金融什麼項目可以接觸到高凈值

A. 高凈值客戶的尋找途徑

要明確高凈值人群的需求：

1.金融需求：融資、投資、並購需求、海外投資；

2.非金融需求：藝術品投資、非金融健康醫療、家族傳承、慈善、高端社交、海外移民、海外旅遊、海外求學

你要滿足這些人群的哪些需求？

和他們關系緊密的關鍵詞：銀行、財經、信託、投資理財、CEO、明星、私人銀行、上市公司、海外投資

我們尋找高凈值客戶的途徑，有以下三個方面。
第一 ：高凈值客戶名單
都是普通人，身邊也沒什麼資源可言，用陌call的方式一天打200多個電話，堅持不懈的人一般三個月就可以出單，繼續努力會從小額100萬的客戶逐漸增加到大額300萬的客戶。
後面和客戶建立一定信任之後就可能會有轉介紹，在這個行業其實最好做的客戶就是轉介紹的客戶，畢竟有信用背書不是。

第二：渠道開發

雖然現在主流銷售都以直銷為主，但在2013年之前大部分還是在做渠道，那個時候銀行掌握了大部分高凈值客戶資源，所以當時的信託公司或者私募機構最喜歡招的理財師都是需要有金融專業出身的，因為他們身邊同學可能都在銀行裡面做不同的崗位，有資源可搭橋。
當時的渠道費用其實不便宜，可能所有的提成都拿去做渠道了，剩下點微薄的工資為了後續的厚積薄發而殘喘著。

第三：圈層開發

這個就比較費金錢，去參加高端活動，去有錢人的圈子裡面，你也得有相應的品位和錢。

B. 金融專業的就業方向有哪些哪些行業的薪資待遇比較好

金融領域的門檻可以很高，還可以很低。低的沒文憑規定，大家每日收到銷售商業保險和證券公司開戶的生疏電話營銷，便是門檻低的金融從業者；門檻高的也是有，例如證券公司總公司，銀行總行的崗位。通常情況下，一個大學本科金融大學畢業生，大概率應當去銀行，分兩類：公賬金融和對私金融，對公金融便是找公司拉存款，放借款，對私便是找高凈值客戶，向她們推銷產品投資理財產品。

從總體上看，盡管職業前景廣泛看中，但按照具體學生就業狀況看，兩極化較為嚴重，據互聯網大數據的觀查統計分析發覺，著名學校的金融學精金融專碩，假如教育經歷和其老師知名度比較大，在學校期內重視實踐活動，與此同時科學研究基本功較為濃厚，剛出學校大門取得10萬以上年收入者不在少數。

C. 什麼是高凈值理財

高凈值理財，是各類銀行機構針對500萬元以上金融資產人群（或私人銀行級別客戶），設立的理財產品。

D. 做什麼行業可以積累高凈值客戶

高凈值客戶最多的持有資產分為三大類，
房產，金融資產。保險。
房產不多解釋了。
金融資產就包括很多，信託，銀行，股權，基金等等。
保險 也有家族信託這種主流。
這些行業都可以解除高凈值客戶。問題在於你接不接得住，能不能解決這些人的問題。

E. 什麼叫高凈值人群如何尋找高凈值人脈

什麼叫做高凈值人群呢？高凈值人群通俗一點說就是有錢人，並且這一個有錢人還沒有什麼負債，全部都是自己的凈資產。那要怎麼樣才能夠找到這些高凈值人脈呢？如果說你想要跟這些有錢人做朋友，那麼你最好就是能夠進入到這些有錢人的圈子裡面去。這樣子你就可以跟他們認識，或者打成一片。但是混進這個圈子也並不是這么容易帶的，因為你可能會因為沒有錢，而導致沒辦法玩在一起。

一.高凈值人群

高凈值人群就是他的凈資產非常的高。對於一般的老闆而言，他會有一些自有的資產，還會有一些負債。如果說它的自有資產加上負債之後並不是很高的話，那麼它並不算什麼高凈值人群。高凈值人群指的就是那些負債不高，但是資產非常高的人群就屬於高凈值人群。像那一些北上廣深的房東們，我想個個都算是高凈值人群。因為他們基本上是不會有什麼負債的，全部都是收入。

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F. 銀行高凈值客戶必須滿足什麼要求

1、單筆認購理財產品份額不少於100萬元人民幣的自然人；
2、認購理財產品時，個人或家庭金融資產總計超過100萬元人民幣的自然人；
3、個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣的自然人。
拓展資料：一.什麼是高凈值客戶
1.高凈值客戶就是在某個金融機構的戶頭上，資產-負債超過該金融機構一定標準的客戶群體。說的通俗點，就是有錢人，並且在金融機構里有大量凈資產。主要由中小企業家、私營礦主、房地產商、上市公司高管以及成功投資人士構成。
高凈值客戶是私人銀行的潛在客戶群，在金融服務需求方面有著與一般零售客戶表現出較大差異性。
2.以工行為例，高凈值客戶需要滿足：
單筆認購理財產品份額不少於100萬元人民幣的自然人；認購理財產品時，個人或家庭金融資產總計超過100萬元人民幣的自然人；個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內每年超過30萬元人民幣的自然人。
二.中國財富管理發展的3個趨勢
1. 單一理財轉向綜合配置單純的投資理財賣產品已經不能適應客戶新的需求升級，靠簡單銷售房地產、政府平台的非標產品時代已經過去，需要對客戶進行不同市場各類金融產品的綜合配置和運用。
2. 客戶需求從國內到向海外延伸高凈值客戶在海外進行資產配置，如海外置業、海外投資、海外保險、移民身份規劃、稅務規劃，這種情況越來越多、越來越普遍，需要跨市場的服務者和跨市場的服務能力。
3. 家族財富管理和傳承需求正在快速形成中國出現史上最大規模的傳承潮，面臨第一代企業家新老交班、財富傳承、企業轉型升級，三個問題疊加，對於金融服務機構和從業者提出了更高要求。

G. 僅面向高凈值客戶銷售的理財產品包括

資管產品，是獲得監管機構批準的公募基金管理公司或證券公司，向特定客戶募集資金或者接受特定客戶財產委託擔任資產管理人，由託管機構擔任資產託管人，為資產委託人的利益，運用委託財產進行投資的一種標准化金融產品。

H. 國內高凈值人群有哪些投資方式

1、私募股權投資：隨著我國私募規模不斷擴大，數據顯示有84.3%的高凈值人士配置了私募股權基金，23.7%的高凈值人士的配置比例超過30%，有7.8%的高凈值人士配置比例甚至超過50%。

2、房地產投資：買房，一直是中國人根深蒂固的傳統觀念，短期內根本無法改變。有需求就有市場，這也是我國房地產行業火爆至今的主要原因。因此無論有幾套房，無論房價怎麼漲，買房的熱情程度始終不減。

3、海外跨境投資：選擇海外投資的原因，一方面可以分散風險、增加投資收益穩定性，另一方面投資種類多樣，配置也多元化。但要注意的是，海外投資風險相對較大，比方國家政局不穩定，投資失誤造成虧損等，這些風險都是不可抗拒的。所以投資跨境市場要謹慎。

4、保險和信託：保險，是家庭及個人遭遇不測的基本保障。保險的目的，就是把風險進行適當的轉移，消除一定的危險顧慮，很多有錢人會選擇配置保險，用來規避財富流失以及各種意外。

(8)金融什麼項目可以接觸到高凈值擴展閱讀：

產品由標准化向定製化轉變：

在財富管理發展初期，囿於分業監管要求和各金融機構有限的創設能力，各財富管理機構主要發行符合自身定位和能力的專業化產品，導致市場以標准化產品為主。對於初涉市場的私人銀行客戶而言，因為需求較為單一，主要在於財富的保值和穩健增值，因此標准化的產品供給基本能滿足客戶對於財富管理的初期需求。

隨著金融政策的開放和市場的繁榮，高凈值客戶的需求更為多元和復雜，在財富有所積累的情況下，他們已不滿足於標准化的產品，這將迫使各財富管理機構必須積極打破同質化的市場現狀，從高凈值客戶的需求出發，提供定製化的產品和服務。

參考資料來源：網路-高凈值人群

參考資料來源：網路-投資方式

I. 如何為金融機構高凈值客戶提供服務請舉出一些具體增值服務實例，不要談空的服務概念，感謝！

以大唐財富無錫分公司為例，無錫當地的大型第三方理財機構有大唐財富、諾亞財富和恆天財富，還有些規模相對較小的第三方理財公司。從無錫當地客戶的反映情況來看，隨著市場的開放，很多客戶已經願意接受第三方機構給他們提供的多樣化的服務和多樣化的產品選擇。客戶群是比較大的，除了民營企業家外，現在越來越多的白領、文藝工作者也成為了大唐財富的客戶。銀行提供的理財產品一般是期限比較短，收益率也不高，對於偏好低風險低收益的投資者來說這些產品還是不錯的，另有一點，銀行提供的理財產品一般都是本行所有，有其自身的局限性所在，與此不同的是第三方理財機構可以全市場地採集金融類產品，即在提供金融產品的金融機構和客戶之間架起了溝通和橋梁的作用，能以客戶的立場和視角選擇產品並進行投資組合，正因為如此，第三方理財機構的獨立、專業及持續性的優勢就發揮得更加明顯。

J. 金融理財產品有哪些越多越好。

1.銀行理財適合人群：年級偏大，完全沒有投資概念的人年化收益2~6% （本文提到的收益都是年化，而且是現行市場利率水平）推薦：稍微大一點的商業銀行產品會比四大行略高一些，像上海銀行，南京銀行，杭州銀行等，但農村商業銀行級別的產品個人持保留意見，雖然中國的銀行目前不存在破產風險，但在金融市場不斷成熟的今天，不得不提前提防此類系統性風險。2.P2P理財目前站在風口浪尖的行業，一個在其他國家盛行的明星行業在中國卻成了眾矢之的。從泛亞，到E租寶，從快鹿集團到中晉（有些賣的不是完全的P2P產品，暫時歸到這里），那麼多行內大佬紛紛倒台，行業風險和危機已經相當嚴重。適合人群：風險承受度高的，有自主判斷能力的人收益：6~20%？？？（標榜20以上的也不在少數）推薦：P2P很認平台，因為幾乎沒有監管，企業自身的風控能力就決定了產品的安全性。宜興和陸金所可以說開創了2種P2P模式，而且目前運營的也較為良好。個人對陸金所比較熟簡單說兩句，背靠平安，據說快要獨立上市，規模已宣稱全球最大，產品類型豐富。已接入基金，保險，私募等產品成為全產品的金融平台。專享理財區產品收益在4.5-7%之間，稍比銀行高一點，期限比較靈活，很多產品購買後還可以轉讓，在PC和手機上都能靈活購買和贖回，較為方便。但不得不提出幾點問題，首先是產品投向，很多產品投向不明，有點資金池的味道，部分有投資標的的產品標的的質量實在一般，如果不是有平安2個字做背靠，本人不會放心去投資。第二是壞賬率，雖然沒有對外公布，但業內很多人都知道陸金所壞賬率不低。總結：目前行業風險偏高，不建議購買長期的產品，更不推薦把大部分資產都投入進去，一定要分散投資，選好平台，保證定期都會有良好的現金流迴流。抗風險能力不高的還是別去碰，路邊的XX財富基本都是騙錢的，一天到晚請你吃飯，旅遊送你東西，殊不知羊毛出在羊身上，你看中別人高收益，別人死盯著你的本金。就算年化給你20%，運營個2年盤子大了跑路，刨去成本20%，老闆還賺著你本金的40%逍遙法外去了。一年跑路的的多少家請看新聞，基本在我寫下這篇文章的期間就有一家跑路的。3.寶寶類產品收益3~5%特點：金額小，資金流轉需求高的人自從余額寶火遍全中國之後，各家都爭先推出了自己的XX寶產品，基本都是活期，當天或者T+1就能贖回。個人用的比較多的是平安財富寶里的活期盈，去年年底最高達到過5%，現在降了一些，小額贖回2小時到賬，用著比較方便，而且有平安信託做背書不怕跑路。市面上還有很多活期能達到7,8%的，個人不太敢嘗試，懂行的可以來介紹一下。總結：零錢放進去玩玩，主要就是看個開心，每天看著幾塊錢的收益爽一爽。雖然見過幾百萬放寶寶類產品里的， 但個人不太推崇，太浪費了。4.信託（100萬起投）收益：6-8%（個別產品會高於8）適合人群：高凈值客戶，風險承受能力低簡介：從我近幾年接觸客戶的經驗來看，雖然信託行業規模已經超過保險和證券，成為金融第二大支柱。但很多客戶還是沒聽說過，或者聽說過完全不了解。直說幾點：1.全國一共只發放了68塊信託牌照，比銀行都少的多，信託牌照是最貴的金融牌照。 2.直屬銀監會監管，銀監會就管銀行和信託。 3.很多信託公司背景強大，不是什麼四大行，平安，中信，就是地方政府，或者大財團例如中融信託。4.很多人只能銀行，那你是否知道很多銀行就是拿著你的錢去買信託，賺個差價，而且不承擔任何風險。除了資金量小於100萬的，大額客戶去銀行買個理財結果定向投資於XXX信託計劃，這種行為真是LOW爆啦，雖然你跟我說多一層銀行，有銀行的信用背書在，但詳情請搜新聞，銀行代銷產品出問題的時候看看銀行是怎麼處理的。 5.風控強大到可以認為是剛性兌付。詳細了解過信託產品的都會了解到信託產品強大的風控能力，總體而言，徵信類項目》房地產項目》企業流動性貸款，但也要看具體項目。瞎扯個例子，比如萬達要在上海市中心買了塊地，拿100個億的土地做抵押只要融30個億，然後拿萬達公司凈資產可能值100個億來股權質押，再找馬雲做無限連帶責任擔保。萬一項目壞了還不上30億本金加利息咋辦？好辦呀，先賣地，隨便賣賣都不止這個價。不行咋辦？賣萬達啊，隨便賣賣都不止這個價。還不行咋辦啊？找馬雲還啊，他有錢。萬一上海地價大跌100億只能賣10億，萬達破產只能還5億，馬雲破產只能還5億咋辦呀。好辦，信託公司兜底，自有資金還。信託公司幾十個億的自有資金就是拿來還壞賬的。全中國目前據我所知出現最大的一筆壞賬就是中融的青島凱悅，最後中融自己掏錢給投資者還上了。怕信託公司還不起？信託公司那麼多股東個個都身價不菲。怕他們全破產？國家四大壞賬公司接盤。還怕？那你還是買好黃金存家裡吧，到信託公司還不上那一步基本已經是全球金融危機，國內金融市場崩潰的地步了。起碼目前做了那麼多年，十幾萬億的信託規模，還沒有一個產品本金損失，延期兌付的是不少，但有罰息啊，只要不急著用錢不虧！你說你的產品提前兌付？也不虧啊， 本來1年期7%，2年期8%，你買了2年期的一年提早到，你還是8%一年的，比1年期的人賺啊！所以除了一部分流動性風險之外，個人覺得信託幾乎可以認定為一種無風險投資行為，但還是要看項目啦。你問我是不是只要是信託，因為剛性兌付所以只要挑收益最高的那個就可以了？那當然不是啦，萬一發生系統性風險，某些風控不夠好的產品還是會出問題的。江浙滬的徵信類項目安全性絕對杠杠的。5.資管計劃收益7-12%簡介：其實資管就是類信託啦，很多產品發不出信託，只能退而求其次發成資管。一般都是銀行或券商以及基金子公司發行的產品。這就看各家風控能力咋樣了，什麼樣的產品都有，請自己把握或請專業人士參謀總結：收益略高於信託，但風控需要自己去把握。特別是銀行代銷的資管，一定要自己詳細看產品詳情，不要傻乎乎的覺得銀行賣的產品就安全。請按自己的風險承受能力來投資。6.私募基金（100萬起）收益8~12，或浮動收益簡介：很多人概念里的私募都是風險很高，騙人的，投股票等概念，其實私募基金是個很大的概念。信託也叫陽光私募呢，手動微笑臉。私募基金的投資范圍很廣，各家實力也不一，所以沒有一定產品分析能力的不要輕易嘗試。但這兩年契約型基金越來越火，越來越多的優質產品不願意付給信託公司高昂的通道費選擇發契約型基金。這就跟我前面所說的，雖然行業風險來講信託最為安全。但萬達非要把上文提到的項目發成契約型基金，風控措施就跟上文描述的一樣，同時市面上還有各家的信託產品在賣，那我還是會毫不猶豫的去買萬達的契約型基金，只要項目夠優秀，有時候發行通道也不是問題。而且很多項目也無法發成信託，資管，契約型基金就是最合適的發行方式。比如最近解除了一個北京大學的文化產業基金，各種風控嚴的不要不要的，就是發成了契約型基金，而且收益也比信託高，何樂而不投呢？總結：看清項目標的，理清投資結構，防範資金盜用風險，會去投這一塊的人也不需要看我的簡介啦，直接來跟我探討產品就好了。7.股權類投資收益：浮動收益，給你一個夢想簡介：當前PE類產品越來越流行，特別是一些熱門企業如滴滴打車，愛奇藝，樂視，博納影業等等，不是中概股回歸就是國內IPO上市或者借殼，雖然目前借殼收到證監會的一些限制，但也不妨這些企業給我們描繪美好的夢想。總結：直投這些企業，購買他們的股權，等上市之後高價退出就是股權類項目的盈利模式。按中國對新股的狂熱程度，只要上市成功翻幾倍應該都不成問題。項目方許諾的年化40%，50%甚至100%完全有可能實現。但也必須做好上市不成功的准備，最後如何脫手變現就得考研標的企業資質了。詳細去研究企業的狀況，從各個層面去分析上市的可能性，看看項目是否有保底回購，理清資金結構也很重要。但在此提一個小點，如果看到市面上股權產品寫著最後上市退出卻募的是契約型基金，資管啥的，基本都有問題。因為上市的時候此類基金必須全部清退，只有有限合夥的結構可以投資股權。此類項目較為復雜，每個項目也都有各自的特點，想搏一搏高收益的投資者有興趣可以跟我探討一下，正好最近在研究這一塊拿了幾個不錯的標的在手上。