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联动云的金融销售是做什么的

发布时间: 2022-09-25 07:33:18

1. 金融销售到底是干嘛的

金融销售是销售理财产品、信托类产品、保险类产品、证券类产品,做融资租赁服务等一切与货币相关的销售工作。
银行的金融是做证券咨询及销售,还有IPO,银行业务相关的一些理财产品;保险公司的金融销售是以保险为主,现在很多保险公司还开展了综合金融服务,
例如平安保险集团;证券公司的金融销售就是做股票债券,期货,外汇等私人投资公司股票,债券,期货,外汇,黄金等。

拓展资料:
金融是一个汉语词汇,拼音是jīn róng。金融 指货币的发行、流通和回笼,贷款的发放和收回,存款的存入和提取,汇兑的往来等经济活动。
金融(FINANCE或FINAUNCE) 就是对现有资源进行重新整合之后,实现价值和利润的等效流通。(专业的说法是:实行从储蓄到投资的过程,狭义的可以理解为金融是动态的货币经济学。)
金融是人们在不确定环境中进行资源跨期的最优配置决策的行为。

金融的本质是价值流通。金融产品的种类有很多,其中主要包括银行、证券、保险、信托等。金融所涉及的学术领域很广,其中主要包括:会计、财务、投资学、银行学、证券学、保险学、信托学等等。
金融是一种交易活动,金融交易本身并未创造价值,那为什么在金融交易中就有赚钱的呢?按照陈志武先生的说法,金融交易是一种将未来收入变现的方式,也就是明天的钱今天来花。明天的钱花的多了,是否会造成通货膨胀
简单地说金融交易的频繁程度就是反映一个地区、区域、乃至国家经济繁荣能力的重要指标。
传统金融的概念是研究货币资金的流通的学科。而现代的金融本质就是经营活动的资本化过程。
西方定义,《新帕尔·格雷夫经济学大字典》,指资本市场的运营,资产的供给与定价。其基本内容包括有效率的市场,风险与收益,替代与套利,期权定价和公司金融。
黄金曾一度成为国际贸易中唯一的媒介。在易货经济时代,商人只能进行对口的交易,以物易物。因此,人类的经济活动受到巨大制约。在金本位经济时代,价值与财富是以实物资产--黄金为依据和标准,这种客观的物理方法非常有利于全球经济的平稳发展。
然而,作为价值流通的载体,黄金不利的一面如搬运、携带、转换等不便的物理条件限制,使它又让位于更为灵活的纸币(货币)。
如今,货币经济不仅早已取代了原始的易货经济,而且覆盖了金本位经济。货币经济在给人类带来空前经济自由的同时,也给人类带来诸多麻烦和问题,如世界贸易不平衡、价值不统一、通货膨胀、货币贬值、经济发展大起大落等等。
引发席卷全球的金融危机的重要宏观因素之一,就是全球贸易失衡。
脱离金本位的初衷是想实现经济自由和稳定发展,然而,今天却适得其反。在货币多样化的今天,现代金融中的含"金"量越来越少,但其内涵、作用及风险却越来越广,越来越大,并已渗透到社会的每个角落和每个人的生活中。

2. 金融产品销售是什么没经验的做得来吗

金融产品销售也是销售的一种。没有经验的话,在前期需要接受一段时间的行业培训。至于销售技巧,在公司多听听前辈的电话,记住他们的话术。
以下是金融产品销售岗的岗位职责:
1、结合公司产品的特点,为客户建立专业、个性化的财富管理咨询服务;
2、根据销售业务计划,开发新客户达成销售目标;
3、定期做好客户回访,维护老客户,同时积极地为客户解答各类理财产品的相关问题;
4、学习新发行的各类理财产品的相关知识,及时向客户传达各类最新理财产品的相关信息;
5、按时统计理财产品销售情况并及时汇报销售业绩,撰写销售报告;
6、及时了解客户反馈,并向公司提出产品及流程优化建议;

3. 金融产品销售主要是做什么的

Beta理财师《成长手册》系列里有一本《新人篇》中有一篇文章——《理财销售因标准而专业》

我截了其中一部分,文章对销售工作的一些细节都有介绍到,希望我的回答对你有帮助。

银行从前在没有开始个人理财业务的时候,仅仅是柜台交易作业,那时候的流程主要就是针对开户、存取款、汇款的交易作业流程。今天银行转型开始做销售的时候,整个分支的设置布局发生了改变,行员的工作职责也因业务内容变动而发生改变,分行要销售各种理财产品。这时候就需要制定新的标准化流程,专门针对在分行理财业务的服务销售流程,每一个在分行的理财从业人员遵循服务销售的流程各尽其职又要相互协作,来完成分支行理财业务整体的服务销售工作。
这个新的标准化流程首先应当是一个合规的作业流程,也是一个服务销售的流程。以某外资银行接待来分行客户服务销售流程为例,每一个工作岗位的行员在接待来行的客户时,即按照标准化的步骤流程进行个人理财业务的服务和销售。

第一步(step1):识别、分流
客户走进银行第一个遇到的是迎宾主管(也就是大堂经理,或者是引导员),迎宾主管的主要工作职责是识别、分流和引导。
首先,迎宾主管通过简单的问询判别客户:
如果是贵宾客户或潜在的贵宾客户,即通知贵宾理财经理来服务并做后续的销售动作;
如果是一般理财客户则交由低柜区(非现金柜)的个人理财经理来服务并做后续的销售;
如果只是一般户,则交由业务助理帮助办理,这部分客户一般没有太多的资金理财,多数不做销售,只协助其办理简单的业务介绍自动化服务就完成交易。

第二歩(step2):KYC——了解你的客户
当理财业务人员(贵宾理财经理或个人理财经理)接待来自大堂经理转介过来的开户客户时,理财经理首先要做的就是KYC(Know Your Customer)——了解你的客户,让客户填写事先准备好的开户问卷。做这个步骤的目的是:
1.收集客户个人资料,藉此了解客户资金的来源,以符合“洗钱防制”规定,对客户身份的识别。
2.根据客户填写的个人资料,通过问询了解客户的理财需求,发现销售线索,为下一步销售动作做铺垫。
在外资银行理财业务中,KYC是一个标准化的规范作业流程。这与传统的简单客户资料填写有着明显的区别,现今的KYC不仅要了解客户的基本信息资料(姓名、性别、联系地址、联系方式),还要详细了解客户的资产状况、资金来源、职业、家庭状况、个人喜好等等,这些个人的资料在服务顶级高端客户的私人银行规范要求更为严格,规定理财经理必须通过KYC问卷清楚地知道客户资金来源、财产所得来源、职业等。

第三步(step3):即时销售与理财健诊
理财业务人员经过对客户的KYC后,已初步掌握客户的一些理财需求,在帮助客户办理业务(例如开户)的同时,应即时开始做销售的动作——向客户推介理财产品,也就是“即时销售”。
即时销售的内容通常从谈理财开始,根据经验,如果是直接向客户推销产品,可能会引起客户的反感,对理财人员产生戒心。同时,考虑到客户通常对于财力上的问题会比较敏感,不太愿意启齿谈论个人财力状况,而一些客户对投资理财知识很陌生,如何切入去跟客户谈投资理财的话题?根据经验,可以通过一些简单的销售工具(sales kits)来帮助理财人员进行销售的动作。
以服务VIP客户为例,对于第一次接触的客户,较多采用的是通过为客户提供免费的“理财健诊”,顾名思义,理财健诊的意思就是像医生诊断一样,通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理,发掘客户的理财需求,提供专业的理财建议,向客户推介适合的产品。理财健诊的工具可以是一套财富管理系统、理财规划系统,这套系统把在KYC步骤获得的客户信息如客户年龄、过去的投资经验、客户所愿意承担的风险等等资料全部输入进去后,电脑经过分析就会生成一个客户的资产分配,告诉客户的钱可以分别放在长、中、短期的哪类产品上,适合购买的产品的风险测试结果和理财规划,理财经理根据结果给客户做一些适合他的产品介绍和建议。
即时销售的过程中,理财人员将事先准备好的销售工具(如产品的宣传单张、产品介绍、投资分析报告、为贵宾客户提供的专享优惠等等)根据对客户KYC后需求的了解,逐一向客户介绍,帮助客户了解理财规划的好处,并推介适当的产品。

4. 刚毕业,看到有互联网汽车金融销售的岗位,日常都做些什么的

你好,自己去年毕业在有车有家工作。日常工作就是联系在网上询问车贷的客户,向他们介绍首付、利息等等信息,解答疑惑。一旦成交,就要收集客户的审批资料,跟进合同的签订,以及提车等等。工作压力不小,但自己的综合能力得到了提升,工作一年进步很大,跟其他同学相比,成熟了不少。。这就是成长吧。

5. 金融销售助理是做什么的

  1. 助理其实相当于是秘书,没有独立办事的权力。

  2. 金融销售助理,主要是 根据销售公司的营销发展战略,保障运营机制有序展开,分析、检查、监督和协调运营管理中的相关问题,提高整体运营效率。

  3. 根据销售公司整体销售目标以及拓展规划,拟定营销活动计划方案; 通过销售公司级考核体系建立和实行,促进业务单元业绩达成,推动销售公司经营目标实现。

  4. 协助销售总监完成营销战略规划及销售的内部管理,监督所属部门运营,并针对问题进行指导。

  5. 市场及信息的收集和竞争对手等外部信息以及企业内部信息的收集、分析与研究。

6. 金融销售主要是做什么

金融类的销售工作分两种,一类叫机构销售,一类叫个人销售。机构销售对接的是金融机构或是大企业,对销售人员的专业水平要求比较高,市场需求的人数一般较少。大部分的销售人员都是个人销售,销售对象就是普通的个人,一般就是是透过网络、电话、设点等途径推荐人家买金融产品,例如,理财产品、股票,期货,外汇或是现货等。
至于难不难,万事开头难!刚开始你还没有人脉,专业水平还不够时确实比较难,但一般几个月后你掌握了销售窍门如有效的推广渠道,专业的销售话术你的业绩会明显提升,同时通过与客户建立良好的关系,经过客户的转介绍可以开发更多的客户。因此开头几个月很关键,一旦站稳了脚跟,以后的路就好走了。本人金融销售人员,希望可以帮得到你。

7. 金融营销专员是做什么的啊

一、金融营销专员的主要工作内容如下:
1、向投资者宣讲最具权威的证券量化投资理念、宣传各类证券投资策略;
2、向客户赠送产品、提供专业的服务以促进销售的达成;
3、根据投资者的需求,进行大智慧各类软件产品的销售及推广;
4、定期回访客户并提供优质的售后服务,与客户建立良好的合作关系,为客户提供优质的后续培训和服务;
5、完成公司领导交代的其他工作任务。
二、金融营销专员的任职要求:
1、本科及以上学历,具有《证券从业资格证》或金融行业1-3年销售工作经验;
2、口齿清晰,具有良好的沟通表达能力头脑灵活、思维敏捷;
3、工作认真,具有上进心,吃苦耐劳,具有团队精神;
4、喜欢电话销售工作,抗压能力强,有很好的自我心态调整能力。

8. 金融销售是做什么的平时怎么工作啊

金融销售,就是销售金融行业的产品了。不知道你所在的单位是什么性质的单位,银行,保险公司,证券公司,还是私人的投资公司。银行主要的就是做证券咨询及销售,还有IPO,银行业务相关的一些理财产品。

9. 金融销售是做什么的

金融销售,就是销售金融行业的产品了。不知道你所在的单位是什么性质的单位,银行,保险公司,证券公司,还是私人的投资公司。
银行主要的就是做证券咨询及销售 ,还有IPO,银行业务相关的一些理财产品。
保险公司,是以保险为主,现在很多保险公司还开展了综合金融服务,例如 平安保险集团,具体看公司的业务开展。
证券公司,做股票 债券,期货,外汇等
私人投资公司 股票 ,债券,期货,外汇 ,黄金,都有涉及 ,具体看公司经营项目。
希望对你有帮助

10. “金融销售”是什么意思

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