附加值的服務。
在服務質量上，優質客戶的要求也比一般企業要高。除了要求銀行提供上門服務。流動銀行服務外，常常會提出相對商業銀行目前科技支撐能力而言較為超前的金融需求，如大型優質公司客戶要求利用銀行的電子平台隨時查詢下屬企業現金余額和流量等等，這就要求銀行加快電子化和網路化建設的步伐，向客戶提供高質量的金融服務。
此外，優質客戶不僅在服務效率。品種、質量上有較高要求，還往往希望銀行在利率。費率上給予優惠。
針對各類優質客戶的金融需求，商業銀行應當設計個性化的服務方案，把能夠滿足優質客戶需求的新。舊金融產品「打包」，一攬子地提供給優質客戶，並通過簽訂銀企合作協議等方式把銀企關系固定起來。
四、改革銀行內部管理體制，適應優質客戶需求
爭取優質客戶市場不能簡單地從滿足外部需求來考慮，還要從銀行內部管理體制入手，建立起以優質客戶為中心的服務體系。包括：1、加強上下級行和部門之間的聯動，提高服務效率。對優質客戶抱怨最多的效率問題，解決的辦法一是從縱向上提升服務層次、減少管理和審批環節，加大上級行直接經營的力度。對一些大型企業集團客戶，商業銀行應組成由總、分、支行客戶經理組成的服務小組，開通「直通車」，提高評估。業務審批的效率。二是從橫向上加強銀行各級機構的營銷部門。產品管理部門。技術支持保障部門彼此之間的信息交流，共同參與對優質客戶的服務方案設計、產品的營銷及售後服務等；形成統一整體合力。
2、加強信息管理，及時捕捉企業和項目信息。在新興客戶市場上，誰先掌握了信息，先進入了他們的圈子，誰就可能占據主動地位，贏得客戶的信任。因此，我們必須從源頭抓起，比如，加強同政府部門。委辦的聯系，及時掌握優質高科技企業或項目的信息；加強與證交所。證券公司投行部等的聯系，獲取優質企業計劃上市的信息；還要加強與外資委、外資協會、外經委、外資銀行的聯系，獲取跨國公司投資意向等方面的源頭信息，只要比別的銀行更早掌握信息，就可以占據光機，並且構築起他行的進入壁壘。
3、要對新興客戶研究制訂分類的信用評價體系、貸款政策和策略。因為新興客戶都有不同於一般企業的特點，而我國商業銀行現行的信用等級評價體系是針對傳統成熟企業設計的，不完全適合對它們評價。比如，現行的信用等級評價體系側重於對公司資產負債表和利潤表的分析，忽視了對現金流量的分析，這對於利潤指標不一定『好看「的高科技企業、跨國公司是很不利的，在貸款評審中，我們往往重點考察企業過去幾年的財務盈利指標，而對這些數字背後的人這一因素卻了解不夠，這對於重視企業家風險控制能力的高科技企業是不公平的。因此，對前文所述的高科技企業。跨國公司。上市公司等潛在優質客戶，我們都必須在信用評價上作出一定的修改，制定分類的信貸指導政策，以便作出更全面、准確的判斷。
4、推行客戶經理制和產品經理制。商業銀行不僅要進一步深化客戶經理制，培養市場營銷的主力軍，通過縱向暢通的客戶服務系統，集中優勢對優質客戶進行差異化營銷，同時還要根據產品品種或類別設置產品經理，負責產品的管理、銷售推進和開發，作為與前台業務營銷和客戶經理相適應的後台。客戶經理、產品經理的職能相互依存。相互制約，共同構成優質客戶服務體系的兩條主線。
5、建立合理有效的激勵約束機制。國內商業銀行建立以客戶為中心的服務體系，除了進行上述改革和制度創新外，還要進一步改革激勵約束機制。作為服務性行業，銀行產品的銷售存在於服務過程中，人的因素在很大程度上決定了產品與服務的質量，換句話說，銀行市場營銷隊伍的素質高低是決定營銷活動有效性的關鍵因素。因此，我們應當進一步深化人事制度改革、工資制度改革和福利制度改革；逐步建立起適應現代商業銀行經營管理需求的激勵約束機制，充分調動一線人員的積極性，為迎接加入WTO後的客戶競爭提供人才保障。
總之，鞏固現有優質客戶、挖掘潛在優質客戶是商業銀行應對「入世」挑戰准備工作中的重中之重。我們對外要積極組織對優質客戶的營銷，滿足其金融需求，對內要改革組織機制、管理體制，從信息、產品開發和管理機制、上下級行聯動機制、客戶評價和信用等級評價體系、人力資源管理體制等諸多方面入手，建立起一套以滿足客戶需求為目標的營銷體系。
最後，需要補充的是，高科技企業等一些潛在優質客戶群是銀行目前還不熟悉的領域，與傳統企業相比，我們不否認風險是比較大的，但是，要對這種風險有正確的理解和認識。銀行業本身就是承擔風險的，對風險的態度不應該是消極的迴避，也不應該只是尋求化解，而是應該把風險看作一種資源，積極開發可以利用的風險來化解自己承擔的風險。正如英國金融專家多米尼克。卡瑟利在《挑戰風險——金融機構如何生存和發展》中所說，對金融公司而言，設計產品和營銷是非常重要的，但它們並不是成功所必需的核心技能，為得到報酬而管理風險才是其成功的核心技能。「正是因為在這個世界上有風險，才會有金融公司，如果他們要發展和繁榮的話，這些公司必須直奔風險而去，在他們能發現的每一塊岩石下尋找風險，把風險暴露出來。對最優秀的金融公司而言，哪裡有風險，哪裡就有機遇，但對較弱的金融公司而言，則意味著遭受損失」。
C. 保險和金融如何開發客戶，有哪些渠道
營銷是一個系統工程，就某一點來談，都難免覺得以點帶面，難窺全貌的感覺。保險的營銷更是一門大的哲學。保險營銷要實現著線上和線下兩塊的緊密結合，需要注意以下三方面問題。一是思維模式的轉變實現從傳統的坐銷模式到渠道營銷模式的創新性轉變，這里主要體現在兩個群體方面。首先是保險營銷策劃人士這個群體在意識上的轉變，把坐銷模式延伸到直銷、異地分銷、聯動營銷、圈層營銷、電話營銷、網路營銷、中介代理營銷等多種模式。根據這些模式去尋找渠道，模式是水，水到，渠自然成。其次是保險營銷員這個群體，應該學習金融以及快消品等行業營銷人員的專業精神、市場挑戰能力和綜合素養。讓保險營銷不僅在專業上進行提高，重點是從市場中得到與客戶交流溝通的綜合能力。二是營銷中客戶定位的問題這個是任何產品都在市場營銷中最重要的一個問題，你產品再好，你渠道再好，但是，你沒有找准你潛在的客戶群體在哪兒，方向錯了，一切都是空談。其實很多保險營銷員在這客戶為之買單呢？這是關乎到每個營銷團隊市場認識、行業經驗和操作技術等層面的問題。三是渠道建立和拓展的問題沃保網保險人士表示，有人的地方，就「潛伏」著你的客戶群體，要找到你的客戶群體，首先是固有渠道、成熟渠道的運用，只要在品牌和產品層面解決了客戶定位的問題，這迎的原因所在。很多保險公司都有產品發布會，聯誼會等活動，其實無非就是為了更好的擴大該公司的品牌知名度，吸引更多的客戶群體參與其中，從中挖掘更多意向客戶。沃保網保險人士表示，傳統的保險營銷模式，陌生拜訪、上門拜訪、電話營銷已經漸漸的退出市場，有智慧的保險營銷員會選擇更為聰明的保險營銷方式，創新才會有不一樣的精彩。現在網路媒體的影響力是非常大的，通過一個載體和平台，打通一個渠道，讓保險產品進入它們的客戶群體，開擴新的客戶渠道。
擴展閱讀：【保險】怎麼買，哪個好，手把手教你避開保險的這些"坑"
D. 如何提高金融服務質量
金融服務提供者指希望提供或正在提供金融服務的一成員的自然人或法人，但「金融服務提供者」一詞不包括公共實體。「公共實體」指一成員的政府、中央銀行或貨幣管理機關，或由一成員擁有或控制的、主要為政府目的執行政府職能或進行的活動的實體，不包括主要在商業條件下從事金融服務提供的實體；或在行使通常由中央銀行或貨幣管理機關行使的職能時的私營實體。
提升銀行業作風 ，提高金融服務水平，要從以下幾方面入手：
一、學習金融知識，讓員工了解金融、了解金融產品、了解金融服務，提升員工業務素質和業務技能；
二、學習現代禮儀，讓員工熟悉服務流程，熟悉金融服務流程；
三、建立員工「雙贏的服務意識」，把握的知識用禮儀服務於客戶，讓客戶在享受服務中為你創造收益，達到雙贏的目的。
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E. 金融行業如何發展新客戶
最主要的問題是客戶對公司的信任，所以該公司應該做好充分的工作，給投資人以安全感，讓顧客放心把自己的錢交給公司保管。
公司已方面在打造信譽的時候，另一方面應該吸引新顧客加入，擴大宣傳力度，讓不知道的人知道，不了解的人了解，這樣公司的交易規模肯定會擴大。
F. 作為理財師，如何更快取得新客戶的信任
想要獲取客戶信任，理財師應該怎麼做？
對於大部分理財師而言，想要服務好客戶，最關鍵的一步就是獲取客戶對你的信任，客戶只有信任你，才會和你達成合作，時間久了，甚至會為你推薦新用戶。為了幫助理財師們完成這一目標，今天就和大家分享兩個核心技巧。
鎖定你的目標客戶
要重視和每一位用戶的溝通過程，無論是有合作意向還是合作意向不清晰的客戶，每一次溝通的時候，都要做到有效溝通。
通過和用戶的有效溝通，你可以了解到他們的資產情況和、真實訴求以及他們的財務目標是什麼，從而判斷出他們是否是你需要的目標客戶，當鎖定好你的目標客戶之後，你就可以有針對性的根據目標用戶的情況去挖掘他們當下最緊急的需求，為其匹配最合適的產品。
在這一過程中，理財師們需要格外注意採用何種方式聯系客戶。大部分理財師前期聯系客戶時，可能會選擇打電話的方式，但是對於客戶而言，通過電話，客戶除了聽過你的聲音之外，其餘一概不知，所以，如果有條件的話，理財師最好還是採用線下面對面溝通的方式去聯系客戶。
通過面對面溝通，客戶對於你的形象、容貌以及專業度都能有個比較直觀的了解，隨著見面溝通次數的不斷增加，你和客戶之間的熟悉度與日俱增，慢慢的，客戶對你也會越來越信任，你所掌握到的客戶信息也就越多，能為其做出的財富規劃也就越接近客戶的真實訴求了。
建立客戶對你的信任
在鎖定了你的目標用戶之後，理財師要考慮的就是如何獲取客戶的信任了。
首先，要創造相互認識的機會，電話邀約客戶來公司或者找個咖啡廳，通過彼此間簡單的自我介紹，先認識對方；
其次，要讓客戶記住你：舉個例子，在和用戶的初期見面時，可以通過你的專業度或者你的貼心服務，加強用戶對你的好感，什麼方法對你而言有用，你就採用哪種方法，當然，採取的方式必須是正面且不能損害他人利益。
最後，在和客戶溝通的過程中，要保持合適的互動性，要給客戶留有一定的話語權，但是也不能只讓客戶一個人在那「唱獨角戲」，理財師需要適時地給出反饋，當客戶講的不對的時候，要及時更正；此外，關於市場動態和產品信息等，也要及時同步給客戶。
想要獲取客戶信任遠不是一朝一夕的事情，只有選對方法去堅持，日積月累後，總會看到結果。以上就是關於理財師如何獲取客戶信任的技巧分享，想要有更全面的提升，在看完這篇文章後，也可以上Beta理財師APP看看，相信看完會給你帶來更多不一樣的感受！
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G. 互聯網金融應該怎麼提高用戶的轉化率
金融服務提供者指希望提供或正在提供金融服務的一成員的自然人或法人，但「金融服務提供者」一詞不包括公共實體。「公共實體」指一成員的政府、中央銀行或貨幣管理機關，或由一成員擁有或控制的、主要為政府目的執行政府職能或進行的活動的實體，不包括主要在商業條件下從事金融服務提供的實體；或在行使通常由中央銀行或貨幣管理機關行使的職能時的私營實體。
提升銀行業作風 ，提高金融服務水平，小財迷從以下幾方面入手：
一、學習金融知識，讓員工了解金融、了解金融產品、了解金融服務，提升員工業務素質和業務技能；
二、學習現代禮儀，讓員工熟悉服務流程，熟悉金融服務流程；
三、建立員工「雙贏的服務意識」，把握的知識用禮儀服務於客戶，讓客戶在享受服務中為你創造收益，達到雙贏的目的。
H. 淺談如何提升金融服務水平
以優質服務吸引客戶，以優質服務回饋客戶正是我們要加強的。結合溶江支行的實際，筆者認為需要加強以下三個主要方面， 一、重視和加強大堂經理的服務和引導作用。首先要加強對大堂經理的培訓，使其熟悉我行的金融產品和各種業務的辦理流程，這樣才能起到基本的服務和引導作用。其次禮儀服務要跟上，提高其禮儀修養和親和力，這樣才能提高客戶對我支行的好感。同時要採取一些措施激勵大堂經理有所作為，積極營銷我行的各種金融產品，擴大我行金融產品的影響，促進新開發業務的推廣。 二、打造服務一流的的窗口形象。在櫃面業務中，快速准確是最起碼的標准。這就要求我們櫃員要有過硬的基本功，業務操作要很熟練。業務熟練程度是影響服務水平的重要因素。我行順應時代發展，不斷推出新的業務，所以我們要積極學習新業務，第一時間掌握。在辦理新業務時快捷無誤，才能贏得客戶的信賴，增強新業務的吸引力。基本服務之上，我們要做到優質服務，這才是服務的核心要義。這就要從我們的企業文化下功夫，堅持我們服務三農的定位和宗旨，堅持以市場為導向，以客戶為中心的策略。具體到櫃台服務中，我們就要以禮以誠對待客戶，把客戶當成自己的親人來對待，熱情耐心周到微笑服務，為客戶排憂解難，真正讓客戶得到方便快捷舒服的優質服務。打造優質文明服務的窗口，這樣才能吸引客戶的到來，更能留住客戶。我們的優質服務才會在老百姓的口口相傳中不斷地擴大我們的影響力，鞏固我們自己的陣地，搶佔新的城堡。 三、外勤業務上，要發揚挎包精神。 挎包精神是老一代農信人身背挎包，行走在田間地頭，走村入戶，上門為老百姓主動提供金融服務的一種奉獻精神，是我們農村合作銀行優良的傳統和寶貴的精神財富。在新形勢下，我們必須高舉服務三農的大旗，大力倡導和踐行挎包精神，進入各村各屯，深入千家萬戶了解收集客戶的信息，宣傳我們的金融業務，讓我們更了解客戶，使客戶更熟悉我們。在這一過程中，加強與老百姓的感情聯系，拉近我們與老百姓的心的距離，樹立與老百姓最親，離老百姓最近的銀行形象。其次我們現在不良貸款形勢不容樂觀，不降反升的壓力很大。因此亟須深入田間地頭，了解每一貸款戶的動向和生產經營信息，防止形成新的不良貸款，更要關注已形成不良貸款的客戶的各方面信息，為清收不良貸款創造有利條件。同時在這一過程中，擴大我們的影響，發現、吸引和拓展新的潛在客戶，在與同行競爭中搶佔先機。
I. 做金融理財的人怎麼開發客戶
金融理財開發客戶的四大技巧
4、自身：專註解決信任
金融產品，最重要的是什麼，信任！這個大家心裡很清楚，我們大家都知道信任，一個月見一次客戶，見兩次客戶，和一個月見20次客戶，這信任度是完全不同的。
5、賣產品就是賣故事：錢生錢
多講講這些，以色列人的這些理財，猶太人的理財，講個笑話也很容易啊，是吧？講個理財的笑話，給客戶講一下，大家在「哈哈」的這個笑聲當中這關系就近了，多准備一些理財的笑話，很有意思。