市值恆定法分多少次投資合適
『壹』 基金定投又可分為哪些具體方法
定投方法很多，介紹三種常見方法。
第一，普通定投法。就是定時定額進行基金投資。即每次（可以按月，也可以按周等）投入固定的資金去購買基金。目前絕大部分基金均支持這種定投方式，大家可以在自己熟悉的基金購買渠道進行設定。對於普通投資者來說，「普通定投法」最省時省力，積少成多，分散投資風險。
第二，市值定投法。市值定投法的目標是讓基金每個月的市值按照固定額度增長。這個有點難以理解，舉例說明一下，假如決定按月定投基金A，第一個月投資了1000元，按照市值定投法，每個月要保證基金的市值都增長一倍，那麼第二個月基金的市值要達到1000+1000=2000元，第三個月基金市值要達到3000元，依次類推。但是如果在第一個月買入之後，基金的市值漲到了1600元，那麼第二個月購買的時候只需要買2000-1600=400元就行。如果基金的市值跌到了800元，那麼第二個月就需要購買1200元。也就是說，每期要投入基金的金額和當前基金的市值密切相關。如果基金下跌了，那麼就需要多投資一部分資金，如果基金上漲了，就可以減少投資。市值定投法的優勢在於踐行了低買高賣的投資原則。
第三，指數均線法。就是通過對比指數收盤價與指數均線的關系來判斷市場的高低點，從而在「低點多投，高點少投」。舉個例子，拿3300點作為基準指標，當指數指標比基準高，就在基礎扣款上少投；當指數指標比基準低，就在基礎扣款上多投。指數均線不需要自己算，普通的行情軟體都有提取指數均線的功能。一般選什麼均線呢？中短期均線變動較靈敏，更能夠較及時地反映指數調頭向上或調頭向下的走勢變化，但卻不能夠像長期均線一樣從一個相對較長期限的角度將指數劃分出相對高位區域與相對低位區域。因此，可以綜合180日、250日、500日等均線作為參考。
『貳』 基金止盈有什麼技巧嗎長期投資的基金為什麼也要止盈
投資市場中有一句經典名言：會買的是徒弟，會賣的是師父。只有真正賣出的那一刻，浮動盈利才會真正的落袋為安。雖然說基金是適合長期持有的投資品種，但是，在適當的條件下，也需要適度止盈。
第一，鎖定基金收益，賣出基金之後，你的收益才是真正屬於你的，否則，都只是浮動盈虧，基金止盈最重要的一個目的就是為了鎖定盈利。
第二，防止利潤回吐，市場是波動的，就算是一隻再優質的基金，也無法避免波動，基金凈值不可能一直上漲，當收益達到一定程度的時候，市場繼續上漲，風險也會增加，在這個時候適當止盈是為了防止市場發生調整的時候利潤回吐。
第三，止盈之後再投入，止盈不代表投資結束，如果是一隻優秀的基金標的，我們可以選擇止盈之後繼續投資。控制了風險又能繼續把握收益。
基金止盈需要一定的技巧，市場上常用的比較有效的止盈策略主要有目標止盈法，回撤止盈法，分批估值止盈法和恆定市值止盈法。
目標止盈法指的是設定一個盈利目標，達到目標之後選擇止盈。
回撤止盈法指的是在牛市中，如果一支基金的出現回撤，回撤達到預先設定的標准，比如5%的時候止盈。
分批估值止盈法指的是利用估值指標對指數進行估值，當估值高過一定數值之後開始分批止盈。
恆定市值止盈法指的是把投資本金控制在一定的比例，收割利潤部分的止盈方法。
『叄』 基金定投怎麼玩才最佳
主要有定期定額法、市盈率法、市值恆定法、金字塔法四種方法。
（1）定期定額舉例：有24萬元想買基金，於是把24萬拆成24份，每份1萬元，每隔一個月投入1萬，直到24個月投完為止。該方法可能會讓投資人損失一部分潛在上漲機會，但換來的卻是大幅降低投資風險，是一種萬能型建倉法。
（2）市盈率建倉法舉例：小明手頭有24萬元，將資金拆成24份，每份1萬元，然後再根據最新市場估值確定每個月的實際投資份數，直到投完為止。比如代表全市場A股的中證全指歷史市盈率中位數是18.5倍，目前中證全指的市盈率是16.1倍，兩者比值約為1.2倍，那麼當期投資額即為1.2份資金。運用該方法，市場低位的時候會買入更多份額，相比定期定額法會更快在底部完成建倉，從而提升收益率。
（3）市值恆定法：也是一個定期不定額的建倉法，只是方法和PE比率法略有不同。比方說，小明手上有24萬元資金，於是小明把24萬元拆成24份，每份1萬元，第一個月投入1萬作為基數。第二個月准備投入的時候，小明發現自己第一個月投入的1萬基金跌到了0.8萬，為了滿足2萬（1萬*2個月）的目標市值，於是第二期他投入的金額為1.2萬。等到第三個月的時候，小明發現前兩個月投入的基金資產漲到了2.5萬元，為了滿足3萬（1萬*3個月）這時小明投入的金額則為0.5萬。第四個月小明再次准備投入的時候，發現自己前三個月投入的基金資產已經漲到了4.2萬元，為了滿足4萬的目標市值，這時小明則要賣出0.2萬。總之記住：每個月投資多少金額（或者賣出），取決於離目標市值還差多少，超出目標市值就賣掉一部分。市值恆定法的投資年化回報率通常都要高於定期定額法，是一個非常好的策略。
（4）金字塔法：一個隨時加倉的建倉方法，將資金分成等額份數，規定基金凈值每跌多少就用一定份額資金買入基金
如果有幫助請採納~
『肆』 市值恆定法還需要在逢低加倉沒
您想問的是「市值恆定法還需要在逢低加倉嗎」這個問題嗎？不需要，二者取一個方法來滿足市值就可以。
市值恆定法是為種定期不定額的建倉法。假設投資人有12萬並日想購買基金，於是將12萬拆分為12份，每份為1萬元，第一個月投入一萬元為基數，第二個月准備投入時發現上月投入基金跌到0.8萬，為了滿足預期2萬的目標市值，投資者改投1.2萬進行補足。市值恆定法有利於提升資金年化收益率。
逢低加倉的基本原理是：基金下跌以後，比較便宜的買入新的份額，有效的降低基金的成本單價。這里的低，不是指確切的一個點位、一個價格。而是一段范圍，在這段范圍內，基金的下跌幅度的可能性比較有限，它有可能還會下跌，但是不會跌的太離譜太猛烈。這段范圍裡面，就可以考慮加倉。
『伍』 個人買基金如何建倉
個人最實用的四種基金建倉法：
1. 定期定額法
2. 市盈率法
3. 市值恆定法
4. 金字塔法
01
定期定額法
先來說第一種，定期定額建倉法：
案例：
小明手頭有24萬元想買基金，於是把24萬拆成24份，每份1萬元，每隔一個月投入1萬，直到24個月投完為止。
策略優點：
由於需要2年時間分批定投來攤低成本，因此投資風險較小，而且如果市場出現先跌後漲的情況，容易定投出微笑曲線。
策略缺點：
損失機會成本，如果投了沒多久牛市就來了，會導致踏空。
02
市盈率建倉法
再來說第二種，市盈率建倉法。
案例：
小明手頭有24萬元，將資金拆成24份，每份1萬元，然後再根據最新市場估值確定每個月的實際投資份數，直到投完為止。
策略優點：
市場低位的時候我們會買入更多份額，相比定期定額法會更快在底部完成建倉，從而提升收益率。
策略缺點：
需要一定的數據計算，而且依賴於市場估值中樞長期平衡穩定，如果市場估值中樞大幅變化，策略將失效。
03
市值恆定法
市值恆定法，也是一個定期不定額的建倉法，只是方法和PE比率法略有不同。
策略優點：
相比定期定額策略來說，市值恆定法低買高賣的效果極強，因此資金年化收益率非常高。
策略缺點：
市值恆定法建倉比較極端，過去兩年採用這個方法，至今倉位也只有70%，還未建倉完畢，導致基金倉位太低。
所以採用市值恆定法，你最好想清楚還沒投的閑錢放哪裡，不然閑置著可是很虧的。
04
金字塔建倉法
一個隨時加倉的建倉方法。
這個方法的原理和定投也類似，只是它沒有規定每次投資的周期是多長，如果市場快速下跌，甚至可能一個月就全部建倉完畢了。
策略優點：
在下跌行情下，可以很快幫助我們完成低成本建倉。
舉個例子，今年股市從3400點跌到了2800點只用了一個月時間，如果用定期法就錯過了底部加倉的機會，但是用金字塔法就可以及時抄底。
策略缺點：
假如採用金字塔建倉法之後市場便出現單邊上漲，那麼我們之後就不會繼續建倉，如果是一波大牛市，就完全踏空了。
因此採用這個方法，最好建立一個底倉，比如20%-50%，這樣即使後續市場上漲也不會損失太多機會成本。
『陸』 市值恆定法還需要在逢低加倉嗎
需要。
市值恆定投資法是指：一是選擇一支基金，條件是股基、彈性好、波動大。二是單筆投入，即恆定市值。三是逢連續上漲猛漲幾天，超出恆定市值部分，折成份額賣出。四是逢下跌，即在恆定市值以下時，隨時補足市值。
『柒』 如何買基金不虧錢基金市值恆定法怎麼操作
投資基金的過程中，如何在基金便宜的時候多買，並且及時在貴的時候賣出呢？這里就不得不提基金建倉的市值恆定法了。首先把要投資基金的錢分成多份，比如有20萬，就可以先分成20份。
如果第一個月買入的是1萬，不巧基金下跌了，跌到了8000元那我們在第二個月買多少呢？
要買12000元，多加的這2000元是確保我們的基金市值在每個月都能有1萬元的增長。
假設到了第三個月的買入時間，發現前兩個月買入的金額已經漲到了250000元，第三個月就只用買入5000元，確保填平三個月三萬元的市值就行了。
到第四個月的時候，發現賬戶的資金已經漲到了43000元，那麼第四個月不但不買入，還要賣出3000元，目的仍然是為了確保每個月10000元市值的凈增長。
如此下去，直到把20萬元的本金都買進去，這個方法只是把時間拉成，基本上是不會虧錢的。
市值恆定法可以讓你在跌的多的時候多買，短期暴漲的時候少買，甚至賣出，這樣就可以規避散戶虧錢的核心原因，追站殺跌。便宜的時候貪婪，漲的多的時候恐懼，這一切你只要跟著戰法走就可以額，不需要你自己算來算去。
缺點就是資金閑置帶來的浪費，不過這個缺點是可以彌補的，比如買一些流動性強的短期理財。
『捌』 如果市值80萬別人投資30萬給他分多少股合適
如果市值80萬，別人投資30萬，則應給他分30／80的總股數為合適。具體分析如下：
1市值80萬，別人投資30萬，也就是說別人的投資所佔比例為30萬／80萬。那麼給他的股份也應該相應為總股數的30／80。
2總股數的確定是以股價為基礎的。假定股價為1千元1股的話，那麼市值80萬的總股數則為800股。
3那麼投資30萬應分的股數就應是30萬／80萬x800股二300股
4綜合計算如下：
（30萬／80萬）x（80萬÷0.1萬）二3／8x800二300（股）。
『玖』 如果市值80萬別人投資30萬給他分多少股合適
如果現值80萬元，別人投資30萬給他分百分子37:5股合適。
『拾』 基金投資分析及策略
目錄：基金投資策略 如何進行基金投資及分析技巧 如何科學分析基金投資組合
基金投資策略
1、固定比例投資策略。一筆資金按固定的比例分散投資於不同種類的基金上。當某類基金因凈值變動而使投資比例發生變化時，就賣出或買進這種基金，從而保證投資比例能夠維持原有的固定比例。這樣不僅可以分散投資成本，抵禦投資風險，還能見好就收，不至於因某隻基金錶現欠佳或過度奢望價格會進一步上升而使到手的預期年化收益成為泡影，或使投資額大幅度上升。
2、適時進出投資策略。即投資者完全依據市場行情的變化來買賣基金。通常，採用這種方法的投資人，大多是具有一定投資經驗，對市場行情變化較有把握，且投資的風險承擔能力也較高的投資者。畢竟，要准確地預測股市每一波的高低點並不容易，就算已經掌握了市場趨勢，也要耐得住短期市場可能會有的起伏。
3、順勢操作投資策略。又稱「更換操作」策略。這種策略是基於以下假定之上的：每種基金的價格都有升有降，並隨市場狀況而變化。投資者在市場上應順勢追逐強勢基金，拋掉業績表現不佳的弱勢基金。這種策略在多頭市場上比較管用，在空頭市場上不一定行得通。
4、定期定額購入策略。就是不論行情如何，每月(或定期)投資固定的金額於固定的基金上。當市場上漲，基金的凈值高，買到的單位數較少；當市場下跌，基金的凈值低，買到的單位數較多。如此長期下來，所購買基金單位的平均成本將較平均市價為低，即所謂的平均成本法。平均成本法的功能之所以能夠發揮，主要是因為當股市下跌時，投資人亦被動地去投資購買了較多的單位數。只要投資者相信股市長期的表現應該是上升趨勢，在股市低檔時買進的低成本股票，一定會帶來豐厚的獲利。
如何進行基金投資及分析技巧
在選擇基金品種的時候，投資者首先需要了解的是管理這只基金的基金公司，它的股東結構、歷史業績，是否在一定時間內為投資人實現過持續性回報，其服務和創新能力如何等。這些從公開資料中都很容易得到。
其次需要了解的是基金經理。有人說，買基金其實就是買基金經理，這話是很有道理的。基金經理的水平如何，操守如何，應該成為你是否購買某隻基金的重要參考指標。這方面的資料了解起來有些困難，可以參考後文《當紅基金經理》，文中介紹的幾位基金經理，都是經過長期市場考驗，取得過優良業績的。
關於如何評價和選擇基金公司和基金經理，有認為，如果一隻基金能夠連續3年以上將業績保持在同類型基金排名的前1/3之內，基本上就屬於可以信得過的基金公司和基金經理。
第三要了解的是基金產品的具體情況，如基金品種屬性，是屬於高風險高預期年化收益的股票型基金，還是偏重於資金安全的保本型基金等；了解基金產品的投資策略、投資目標、資產配置等。國內現有的基金品種，其預期年化收益由低至高排列為：保本基金、貨幣市場基金、純債型基金、偏債型基金、平衡型基金、指數型基金、價值成長型基金、偏股型基金、股票型基金。反過來，就是其風險由高至低排列為股票型基金、偏股型基金、價值成長型基金、指數型基金、平衡型基金、偏債型基金、純債型基金、貨幣市場基金、保本基金。投資者可以從中進行選擇。如果難以確定自己的風險承受能力，那麼，可以嘗試做投資組合，將風險高、中、低品種進行搭配，這也是所介紹的方法。投資組合做好以後，並非就萬事大吉了，投資者還要不斷地進行檢查，從中剔除業績不佳的「渣滓」，不斷優化投資組合。
不同基金品種具體分析
股票型基金
特點為投資目標全部或大部分為國內上市公司股票，其中部分基金也投資於債券或其他金融工具。基金錶現更依賴於股票市場。從情況看，2004年的股票市場已經初步表現為初級牛市的特徵，此類基金亦被投資者所普遍看好。
選擇要點：判斷一隻基金品種的好壞，主要看其業績表現。對於股票型基金，股票市場結構的變化將影響其階段性的凈值表現，選擇合適的時機介入及掌握基金凈值波動的節奏，是投資成功的關鍵。此外，基金管理水平的高低，基金規模的大小，基金的贖回情況等，都是重要的投資參考因素。
風險：一般來說，基金作為機構投資者，操控能力和抗風險能力均比一般投資者要好得多，即便如此，對中國股票市場不成熟所帶來的系統性風險誰也不能完全避免。由於缺乏必要的避險工具和對沖產品，股票型基金的預期年化收益過分依賴股票市場的表現。市道好則皆大歡喜；市場一有風吹草動，立刻就面臨著大規模的贖回風潮，這對基金的運作造成很大的壓力。
預期年化收益預期：受股票市場影響很大，預期年化收益不確定。預測，依國內經濟發展的速度，從中長期看，股票型基金平均歷史預期年化收益應該在10%以上。
適合投資者：股票型基金風險度依然較高，適合那些對股票市場已有初步了解，追求高風險高預期年化收益的投資者。建議風險承受不佳的投資者慎選。
債券型基金
主要投資於債券市場。債券市場一度曾被視為低風險市場，安全性極佳。但是受預期年化利率預期和國家相關政策的影響，債券市場的風險在2003年得到了集中的表現，因此去年債券型基金預期年化收益普遍低於股票型基金。
選擇要點：純債券型基金和偏債券型基金差異很大，而且在偏債券型基金中，其規定投資於股票市場的比例又有很大不同，因此投資者在介入時應仔細辨別。由於通貨膨脹趨勢逐漸顯現，預期年化利率上行可能性增大，債券市場面臨相當壓力。2004年如果計劃投資債券型基金，建議選擇偏債型。
風險：主要受預期年化利率和國債市場的影響。國內居民銀行儲蓄存款預期年化利率已表現為實際負值，銀行面臨較大的升息壓力。預測，2004年的債券市場，在升息預期的作用下，整體將呈現偏淡市道。債券型基金將面臨較多系統性風險。
預期年化收益預期：2003年偏債券型基金預期年化收益大致在5-10%之間，純債券型基金預期年化收益大致在1-3%之間。預計2004年偏債型基金和純債型基金預期年化收益將比2003年略低。如果升息預期實現，純債型基金預期年化收益有可能出現負值。
適合投資者：追求低風險的投資者。
貨幣市場基金
以貨幣市場工具為主要投資對象，包括一年內短期債券、央行票據、國債回購、同業存款等短期資金市場金融工具。國內的7隻貨幣市場基金(博時現金預期年化收益、華安現金富利、招商現金增值、泰信天天預期年化收益、南方現金增利、長信利息預期年化收益、華夏現金增利)還沒有一隻可以說是嚴格意義上的貨幣市場基金，有很多國外同類基金經常採用的金融衍生工具按規定在國內都還不能利用。貨幣市場基金的另一個特點是流動性強，安全性較好，對投資者來說，收取的管理費較低，免贖回費和申購費，在所有基金品種中是交易成本最低的一種。
選擇要點：由於貨幣市場基金所投資的金融工具預期年化收益非常穩定，大多在1-3%之間，對投資者來說，具有儲蓄替代品的性質。在某種程度上，投資者可以簡單地把它看成是享受定期預期年化利率、可以隨時支取的活期存款。缺點是預期年化收益較低，不適合對預期年化收益有較高要求的投資者。在具體產品選擇上，由於各個貨幣市場基金所投資金融工具都差不多，區別不大，預期年化收益也大致相當，投資者在選擇時，可關注基金的規模和交易的便利性。
風險：主要是預期年化利率風險和贖回風險。
預期年化收益預期：2003年大致在2%左右，考慮通貨膨脹因素，預期年化收益可說十分有限。2004年預期也不樂觀。如2004年貨幣市場基金繼續保持現有的2%左右的預期年化收益水平，而萬一真如所預計，2004年的CPI(全國居民消費價格總水平指數)達到3%或者5%，那麼，投資者將出現1-3%左右的預期年化收益負值。《科學投資》認為這種情況極有可能出現，所以建議投資者在選擇投資貨幣市場基金時慎重。
考慮到貨幣市場基金的實際情況，一些本已申請發行該類基金的基金管理公司已經撤回了發行申請(如華寶興業基金)，表明基金管理者對此類基金產品亦不看好。
適合投資者：對資金流動性有較要較高，追求低風險的投資者。
一般來說，對有較多閑置資金，又沒有資金使用計劃的投資者，宜選擇長期持有的基金產品，例如風險預期年化收益特徵明確的股票型基金和指數型基金，以便在股票市場中分享中國經濟發展和上市公司經營業績增長的碩果；貨幣市場基金的流動性幾近於活期存款，風險控制性強，比較適合有用款計劃的投資者；因其不收取申購、贖回費用，投資人在需用款時隨時可以贖回變現，在有閑置資金時又隨時可以申購，對於對資金流動性有較高要求的投資者比較適合。前段時間熱炒的保本型基金，雖然本金安全有保障，但在3年保本期內並不享有保本承諾，流動性受到較大限制，加之費用較高，適合有大量閑置資金(至少3年以上)的投資者。
基金組合
對投資者來說，安全並獲取較高預期年化收益的方法是構建屬於自己的投資組合。方法是：選擇3-4隻業績穩定的基金作為你的核心組合，此後逐漸增加投資金額，而不是增加核心組合中基金的數目。這樣的方法將使你的投資長期處於一個較穩定的狀態。大盤平衡型基金尤其適合作為長期投資目標的核心組合。
制定核心組合時，應遵從簡單原則，注重基金業績的穩定性而不是波動性，即核心組合中的基金應該有很好的分散化投資並且業績穩定。投資者可首選費率低廉、基金經理在位期間較長、投資策略易於理解的基金。此外，投資者應時時關注這些核心組合的業績是否良好。
在核心組合之外，可以再買進一些行業基金、新興市場基金以及大量投資於某類股票或行業的基金，以實現投資多元化並增加整個基金組合的預期年化收益。小盤基金適合進入非核心組合，因為比大盤基金波動性大。如果核心組合是大盤基金，非核心搭配應是小盤基金或行業基金。非核心組合基金具有較高的風險性，需要對它們加以小心控制，以免對整個基金組合造成太大影響。
在整個投資組合中以多少只基金為佳？這沒有一定之規。但要強調的是，組合的分散化程度，遠比基金數目重要。如果持有的基金都是成長型的或是集中投資於某一行業，即使基金數目再多，也難以達到分散風險的目的。相反，一隻覆蓋整個股票市場的指數型基金，可能比多隻基金構成的組合更能分散風險。
在投資組合確定以後，就需要定期觀察組合中各基金的業績表現，將其風險和預期年化收益與同類基金進行比較。假如在一定時期例如3年之內，一隻基金的表現一直落後於同類其他基金，則應考慮更換這只基金。
購買新基金的技巧
2004年股票市場形勢好，各個基金公司都加快了新基金的發行步伐，到為止，2004年已有十幾只基金發行成功，並出現了像中信經典配置、海富通預期年化收益增長等發行額超百億的恐龍級基金。
新基金不同於老基金，因為成立時間短，基本沒有運作歷史，一些用於老基金很好的判斷方法並不適合於新基金。對投資者來說，要想掌握好判斷新基金的技巧，關鍵就是要學會「五看」，即：
一看基金經理是否有基金管理的經驗：雖然新基金沒有歷史或者歷史較短，但基金經理的從業歷史不一定短。投資人可以通過該基金經理以往管理基金的業績，了解其管理水平的高低。投資者可以從招募說明書、基金公司網站上獲取基金經理的有關信息，並對其從業資歷進行分析。
二看基金公司旗下其他基金業績是否優良：如果基金經理沒有管理基金的從業經驗，投資者是否就無從判斷呢？也不是。投資者可以通過新基金所屬的基金公司判斷這只新基金的前景。如該基金公司旗下其他基金過去均表現優異，投資者也可以放心購買。
三看基金經理投資理念及基金經理投資理念是否與其投資組合吻合：了解基金經理的投資理念後，投資者即可大致判斷新基金的投資方向。如果新基金已經公布了投資組合，投資者則可進一步考察，一是考察基金實際的投資方向與招募說明書中的陳述是否一致；二是通過對基金持有個股的考察，可以對基金未來的風險、預期年化收益有一定了解。
四看基金費用水平：新基金費用水平通常比老基金高。許多基金公司會隨著基金資產規模增長而逐漸降低費用。投資人可以將基金公司旗下老基金的費用水平和同類基金進行比較，同時觀察該基金公司以往是否隨著基金資產規模的增加逐漸降低費用。需要說明的是，基金的費用水平並不是越低越好，低到不能保證基金的正常運轉，最後受害的還是投資者。
五看基金公司是否注重投資人利益：投資人將錢交給基金公司，基金公司就有為投資者保值增值的責任。在歷史中，基金公司是否充分重視投資人的利益，應成為投資者考察的重點。
如何科學分析基金投資組合
你的基金投資些什麼？以下將介紹分析基金投資組合的其他方法，包括行業比重、市值平均數、持股數量、換手率等。
●行業比重
晨星將股票分為信息業、服務業和製造業三大行業類別，具體又可細分為12小類。一般地，同一大類的股票在證券市場中具有相似的波動趨勢。如果你的基金其投資組合都集中在同一行業中，就有必要考慮將投資分散到專注於其他行業的基金。同樣，如果你在高科技行業中工作，意味著你的個人財富與高科技行業息息相關，所以你不宜再持有那些集中投資於高科技行業的基金。
●市值平均數
市值平均數是基金投資組合中所有股票市值的幾何平均數，體現了基金投資組合中股票的市值大小。由於大盤股、中盤股和小盤股在市場中的表現各不相同，投資者可投資於不同市值規模的基金來分散風險。
●持股數量
從分散風險的角度來看，僅投資20隻股票的基金與投資上百隻股票的基金在業績波動方面有很大的不同。通常，持股數量較少的基金波動性較大。所以，除了關注基金投資的行業比重外，投資者還應當了解基金是否將大量資產集中投資在某幾只股票上。
●換手率
換手率用於衡量基金投資組合變化的頻率以及基金經理持有某隻股票平均時間的長短。其計算是用基金一年中證券投資總買入量和總賣出量中較小者，除以基金每月平均凈資產。例如，周轉率為100%的基金通常持股期限為一年；周轉率為25%的基金則為四年。
通過換手率，能了解基金經理的投資風格到底是買入並長期持有還是積極地買進賣出。通常，換手率較低的基金採用低風險投資策略，而換手率較高的基金則比較激進且風險較高。價值型基金持有股票的時期較長，周轉率較低；而成長型基金則周轉率較高，風險也較高。
值得注意的是，高換手率意味著基金證券投資的稅收和交易費用也隨之增加。基金買賣股票按照2‰徵收印花稅；營業稅、企業所得稅暫免徵收。另一方面，還有交易傭金、過戶費、經手費、證管費等交易費用。這些稅收和費用直接從基金資產中扣除，從而影響投資者的預期年化收益。周轉率高的基金較頻繁地買入賣出證券，稅收和交易費用也相應地增加。
此外，頻繁交易還可能產生隱形的「交易費用」，即由於交易金額較大，使股價向不利的方向運動。例如基金要大量賣出一隻股票，分批賣出時容易造成價格不斷下跌，使得基金以越來越低的價格成交，投資者的預期年化收益也相應越少。因此，換手率低的基金會為投資者帶來更好的長期回報。