如何給理財顧問回信

㈠ 理財顧問在職場上如何和老闆談加薪談判技巧有哪些

主動提加薪，但不要隨便提加薪很多人想到向老闆提加薪，第一個字是「怕」，沒底氣去爭取更高的薪水。是「拖」，認為只要把自己的分內事乖乖做好，老闆自然會給你漲工資。大部分職場人都抱持這種「被動漲薪」的心態。但是如果老闆不給你漲工資呢？你有沒有考慮為自己爭取？動的姿態並不低下，等待卻會讓你陷入被動。雖然現在大環境不好，但市場是流動的，對優秀人才依然有需求。如果你自認對待工作盡心盡力，或者工作量遠超負荷，工資待遇卻遲遲不見提升，不妨主動去找老闆談。

但不要隨便談加薪！談加薪嚴禁突襲和脅迫！我一個朋友，因為部門人手不夠，一個人做三個人的活，工作又苦又累，工資還只有那麼點兒，找領導訴苦，一時情緒激動，說：「你再不給我漲工資我就要辭職了！」惹得領導不快。後來她工資沒漲成，公司也沒能待下去。這樣談加薪當然談不成，沒准備沒思考，沖動而來，敗興而去，純粹是情緒發泄的產物。談加薪不要讓老闆感到脅迫，更不要用離職威脅老闆（如果還沒有找好下家的話）。

要知道，沒有人是絕對不可替代的，用離職威脅老闆，會讓老闆感到心裡不舒服，即使這次他滿足了你的要求，也不會再信任你，可能之後有機會就把你換了。 什麼時候談加薪？周一周五不談周一太忙，老闆工作千頭萬緒，沒空理你。周五連著周末，老闆容易把你的事忘了。推薦的談薪時間是周三或周四下班前一個小時，可以找老闆談談。發展最困難的時候不談，項目交付出成果的時候再談項目發展最困難的時候，再苦再累（如果沒有離職的想法），也不要立刻和老闆要求漲工資，會讓老闆覺得你靠不住。

㈡ 如何正確使用您的理財顧問朋友

【理財顧問朋友使用指南】

*請謹記：這位理財顧問朋友是你的金融學習顧問、產品顧問、資產配置專家、事務管理顧問和投資顧問。

當您有一個理財顧問，一定別將TA作為一個銷售看，TA有如下五個用途：

一、TA是您的「金融學習顧問」，請TA和您及時共享金融資訊和知識

當今世界是一個金融化的世界，金融幾乎是每一個人在社會中的第二學業和第二職位，各種各樣的重要決策都需要從金融視角考慮問題。如大額消費的貸款決策、子女教育的保險決策，夫妻養老決策等。

因此，日常潛移默化學習金融知識有利於您的其他生活和商業決策，同時也方便您在金融決策時更從容。

建議：要求理財顧問定期與您通過微信、郵件或者面談等形式，溝通金融基本概念和基本信息，使您能夠與理財顧問在金融領域共同成長。最終，在您做資產配置決策時，能夠有足夠的知識儲備理解關鍵要點，最終與理財顧問共同決策。

二、TA是金融產品理解和解釋專家，能夠隨時向您Update最新的金融產品

每一個金融產品背後都是一個潛在的機會。理財顧問必須能夠及時推送適合您的金融產品，並用最短時間，最明了的方式解釋給您，讓您真正理解產品的特點，供您投資決策。

即使暫時並不會選擇，基於具體金融產品對金融知識的學習即金融案例學習，是快速學習金融的好方法。

建議：遇到感興趣或不太理解的金融產品，與其聽信小大消息或盲從陌生人建議，不如找找你的理財顧問，TA會用你所掌握的知識，對產品特點、交易結構作通俗易懂的解釋。

三、TA是資產配置的專家，能夠理解您家庭情況，並在一段時間內，讓您家庭資產配置不斷趨於合理

在您與理財顧問建立信任後，幫助理財顧問了解您可投資資產規模、風險偏好、家庭情況、生活要求等，讓TA能夠在全面了解信息情況下，做好您資產配置的守望者，保證您生活需求、防範潛在風險且捕捉投資機會。

建議：不妨把你各個場景的需求表達給你的理財顧問，TA會將各類型金融產品進行組合並動態管理。

四、TA需要是事務管理顧問，既能幫忙管錢，也能在重大事務上給予金融視角的建議

每個人的財富使用方式有兩種，一是消費，滿足生活需要；二是投資，保值增值。在財富管理服務中，資產配置首先要滿足消費需要，即把「事兒」解決，因此，這個動作可稱為「事務管理」。然後，在滿足消費需求基礎上，對客戶財富進行資產配置，力求符合客戶特點的增值保值。

建議：在生活的重大事務決策時，咨詢您理財顧問的建議，也許用金融的方式，性價比更高或者更穩健。

五、TA也是您的投資顧問（特指類投行業務），助您在企業金融決策中更方便

您也許經常會有一些企業方面的需求，如企業並購、資產重組、企業財務管理等復雜需求，理財顧問可以協助承擔一部分「類投行業務」，幫助您了解這類型業務的Knowhow，也可以幫助您尋找相關合作夥伴。需要強調的是，這部分已經不是標準的財富管理的范疇，專業實操還需找專業投行或者律所，理財顧問主要可以幫助了解Knowhow。

建議：公司運營方面遇到一些難題，也可以咨詢您的理財顧問，作為金融專業人士，TA可以提供一些「投資監理」的輔助。

君子善假於物，祝您2017年，能夠圍繞生活和投資，建立專業家庭智庫，讓生活更聰明和更舒適。

文章作者：西北中醫

㈢ 做投資理財顧問怎麼樣，平安金融叫我去面試。那公司怎麼樣，有在那工作的嗎希望多提供幫助。分析。謝謝

只要你在網上有簡歷，保險公司就會來找你了。
因為他們每天的任務和業務就是負責打電話給找工作的人來面試，拉來一個人，公司就給他們發錢——增員獎，人頭費。
等你去到的時候發現是保險公司。當然他們也會辯解說保險也屬於金融行業等等的理由。
不管你怎麼去應聘，都叫你LASS測試，叫你交錢，叫你培訓，叫你考證，向你要培訓費，教唆你去考保險代理人資格證去賣保險。
他們不敢說底薪有多少，說一堆不實際的問題，超遠的目標，
比如說一個月如你肯聽上司的安排來操作2至3千元甚至過萬元都不是問題。
就算你問他們底薪有多少他們會列些不實際的方法和你算底薪。
他們會告訴你，例如你和一個客戶簽了合同，這份合同是1至2萬的，那你的底薪就是1至2千。

如果你問他們萬一這個月沒業績那有沒有底薪，
他們的回答就是你不夠努力，不想成功，不懂得從底層做起。
就不敢正面回答其實沒業績是沒底薪的。

目的只有一個，變著花樣拉你去當那種成天到處推銷保險，自己卻：
1，沒有底薪（有也是責任底薪，你要賣出多少業績才能拿到這個責任底薪呢？給你的是拉來保單後的傭金，你還需要交個人所得和營業稅）；
2，沒有勞動合同（簽訂代理合同，不是勞動合同，不屬於勞動法保護的范疇，勞動部門也管不了）；
3，沒有福利（底薪都沒有，談什麼福利）；
4，沒有社保（不是勞動關系，沒有社保，對方會向你兜售商業保險讓你出錢買）；
5，不是保險公司正式員工（一個營業部，一個主任或者經理都能打著保險公司的旗號招人。所以很多人去面試的時候保險公司的員工都會問是哪個經理叫你來的，因負責叫你來的那個經理好繼續騙你的錢）。
每天的交通費電話費拉客戶搞活動的費用都要自己出，
賣出保險給你高額提成，賣不出去一分錢不會發給你的保險代理人。

如果這個行當真有那樣的高待遇低要求，
幹嘛非要不請自來，是個人都要，還找不到人肯做，或者找到了卻留不住人？

保險公司及他們的托都懂得來鼓吹，讓你去相信這所謂的保險代理人資格證是必須的。
結果呢，多少人被他們忽悠去賣保險。賣出去好說，賣不出去連西北風也沒有。

除非你不是人，是所謂的人才，
能讓那些有錢的主，那些滿大街上的陌生人，
那些被你的電話騷擾到火冒五丈用最惡毒的語言問候你全家的潛在客戶，
聽了你的話就乖乖的掏兜。——你覺得可能么？

那你除了賣給親朋好友，你又什麼能耐拉來客戶？
靠所謂的真誠所謂的勤奮？這都是是靠時間去堆的，
沒有數個月甚至數年的積累，陌生人憑什麼相信你？
憑你20幾歲的年齡？還是你的不值錢的畢業證？還是你那雙渴望掙錢的眼神？

有句話叫做"一將功成萬骨枯「，用它來形容保險業很合適。初出茅廬，人際網路有限，靠傭金為生很難持久，一、二年後又去找工作，耽誤你的時間。

甭聽樓上樓下那幫人的推銷，這些人之所以極力鼓吹熱情可以戰勝一切困難，是因為保險公司可以因此付演講費給他，至於你在熱情過後如何謀生，他們是不會放在心上的。

㈣ 《如何成為令人信賴的理財顧問》1—理財師的杠桿原則

戴維·J.馬倫《如何成為令人信賴的理財顧問》讀書實錄：

沙頭雨

誠如開篇第一句話所講：衡量一個理財顧問的金融服務業務是否成功，不在於他的客戶的總人數，而是在於每個客戶的投資總額。

回顧過去，不管是銀行，保險，證券還是第三方理財公司，我們的理財顧問經常存在以下問題：

1,過於關注自身客戶的數量，忽略客戶的質量。

2,把大客戶當成意外之喜，將大量的時間投入在小客戶。

3,過於關心自身產品優劣，以產品為導向，忽略客戶財富需求。

4，只顧眼前利益，不注重長遠的潛在收益。

本章介紹的15位zai理財師的經驗告訴我們：與少數的，更富有的客戶進行合作，不僅會創造出更多的利潤，並且能夠帶領他們最終進入百萬美元理財顧問的俱樂部。

作者有以下建議值得採納：

第一：縮小客戶數量，提高客戶質量。

只有客戶的數量少了，你才有時間和精力照顧每一位客戶。更富有的客戶自然會對你的服務期待值更高，也更挑剔。而提供高品質的服務，是保持良好的客戶關系，並將客戶人數控制在一個數字范圍之內的關鍵。這里給到的思路是，對於年輕的客戶，前期可以通過無約電話，參加商業活動等積累初期的客戶。100位客戶是一個理財師晉級蛻變的轉折點。我們在原有100客戶的基礎上，根據二八定律，篩選出客戶資產的前20%，作為第一層A類客戶，確保利潤。其次將未來12個月內有可能進入第一層的客戶劃入第二層B類客戶。第三層C類客戶，負責維護和開發，投入有限的時間和精力。

書中有一位理財師叫納達，他拜訪一位高級理財顧問的辦公室，想知道在他的工作中最看重和有限的是什麼。 只見那個高級理財顧問左手邊的抽屜里，放著20位客戶的資料，這20位客戶是他手裡最富有的20位。在他右手邊的抽屜里，放著他挑選出來的最優質的股票，以及這些股票的背景資料。原來這位高級理財顧問隨時准備著接聽他最重要的20位客戶的電話。 除此之外，納達還學到了一點，那就是吸收新客戶固然重要，但他必須學會將精力集中在一個小群客戶身上——一群最能夠給他創造利益的客戶。

第二：挑選客戶

設定客戶最小值

設定客戶最小值是指，挑選客戶，對客戶有最低資產要求，比如在你有一定的客戶基礎上，為了將自身利潤最大化，把更多的時間投入在大客戶上。那麼對於客戶的資產我們需要劃一個最小化。比如，你只服務不低於100萬資產的中產家庭等。

預測增長

你需要考慮他們在未來12個月內投入的資產是否能夠達到你的最小值。如果我們希望自己的事業做大做強，那麼我們就不能在那些不聽你意見也不贊成你業務模式的客戶身上浪費任何時間。有些客戶的最小值之所以沒有達到你的下線是因為你還沒有建立一個針對他們個人業務的策略。這就要求我們通過採取全面的方法來進行財務管理，比如我們可以將業務拓展到除投資組合以外，任何能夠滿足客戶理財需求的領域。包括負債管理，遺產規劃，資產保護，銀行業務需求和退休計劃等。我曾有過一個理念，業務以內的服務都是專業服務，業務以外的服務都是增值服務。一個人能否脫穎而出，恰恰看的是我們為客戶帶來的增值服務上。

第三：在大客戶上投入時間：

作者有一個比較精確的數字，出色的理財師，每年花在主動聯系每一位大客戶的時間至少10小時。如果你手上有100個客戶，那麼主動聯系客戶的時間就高達1000小時。文中有段話給了我啟發： 如果你希望吸引到更加富有的大客戶，那麼首先你需要出入這些大客戶經常出入的場所，並且是在工作以外的。也就是說，你需要成為他們團隊中的一份子。而且要隨時准備好任何一個切入點為這些富有階層做專業解釋說明。

㈤ 理財顧問好做嗎是做什麼的

是幫人 規劃理財方案 不好做，需要的專業知識很高以外，中國人還沒有將自己的錢交給別人來打理的習慣。

㈥ 作為一個銀行理財顧問100萬的客戶應該如何對其營銷

這是一個很大很寬泛的問題，或許我換種方式回答你更恰當。

我曾經問過我的客戶，男，40歲左右，身價過億，已投資金額千萬級別，范圍涵蓋銀行理財、信託、私募基金、陽光私募、股權、國內外房產以及保險等。

他給我的回答以及後來我又問過另外一些客戶，他們眼中好的理財師是什麼樣？

核心，其實，就是三點：

第一，專業性

這是是最基礎的最簡單的也是最難的要求。

簡單說，就是金融行業最基礎的概念要懂，比如隨便問你一下可轉債怎麼操作？期貨開戶？固收的平均收益？房地產信託好還是政信類比較安全？現在單標股權還能不能做？CRS來了對我有什麼影響，我是不要要提前做點全球資產配置，海外保險怎麼買，買多少？我現在沒有美金，我想買點美股怎麼辦?我不想出境，但是我想辦美國銀行賬戶怎麼操作?.........

嗯，這些是比較簡單的問題，但是都要搞明白卻不簡單。

所以，對於理財師來說，掌握最基礎的金融概念，了解自己銀行或者所在企業的發展史，歷史產品情況，同行業情況，以及不斷學習。

第二，真誠

這個也是非常重要的。

我相信每個營銷人員，都有業績指標等各種各樣的壓力。

但是，請記住，不要把這個壓力轉移在客戶的身上。每個投資人，都有自己的資產狀況、需求和不同的風險承受能力和偏好等。

把最真實的情況，告訴客戶。這一點，寫起來很簡單，做起來很難很難很難。

如果不知道怎麼做，那就從底線開始，什麼不能做，守住底線。我前幾天還在網路知道上面看到一個問題，說給客戶承諾保本保息，這種連最起碼的合法合規都做不到的人以後還是別做了，害人害己。什麼是真誠，就是是預期收益率5% ，那就說5%，哪怕是銀行也會有風險，也會做不到，也會出現極端情況。在和客戶溝通的時候，你的真誠客戶是可以直接感受到的。同樣，作為可以投資金額在100W以上的客戶，身邊至少有3-5個以上的營銷人員，如果你不真誠，你隨時被PASS可能連自己都不知道。你要相信，能投資100W的客戶絕不會是傻子（不接受杠精反駁），不要低估任何一個人，要尊重客戶。

第三，信任感

這個詞很簡單，但是很花時間和心思。

每個人都有自己的優勢和閃光點，找到自己的閃光點吧。吸引力法則。

嗯，想要做好當然還有很多很多其他的方面了。

當然，如果能做到以上三點，我相信你已經成功一大半了。

祝好運。

㈦ 作為一名理財顧問，應如何有效開發客戶

理財師學會這三點，留住客戶不是難題

越來越多的理財師都面臨著獲客難的問題，殊不知，你千辛萬苦獲取來的客戶，並不是只有你一個理財師在維護，如何才能留住客戶，對於理財師而言也是一大難題。

有效溝通

對於理財師而言，溝通是最基本的業務，但並不是所有理財師都能把這一項最基本的任務做好。

很多理財師在和用戶剛開始溝通的時候，聯系較為頻繁，且時常噓寒問暖，一旦簽完合同，和用戶之間就徹底失聯了。試想下，當第一次合作結束後，客戶還會再找這樣的理財師嗎？

所以，作為理財師，首先應該做的就是學會有效溝通。

最開始和用戶溝通的目的是為了在了解用戶的基本情況之後，明確用戶需求，以促成後期合作，等到真正簽完合同之後，理財師還應該像之前一樣，和用戶之間保持一個較為穩定的溝通。 要知道，客戶和你達成合作並不意味著絕對信任你，我們除了繼續保持先前的噓寒問暖之外，還應及時告知用戶所關心的產品相關信息，加強用戶對你的信任度，這樣後期讓用戶幫忙介紹新客戶也來的容易的多。

尊重事實、客觀陳述

對於用戶而言，買理財產品除了關注收益之外，風險也是不容忽視的一點。作為理財師，在為用戶介紹相關產品時，除了收益，其風險程度也要帶上，而不能為了為了放大高收益，而去有意識的弱化風險程度。

我們建議理財師在以下這幾點上，還是應該從事實角度出發，做最為客觀的闡述：

關於產品的描述，理財師應該做到尊重客觀事實、去做客觀陳述，而不能在產品信息上做無謂的闡述，影響用戶做出客觀判斷；

關於產品的風險和收益，理財師也應該根據事實，提供合理的投資建議，而不是為了完成業績，就只強調收益，讓用戶難以做出正確決定；

關於競品：客觀評價即可，切勿帶上個人主觀情感去故意抹黑競品。

理念先行，穩住用戶

因為理財產品的專業性較高，很多用戶在第一次接觸的時候，所知道的信息比較有限，像其他方面尤其是風險相關的知識可能是完全不了解的。這時候，如果理財師適當的將某種觀念植入到用戶的腦海中，並形成認知，這樣，客戶在選擇產品的時候就會以這個理念為依據。當這種認知形成後，別的理財師想再改變用戶的想法，讓其成為他的客戶就會很難了。

配圖來源：Pexels

㈧ 請問證券公司的理財顧問具體是做什麼的急急急！！！

你想進證券公司啊。。。我告訴你，證券公司除了幾個高管和一些後勤前台的，剩下的就只有業務經理和業務員（理財顧問）。。。業務員的工作就是跟電話營銷的一樣，就是工作時間都在打電話聯系，開發客戶和維護客戶。我看你是想進證券公司工作從事金融這行吧？跟你說，你現在進去，也就只能從業務員做起，就是專門負責打電話，什麼都不用你管，你只要了解一些股票相關的資料就行，那些資格等級證得不需要，人家需要的是業務員，基本上你只要不結巴，就可以去證券公司工作，因為那得工資很低，壓力又很大，所以干那一行的人淘汰率是很高的，所以人員流動性很高，基本上是招一批來，老一批又有人不幹了，反正證券類這些永遠都招不滿人的，誰去都歡迎，反正給你工資低（甚至有的不給），想要錢就拉客戶，拉到了他賺了大頭給你提成小頭，何樂而不為？所以證券公司招人是多多益善的。
你放心的去吧，你人去他就要，尤其是漂亮你女孩子，畢竟現在的有錢人還是男人多。。。聲音甜點女人在這行很吃香的。但是很辛苦，壓力好大的

㈨ 中國平安保險中的理財顧問是什麼職位

理財顧問實質內容是做保險、拉存款、證券開戶等平安綜合金融業務，看您本事了，做的得多，靠傭金吃飯的。

㈩ 「專業壽險理財顧問」，這個職位怎樣