什么是套取金融机构信贷资金

㈠ 转贷罪立案标准及量刑

非法转贷罪立案标准是：个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的;单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役。
一、什么是高利转贷罪
(一)高利转贷罪的概念
高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。
(二)高利转贷罪的构成特征
1、犯罪客体
本罪所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩序。犯罪对象是信贷资金，指金融机构用于发放贷款的资金。
2、犯罪客观方面
本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。易言之，借款人在依正常程序依法贷得金融机构信贷资金之后，以转贷牟利为目的，将贷款高利转贷他人。
3、犯罪主体
本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企(事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
4、犯罪主观方面
本罪在主观上只能由故意构成，而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
二、高利转贷罪量刑标准是怎样的
1、个人犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
3、自然人犯本条所定之罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
4、单位犯本条所定之罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
高利转贷罪即是以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。而其量刑目的主要是惩戒借款人的转贷牟利行为，也分单位或者各人的区别。


法律依据：
《刑法》第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

㈡ 套贷是否构成骗取贷款罪

法律分析：套取金融机构信贷资金是指用于借贷牟取非法收入为目的而取得金融机构贷款。行为本身并不需要具有一定的欺骗性。如果以欺骗手段取得银行或金融机构贷款，对银行或者金融机构造成重大损失或其他严重情节的，可能构成骗取贷款罪。以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十三条 第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;

(二)使用虚假的经济合同的;

(三)使用虚假的证明文件的;

(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;

(五)以其他方法诈骗贷款的。

㈢ 套取金融机构贷款转贷的认定

套取银行贷款进行转贷的合同均无效，情节严重者可能构成高利贷转贷罪！套取银行贷款转贷很好理解：利用一些虚假的项目或业务等来获得银行贷款或其他方面的信贷资助。套取二字侧重点在于这种获得贷款的方式是具有欺骗性的，是违法的。
套取金融机构资金转贷后的其他法律后果怎样
套取金融机构资金转贷后的其他法律后果如下：
1、转贷人与金融机构之间的合同有效。根据合同相对性原理，虽然转贷人与借款人之间的民间借贷合同无效，但并不影响转贷人和金融机构之间贷款合同的效力，依然需要承担贷款合同的义务。且因转贷人违背了贷款合同关于遵守借贷资金实际用途的要求和约定，金融机构可要求转贷人承担违约责任。或存在因转贷人无法及时偿还银行贷款而面临诉讼后被纳入不良征信的风险；
2、转贷人套取金融机构转贷的行为可能面临刑事处罚。
法律依据：《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十四条
具有下列情形之一，人民法院应当认定民间借贷合同无效：
（一）套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人，且借款人事先知道或者应当知道的；
（二）以向其他企业借贷或者向本单位职工集资取得的资金又转贷给借款人牟利，且借款人事先知道或者应当知道的；
（三）出借人事先知道或者应当知道借款人借款用于违法犯罪活动仍然提供借款的；
（四）违背社会公序良俗的；
（五）其他违反法律、行政法规效力性强制性规定的。

㈣ 在法律上“套取”怎么解释，套取金融机构信贷资金又高利转贷给借款人，请专业人士回答

构成高利转贷罪。此处“套取”可以理解为行为人找银行办理贷款的目的就是为了高利转贷给他人使用，主观上没有自己使用的计划。

㈤ 抵押贷款算套取信贷资金吗

看你怎么理解信贷。狭义上的信贷仅指银行贷款，广义上信贷同“信用”通用。银行等金融机构抵押贷款也是属于信贷。从金融机构以房屋抵押贷款用于民间高利借贷的行为，属于以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，情节严重的构成高利转贷罪。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

㈥ 什么是套取信贷资金

套取信贷资金就是利用虚假业务来获得 银行贷款 或其他方面的信贷资助。例如公司现在急需一笔资金，正常情况下银行不会给信贷。所以公司捏造项目合同，提交给银行，从而获得银行的信贷资助，这就是一种套取银行信用的方法。 《 刑法 》第一百七十五条 对套取信贷资金高利转贷构成犯罪的，处三年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并处 违法所得 一倍以上五倍以下 罚金 ; 数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯此罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人和其他直接责任人，处三年以下有期徒刑或者拘役。

㈦ 套取金融机构贷款转贷的认定

一、套取金融机构贷款转贷的认定标准是什么
1、套取金融机构贷款转贷的认定标准如下：
（1）所侵犯的直接客体是国家对信贷资金的发放及利率管理秩；
（2）在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为；
（3）主体为借款人；
（4）在主观上只能由故意构成。
二、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百七十五条
【高利转贷罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。
第一百七十五条之一【骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
二、高利转贷罪的立案标准是什么
高利转贷罪的立案标准如下：
1、高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
2、虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

㈧ 公司套取银行贷款法律责任

套取银行贷款资金刑事责任是被判刑并处罚金,根据最新《刑法》修订案规定,行为人套取银行等金融机构贷款,数额较大的会构成犯罪,《刑法》中对该罪的量刑分为两个档次,三年以下或者三年到七年,并根据其犯罪情节判处罚金。
一、套取银行贷款资金刑事责任是什么?
套取金融机构信贷资金是指用于借贷牟取非法收入为目的而取得金融机构贷款。行为本身并不需要具有一定的欺骗性。如果以欺骗手段取得银行或金融机构贷款,对银行或者金融机构造成重大损失或其他严重情节的,可能构成骗取贷款罪。以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
二、认定骗取贷款罪关键点是什么?
认定骗取贷款罪的关键有两点:
1、对欺骗手段的认定,
2、对“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的认定。司法机关在办理此类案件时,应注意收集证据,在主观方面证明被告人具有骗取银行贷款的犯罪故意。同时,要注意查找充分证据,证明犯罪的实际后果非常严重,符合骗取贷款罪“给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节”的要求。
三、骗取贷款罪的立案标准是什么?
凡以欺骗手段取得贷款等数额在一百万元以上的,或者以欺骗手段取得贷款等给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的,或者虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款的,以及其他给金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形,应予立案追诉。骗取贷款罪与贷款诈骗罪在客观方面都表现为使用欺骗手段骗取贷款,区别点在于行为人主观上是否具有非法占有的目的,对行为人主观上没有非法占有目的,或者证明其非法占有目的证据不足的,只能认定为骗取贷款罪。
综上所述,有些人利用虚假合同套取银行贷款,如果数额在二十万以上,则构成骗取贷款罪,会被追究刑事责任。《刑法》中对本罪有明确法律规定,量刑分为三年以下或者三年到七年。法院在审理案件同时,会要求犯罪分子赔偿给银行造成的经济损失。