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1塊錢基金凈值1是多少

發布時間: 2023-09-30 08:21:28

A. 請問一下基金成交凈值是1.0000元是什麼意思

基金成交凈值1.0000元意思就是基金申購時的買入價就是1.0000元,也就是每份額的基金是1.0000元。 基金單位凈值即每份基金單位的凈資產價值,等於基金的總資產減去總負債後的余額,再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產凈值。 基金資產凈值是指在某一基金估值時點上,按照公允價格計算的基金資產的總市值扣除負債後的余額,該余額是基金單位持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。
基金交易時間規則:
成交凈值就是在工作日即「T日」下午3點鍾前,成功申請賣出或買入的基金價格,也就是當天基金的收市價。由於,基金的單位價格每天都會發生變化,所以基金成交凈值也是在不斷發生變化的。
T日式指交易日,周末和節假日不屬於T日,T日以股市收市為界,每天15:00之前提交的交易按照當天收市後公布的凈值成交(凈值公布時間一般是當天18:00左右),15:00之後提交的交易將按照下一個交易日的凈值成交。
單位凈值:
投資者可以簡單理解為買一份基金的價格,比如你今天買入1萬元基金,需要明確的是,你下單時並不知道自己以什麼價格買了多少份,因為根據規定,我們提交申購申請若是交易日下午3點鍾之前,應以當日基金凈值申購,但這一凈值一般來說在晚上七點或者更晚才能公布,若是非交易日或者交易日下午3點收市後提交申請,則申購基金的價格是下一個交易日的單位凈值。
因此,只有在收市之後,基金凈值公布了,有了凈值,我們才可以輕松計算自己買了多少份基金了,具體的公式為:基金份額=(申購資金-手續費)/單位凈值,若基金凈值當天為1元,則投資者花1萬元,申購的基金份額為1萬份。計算好份額之後,未來想要知道自己擁有的基金市值,直接通過基金凈值乘以份額就可以了,非常簡單。
通過單位凈值的漲跌,我們可以知道基金是賺了還是虧了。
那麼我們在買基金的時候,單位凈值越低越好嗎?
很多人在買基金時會這樣算賬:同樣1萬元,買1元錢的基金能夠買到1萬份,但1.4元的基金就只能買到7100多份,價格便宜的基金可以得到更多份額,因此就買了價格便宜的基金。而且,單位凈值越高越「危險」,下跌的可能性越大。
事實上,單位凈值的高低並不影響投資基金的風險和收益,給大家舉個例子:
去除手續費因素,將1000元等分兩份,准備投資兩只基金,A基金目前凈值0.5元,B基金目前凈值1元。如果用500元買A基金的話,可以買入份額1000份,而用另外500元買B基金的話,則買入份額為500份。第二日基金大漲,A基金和B基金都漲了2%,那麼A基金每份漲了0.01元,B基金每份漲了0.02元,盈利情況分別是
A基金盈利:本金500元 X 2%=10元或0.01元 X 1000份=10元
B基金盈利:本金500元 X 2%=10元或0.02元 X500份=10元
從以上的假設中可以看出其實高價低價的基金所帶來的盈利或損失,主要看投入的本金和每日的漲跌幅,與份額沒有關系。單位凈值低的基金雖然能買到更多份額,但並不意味著比價格高的基金贏利更多。
認為基金價格越低越好的另一個原因是,很多人認為越便宜的基金,上漲的空間越大。比如1元的基金上升空間比1.5元的基金大。
累計凈值:
累計凈值,則是在單位凈值的基礎上累加了這只基金成立以來的累計分紅和拆分的金額。
基民都知道,一些基金年度或多或少會有分紅,那麼通過基金單位凈值就無從知道基金往常的盈利情況,看累計凈值就能彌補,根據公式,累計凈值=單位凈值+累計分紅,把分出去的紅利計算在內了,累計凈值更能反映基金的收益情況,通過比較兩個凈值,就可得知該基金成立至今的累計分紅。
例如基金單位凈值是1.28元,如果該基金成立以來有過三次分紅,第一次分紅為1份0.3元,第二次分紅為1份0.4元,第三次則為0.2元,按照當天公布的基金單位凈值為1.28元,那麼累計凈值則為1.28+0.3+0.4+0.2=2.18元。
因為從累計凈值上可以看出該基金歷史上給投資者分過多少紅利,因此累計凈值更像檢驗一隻基金賺錢能力的「試金石」。
但是要注意的是累計凈值也不一定可以反映出該基金的好壞,因為如果基金發行在牛市後期,那麼很有可能在今後很長一段時間里,基金的累計凈值都是低於發行時的凈值的(一般基金發行凈值都是1元)。
位凈值和累計凈值在一定程度上反映了基金的盈利能力越高越好,但也不能一概而論,因為還要綜合考慮基金成立時間長短和市場環境等,我們要把精力放在尋找最能為我們賺錢的基金經理或者基金產品上。

B. 基金單位凈值什麼意思

問題一:基金凈值是什麼意思 凈值的意思就相當於每一份價值多少錢。比如說凈值是1.32元,就相當於每一份基金目前的價值是1.32元,如果你是弗認購期買的,那麼當初你買的時候的凈值就是1元,現在賣掉的話(即贖回)就會按照1.32元進行交易,扣除你原來購買的成啟慎本,相當於每一塊錢賺了0.32元,相當於有32%的收益。
你現在是負的3.3,我查了一下,這3.3是說今年以來一共虧了3.3%。你是今年2月20日買的,相當於認購,也就是成本為1元每份,目前的凈值是0.9670,也就是說,現在賣掉的話,每一份只有0.967元,虧的。算下成本,十萬的手續費為1500+500=2000元,你的份額是100000/(1+1.5%)=98522.17份,贖回後有95270.94元,扣除贖回費476.35後還有94794.59元。
所以,不要盲目的去購買基金,尤其是某些銀行員工,為了完成任務,根本不管客戶死活。瞎推薦,今年這樣的行情還能推薦股票型基金的,還是個QD產品的,這樣的客戶經理真的要有個戒心的。希望引以為戒。

問題二:舉個例子說一下什麼是基金單位和基金單位凈值? 沒那麼麻煩,
基金單位是份,單位凈值就是基金現在價格(價值).
如:
在銀行購買了20000元的某一基金A,購買確定日凈值是1.250元/份.
購買A基金:(20000-20000*1.5%)/1.25=15760(份)
上式中,20000*1.5%是申購費用.
1.25是凈值
15760是購買的份數.

問題三:基金單位凈值和累計凈值分別是什麼 基金資產凈值是在某一時點上,基金資產總市值扣除負債後的余額,代表持有人的權益。單位基金資產凈值即每一基金單位代表的基金資產凈值。
單位基金資產凈值=(總資產-總負債)/基金份額總數
其中,總資產指基金擁有的所有資產,包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等;總負債指基金運作及融資時所形成的負債,包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等;基金份額總數是指當時發行在外的基金單位的總量。
基金累計凈值是指基金最新凈值與成立以來的分紅業績之和,體現了基金從成立以來所取得的累計收益(減去一元面值即是實際收益),可以比較直觀和全面地反映基金在運作期間的歷史表現,結合基金的運作時間,則可以更准確地體現基金的真實業績水平。
基金份額累計凈值=基金份額凈值+基金成立後份額的累計分紅金額。
舉例,某基金曾經分紅過,分紅為每10份派2元。如果當天公布的基金份額凈值為1.02元,那麼份額累計凈值就是1.02+(2/10)=1.24元。

問題四:t日基金單位凈值是什麼意思 T日就是基準工作日,查詢當天
基金單位凈值就是1份基金的當日估值,大多數新發行的基金單位凈值都是1元,日後隨著投資資產的價格漲跌,單位凈值會上下波動。

問題五:基金凈值是什麼意思? 投資基金的入門知識――對基金悄廳敬的最通俗解釋
打個比方就是幾個人(比如你和我)一起出錢想投資,可我們對這方面不懂伏知,於是找到我們的朋友-呂俊,他對這方面很在行。於是你出60元,我出40元,一共100元交給呂俊請他幫忙投資。這100元錢就可以算是一個基金,將來不管賺了錢或是賠了錢,你和我都要按投資的比例承擔,和呂俊沒關系,誰讓我們當初相信他的投資水平找到他呢。在現實生活中,呂俊就代表了基金公司,而你和我就成了「基民」。可這里還有兩個問題,1是呂俊雖然是朋友可也不能免費幫我們做事啊,於是他要收取一定比例的管理費,不管是賺是賠都要先付給他這比錢。2是萬一呂俊背信棄義拿錢跑了怎麼辦?於是我們找到1家銀行,和銀行約定呂俊只能使用這100塊錢進行我們約定好的投資,不能進行買房買地的投資,更不能取出來自己用。可銀行說我憑什麼白幫你們管啊?這么麻煩!於是我們又決定支付銀行一筆託管費。那什麼是基金凈值和份額呢?回到剛才的例子,你出了60元,我出了40元,將來賺了錢怎麼分呢,為了計算簡單,我們乾脆一開始就說好,把這100元錢分成100份,現在每份就價值1.00元,你拿60份,我拿40份,這1.00元就代表了基金現在一份的價值,這100份就是基金的總份額。等將來這100塊錢變成了120元,每份基金就價值1.2元了,我的40份就價值40*1.2=48元。可現實中怎麼有這么多基金呢?什麼開放式的,封閉式的?什麼股票基金,債券基金?我們究竟該選哪一隻基金呢?就先說說開放式和封閉式吧:開放式基金是什麼?回到剛才的例子,你和我一共出了100元錢給呂俊投資之後,呂俊果然不愧科班出身,1個月就變成了150元錢,張三聽說就眼紅了,說「我也要加入,我出60 元」!可我們的100份基金現在已經值150元了,每份相當於1.5元,所以張三的60元就只能買到40份基金,當然每份的價值是1.5元。這樣我們的基金就變成了你的60份+我的40份+張三的40份,一共140份。每份1.5元,總價值1.50X140份=210元,正好等於張三後出的60元+我們倆的150元,誰也不吃虧。而呂俊所管理的基金規模變成了140份。象這種基金的規模是可以變化的基金就是所謂的開放式基金了,在現實中,我們去銀行可以直接買到的基金都屬於開放式基金,你每買一份,基金公司管理的規模就增加一份。那什麼是封閉式基金呢?很簡單, 我們還是回到剛才的例子,你和我一共出 100元請呂俊幫忙投資,呂俊說為了能獲得更好的收益,我會用這筆錢進行長期投資,時間是5年,在這期間你們不能把錢拿回去。我當時光注意高收益去了,一激動就同意了。過了1個月缺錢用了,呂俊那邊有合同規定,肯定要不回錢,只好找到張三,這小子向來精於計算,我告訴他現在凈值已經是1.5元,一共40 份,想賣他60元,他才不幹,說:雖然現在價值1.5元,可我又不能馬上兌現,還得等近5年呢,最多1元1份。沒辦法,誰讓我缺錢啊,於是就1元1份賣給了張三。相比1.5元的凈值,我就是按33%的折價率賣出了我的封閉基金,這也就是現實中封閉基金進行折價的根本原因,當然現實中還存在基金公司不能公平對待開放和封閉基金等原因造成的折價,但屬於人為因素,不是其折價的根本原因。網上購買基金分兩種:
第一種是在網上銀行里買,這種你開通某個銀行的網銀,在網上進行登錄後,就可以購買該銀行代賣的不同基金了。如交行,登錄後,其內部菜單中就有一項是基金超市,進入後就可以選、買、賣基金。
第二種是直銷,它也需要你有網上銀行,但它不是從銀行買,而是直接從基金公司買。也就是你先選好一個基金公司,比如上......>>

問題六:請問基金單位凈值和累計凈值是什麼意思?和基金價格有什麼關系? 基金單位凈值就是:(基金總資產-基金總負債和總費用)/發行的總數 它是反映基金盈利能力的指標 通俗來講 就是每份單位基金賺了多少錢(凈值為+)或虧了多少錢(負) 凈值越高 價格就越高 但還要參考投資者之間的成交價格 也就是說價格受基金管理者盈利能力和市場供求2方面的影響。

問題七:單位凈值是什麼意思 1.基金的單位凈嘩是指某一時點上某一投資基金每份基金單位實際代表的價值,它等於基金資產凈值總額/基金單位總數.
2.你現在的資產是0.88*10000=8800,也就是說到目前你虧損了1200元,不包括手續費的.

問題八:「基金凈值」與「累計凈值」是什麼意思? 6.基金資產總值
基金資產總值是包括基金購買的各類證券價值、銀行存款本息以及其他投資所形成的價值總和。
7.基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去按照國家有關規定可以在基金資產中扣除的費用後的價值。
8.基金單位資產凈值
基金單位資產凈值是指計算日基金資產凈值除以計算日基金單位總數後的價值。
9.基金累計凈值
基金累計凈值是基金單位資產凈值與基金成立以來累計分紅的總和。
funds.梗oney.hexun/stepbystep/step1_05.aspx
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問題九:基金凈值什麼意思啊? 基金是拿著大家的錢去投資股票,基金的面值都是1元錢也就是凈值都是從1塊錢開始的,運作一段時間後根據買入的股票漲跌,凈值開始上漲或者下跌,做的好的基金可能漲到3塊錢,有的2塊錢有的1塊多,做的不好的或者說如果股市不好象現在的情況很多就跌破了1塊錢面值只有9毛多了。 你每天看見的凈值就是基金公司買入或者賣出的這些股票有的賺有的虧,統計出最後的價值然後平攤到每一份上得出的價值。 很難說你買1塊錢的好還是3塊錢的好,因為買基金不是買青菜,越便宜越好,關鍵還是看成長性和品質。 比如你有3萬塊錢,挑一個1塊錢的基金可以買30000份,但是一年只能漲100%,也就是從1塊錢漲到了2塊錢, 30000X(2-1)=30000塊錢----你的盈利 同樣3萬塊錢,你挑一個3塊錢的基金,可以買10000份,一年也可以漲200%甚至更多,也就是從3塊錢漲到了9塊錢, 10000X(9-3)=60000塊錢---你的盈利 我不大喜歡去摘抄一些教條的資料粘貼給你,雖然這樣省力,但是相信你之前也自己查了不少資料了吧,我還是寫點比較簡單易懂的說法和實際的例子。 希望對你有幫助。

問題十:基金單位凈值是怎樣計算出來的啊? 單位凈值即每一基金份額的資產凈值,是反映基金業績的指標,也是開放式基金的交易價格。單位凈值計算公式為:.單位凈值=(總資產-總負債)/基金總份額。其中總資產是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價證券在內的資產總值。總負債是指基金運作所形成的負債,包括應付出的各項費用。
由於基金持有的股票和債券基本上每個交易日的價格都會發生變化,因此單位凈值也每個交易日都會變化,與上一日持平的情況很少見。每天股市收盤後,基金公司匯集當日股票和債券收市價格和基金的申購、贖回份額,計算出單位凈值,約自18:00-21:00陸續公布。
在基金的單位凈值中,已扣除了管理費和託管費。開放式基金的申購和贖回都以這個價格計算,但在贖回時要扣除贖回費。

C. 凈值1.0000,是什麼意思,利息怎樣算呢

1、單位凈值是股市術語,全稱基金單位凈值,是指開放式基金申購份額及贖回金額計算的基礎,計算公式為基金單位凈值=(基金資產總值-基金負債)/基金總份額。申購基金當日凈值1.00元,就意味著每份成本是1.00元。
2、在不計算交易手續費的前提下,如果申購基金當日凈值1.00元,10000元買入,那持有的份額是10000/1.00=10000份,當基金賣出時凈值是1.1,那麼賣出後到賬的資金=10000*1.1=11000元,收益=11000-10000=1000元。

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應答時間:2021-07-19,最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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D. 理財產品凈值1.0是多少錢一天

理財產品中的當前凈值1.0000是什麼意思就是一元的價值。比如你購買了一萬元份額是1000份,按凈值1.00000計算是1000元2、請問財富月月升顯示當前凈值為1是什麼意思?基金凈值,是又稱基金單位凈值,是每份基金單位的凈資產價值,等於基金的總資產減去總負債後的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。份額基金凈值是反映基金績效表現的一個重要指標,開放式基金的交易價格就是以每基金份額的凈值為依據確定的。由於基金所擁有的資產的價值總是隨市場的波動而變動,所以基金凈值也會不斷變化。拓展資料基金估值是計算份額基金資產凈值的關鍵。基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具,如股票、債券等。由於這些資產的市場價格是不斷變動的,因此,只有每日對份額基金資產凈值重新計算,才能及時反映基金的投資價值。參考資料:網路-基金單位凈值3、銀行理財產品的凈值為1是什麼意思?凈值型理財產品,是指產品發行時未明確預期收益率,產品收益以凈值的形式展示,投資者根據產品的實際運作情況,享受浮動收益的理財產品。凈值,又稱折余價值,是指固定資產原始價值或重置完全價值減去累計折舊額後的余額。即該理財產品單元折余價值為1。應答時間:2020-09-30,最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。[平安銀行我知道]想知道更多?快來看「平安銀行我知道」吧~https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html4、銀行理財產品的凈值為1是什麼意思凈值可以理解為單價,凈值1表示買一份理財產品需要1塊錢,當然不包括一些手續費。一般來說產品的初始凈值設為1,當有盈利或虧損的時候就會發生變動。 如:盈利20%,凈值為1.2;虧損10%,凈值為0.9.凈值不是實時變動的,會根據產品招募書中的規定,選擇是每日、每周、每月等等固定周期公布。5、中國銀行中銀理財產品收益計算及公式投資收益測算依據均在產品說明書中的收益測算部分有列示,請以理財產品說明書中描述為准。對於預期收益型產品,一般的計算公式為:投資本金*預期收益率*存續天數/365。如果是凈值型產品,客戶收益可按照:客戶持有份額*(當前單位凈值-購買時產品凈值)。以上內容供您參考,業務規定請以實際為准。如有疑問,歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。6、什麼叫凈值型理財產品 凈值型理財收益怎麼算凈值型理財產品類似開放式基金,在開放期內可隨時申購、贖回,凈值類產品收益與產品凈值有關。主要是看購買時成交的凈值和贖回時的凈值變動,在不考慮手續費的情況下,如果凈值上漲是賺了,凈值下跌是虧損。【舉例:購買時產品凈值為1.1,贖回時產品凈值為1.2,在不考慮購買和贖回的費用的情況下,每份收益為1.2-1.1=0.1】溫馨提示1.凈值是未知價原則。2.凈值型理財產品在沒有贖回前沒有實際的收益。7、凈值型理財怎麼算收益計算其收益除了需要考慮該產品初始凈值外,還需注意在申購時間和贖回時間它的當前凈值。例如,一款開放式凈值類理財產品:初始凈值是 1,產品運行 100 天之後凈值為 1.05,你申購了 5 萬元該產品,預計持有時間 200 天。根據凈值型理財產品年化收益率的計算方式,你申購該產品時它的年化收益率為:(1.05 - 1) ÷ 1 ÷ 100 × 365= 18.2500000%但是要注意,因為你申購該產品時它的當前凈值是 1.05,所以申購 5 萬元,你持有的份額是:50000 元 ÷ 1.05元 / 份= 47619.0476190 份可以根據該產品的年化收益率計算你的預期收益:購買份額 × 年化收益率 × (預計持有時間 ÷ 365)= 預期收益47619.0476190 × 18.2500000% × (200 ÷ 365)= 4761.90 元當然,最終的收益是以贖回時的凈值為准,假如持有 200 天後贖回時的凈值是 1.2,那麼收益是:(本金 ÷ 買入時的凈值 × 贖回時的凈值) - 本金= 收益(50000元 ÷ 1.05 × 1.2) - 50000元= 7142.86 元凈值型理財產品的收益最終是以贖回的凈值為准。所以當你選購一款凈值型理財產品時,可以計算出它的年化收益率後來判斷它的預期收益,最終再根據贖回時的凈值來計算自己的實際收益。(4)1塊錢基金凈值1是多少擴展閱讀凈值型產品則不同,這類產品沒有明確的預期收益率。產品收益以凈值的形式公布,更為准確、真實、及時地反應資產的價值。投資者根據產品實際的運作情況,享受收益或承擔虧損。不僅更有利於保護投資者的利益,還有利於資產管理行業的健康發展,很大程度消除風險隱患。所謂凈值型資產管理產品,是指發行方在發行相關的資產管理產品時,未明確預期收益率,產品收益以凈值的形式定期公布,投資人根據產品運作情況享受浮動收益的產品。為規範金融機構資產管理業務,統一同類資產管理產品監管標准,並有效防範和控制金融風險。2017年11月一行三會一局頒布的《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見(徵求意見稿)》中明確提出「金融機構對資產管理產品應當實行凈值化管理,凈值生成應當符合公允價值原則,及時反映基礎資產的收益和風險。」該項規定的出台反映了監管當局對於打破剛性兌付的治理決心,預示著未來超九成的銀行理財產品將在政策推動下轉換為凈值型。

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