如何判斷基金是否跑贏

① 基金業績如何評估呢你知道嗎

評估基金業績應先明確決定基金業績的主要因素，共有四個方面：資產的配置。基金在投資配置中股票的比例越高，其承擔的風險越高，收益也可能越大。市場大勢的表現。衡量市場漲跌的指標是比較基準的變化。多數基金業績隨市場變化而變化，潮起潮落，水漲船高。能夠很好地擬合比較基準，並保持風格穩定的基金就是好基金。基金經理的選股和擇時能力。基金經理挑選到好的股票，抓住合適的人市時機，能極大地提高基金的收益。只有合理戰勝比較基準的才是基金經理的貢獻。交易成本的控制。每次交易都有交易成本，這些成本要從基金資產中提取。好的基金應該減少操作，以低換手率來維護投資者利益，而不好的基金往往通過頻繁交易進行波段操作。換手率越高，交易成本越高。一般情況下，首先應該將基金收益與股票大盤走勢作比較。如果一隻基金在大多數時間內的業績表現都比大盤指數好，那麼可以說這只基金的管理是有效的，管理這只基金的基金管理公司擁有出色的研究和投資能力。其次，應該將基金收益與其他同類基金的收益進行比較。不同類別的基金應該區別對待。

因為風險不同，不能把不同類別基金的業績進行直接比較。

一般而言，從長期來看，風險越高、操作手法越激進的基金，應該產生越高的投資收益作為回報。再次，應該將基金收益與自己的預期作個比較，根據基金的投資原則和基金經理的操作理念，看看基金的表現是否符合自己的預期。當基金錶現與自己的預期極不相符時，應該回過頭來看看基金經理是否違反了基金契約上承諾的投資原則和理念，以免不必要地增加了基金的投資風險。另外，應該將基金的當期收益與歷史收益比較。只有穩定的業績才是真正的業績，偶爾的成功可能只是運氣，偶爾的失敗也可能只是暫時的。應該從較長的時間段來綜合評判基金的業績表現。最後，還可以藉助一些專家的評判結果。專業的評估報告通常會提供一些專門的評估指標，這些經風險調整過的業績指標可以對風險不同的基金進行比較，是對基金經理管理能力的比較好的度量。

② 判斷基金好壞是看他周漲幅還是月漲幅+還是機長

摘要 您好，我是廣發證券專業顧問劉嘉明，執業編號S0260618110028，溫馨提示，咨詢過程中，請勿透露個人隱私信息。

③ 基金到底有沒有跑贏大盤

指數型基金都是跟隨大盤的，大多數都會跟上大盤，部分主題的基金可能該主題熱點不多，可能會導致短期落後大盤，但長期持有，也是會跟上大盤的

④ 如何判斷一隻基金是否值得買

都說買基金能賺錢，等你真正去操作就會遇到這些問題：

選不好——幾千隻基金，到底哪只好？

很糾結——選出的基金，已經漲了很多了，還能不能買？

其實，我們只需要搞懂一隻基金值不值得買的2個核心指標，你就可以跑贏市場上80%的人。

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現在市場上有些理財博主教你買基金要看指標，看這看那，好像不看夠十幾個指標就不能買基金似的。結果一頓操作猛如虎，一看收益虧損5%。

不是基金不賺錢，而是你的方法有問題。

今天教你判斷基金的兩招，1看基金潛力，2看基金估值。你學會了嗎？

下次想買基金的時候，記得看看。

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⑤ 基金中的「業績比較基準」是什麼意思

基金業績比較基準可被視為基金長期業績的「及格線」，是基金在管理運作中所應追求的最低目標。

在基金投資過程中，投資者往往關注更多的是基金的絕對回報和相對排名，而忽視了基金的及格線——業績比較基準，該指標反映了基金的相對回報，同時映射著基金管理人的管理能力。

基金業績比較基準是衡量基金業績相對回報的一個重要指標，是基金為自己設定的想要達到的預期目標。基金業績比較基準是基金發行時必須公告投資者的信息，投資者可在任何與該基金有關的文件中了解到其具體內容。

如果業績比較基準制定的合理，會為投資者及業界帶來選擇基金及衡量該基金投資管理能力的很好的標尺，反之，就失去了其存在的意義。

基金總會與其它基金比較同期收益的高低。但如果在某個時期內，某隻基金的收益高於它的業績比較基準，那麼就代表這只基金是「合格」的。反之就是不合格的基金。

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業績比較基準的作用

1、判斷管理水平的重要指標

基金投資過程中，拋開絕對收益和排名，在某一特定時期內，基金的收益率優於業績比較基準表現，說明該產品的管理運作是合格的；若基金的收益率低於業績比較基準表現，則為不合格。

2、「基礎分數線」的設定

不同的考試，及格分數線的設定各不相同，如滿分100分，則通常為60分的及格線，若為150分，則90分為及格，不同的是，考駕照時，通常滿分100分，合格分數為90分。同樣的，不同類型的基金業績比較基準差異也相對較大。

債券基金及貨幣基金業績基準通常與債券指數或活期存款利率掛鉤，以當前債券基金為例，業績基準包括中債綜合債指數、中證信用債指數、中證全債指數等，還有部分為復合業績比較基準，如中債綜合財富(總值)指數收益率×90% 1年期定期存款利率(稅後)×10%。

3、透露基金的投資風格

投資中小盤股的基金，通常採用中小盤指數作為業績比較基準的組成部分之一，如某上證中盤ETF聯接基金，對應的業績比較基準為「上證中盤指數收益率×95% 活期存款利率(稅後)×5%」；投資大盤股的基金，多以滬深300為業績比較基準的組成部分之一。

4、反映團隊的管理能力

通常不能簡單的以基金是否跑贏大盤來判斷團隊的管理能力，業績比較基準能相對更准確的反應基金與相應系統風險的關系，客觀評價基金管理團隊能力的高低。

5、查詢通道

除了通過專門的查詢工具外，業績比較基準為公募基金的披露信息之一，投資者在招募說明書、基金合同等能看到基金的業績比較基準是什麼；在基金季報、半年報、年報中，可以看到業績比較基準與基金凈值增長率的收益情況，且有直觀的對比圖，顯示該基金同期是否跑贏業績比較基準。

⑥ 想從圖表中判斷基金是否值得購買，有什麼技巧嗎

可能這個基金是不是值得購買，那你得知道自己現在處在什麼樣的倉位，現在大多數人對於這個基金是什麼樣的認可？過去這個基金漲到什麼樣的程度？現在處在什麼樣的位置？整個行業是否具備未來大的發展前景？

到最後就是選這個基金的點位過去，這個基金凈值漲到3塊5左右，最高的時候漲到3塊5，現在它的位置在哪？如果是3塊3，那您得考慮一下現在它是不是還具備下降的空間，如果它現在變成2塊5了，他逐漸到了一個跌進低谷的時候，你可以考慮一下自己是不是要繼續入手，因為這個價格不算是特別高了，本身是完全具備入手的可能的。

⑦ 如何看基金各項指標去評價該基金投資風險

買基金，不外乎是關心收益和風險如何？風險我們要怎麼判斷呢？
有六個輔助指標能幫助我們量化基金的風險，它們分別是平均回報、標准差、貝塔系數、阿爾法系數、R平方、夏普比率。
這幾個指標都代表啥意思呢？我們一個個來看看。
平均回報
平均回報反應的是基金收益高低的一個指標，代表的是基金在一定時間內的平均回報率的多少。
不用說，平均回報當然是越高越好，數值越大，說明收益就越高。
標准差
標准差反應的是基金回報率的波動幅度，指過去一段時期內，基金每個月的收益率相對於平均月收益率的偏差幅度的大小。
簡單點說就是，標准差體現的是基金的收益和平均收益值的偏離程度。
基金每月的收益波動越大，它的標准差就越大。投資回報就越不穩定，投資風險也就越大。
所以，我們當然是希望標准差是越小越好。
不同類型的基金，標准差的數值也會不一樣，比如股票基金波動大，標准差肯定偏大，貨幣基金波動小，標准差自然就偏小。
我們在比較標准差數值大小的時候，要跟同類型基金去對比。
貝塔系數（β）
貝塔系數體現的是基金相對於整個市場的波動情況，即基金相對於大盤的偏離程度。
貝塔系數是一個相對指標，β越高，波動越大，風險也就越大。
假設某隻基金的貝塔系數是1.1，說明上證指數漲10%，基金漲11%；上證指數跌10％，基金跌11%。
如果貝塔系數為1，則上證指數漲10％，基金漲10％；上證指數跌10％，基金相應跌10％。
如果貝塔系數為0.8，則上證指數漲10％，基金漲8％；上證指數跌 10％，基金相應跌8％。
大家可以看出，貝塔系數大於1，說明基金波動比大盤要大，代表著這只基金的風險比大盤大。如果貝塔系數小於1，說明基金波動比大盤小，風險比大盤小。
當處在牛市，市場處於上升階段，可以選高貝塔系數的基金；當處在熊市，市場在下跌階段，選低貝塔系數的基金。
阿爾法系數（α）
阿爾法系數是基金的實際收益和按照貝塔系數計算的期望收益之間的差額，即跑贏市場的部分。
公式：基金的收益=市場收益+超額收益。
貝塔系數代表市場收益，阿爾法則代表著超額收益。阿爾法系數越大，超額收益就越大。
阿爾法系數代表著基金有多大程度能跑贏預期收益率，這個數值，我們當然是傾向於越大越好。
R平方
R平方反映的是業績基準的變動對基金錶現的影響，數值按0-100進行衡量。
如果R平方為100，說明基金回報變動完全取決於業績基準變動；如果R平方為50，說明有50%的基金回報來自於業績基準變動。
此外，R平方還可以用來確定貝塔系數與阿爾法系數的准確性。一般來說，基金的R平方越大，β和α這兩個系數的准確性越高。
夏普比率
夏普比率是綜合了收益和風險的系數，用來衡量金融資產的績效表現。
公式：夏普比率=［投資組合預期報酬率-無風險利率］÷投資組合的標准差
若夏普比率為正值，代表基金報酬率高過波動風險；若為負值，代表基金操作風險大過報酬率。
夏普比率越高，表示在收益相同的情況下，基金的波動越低，基金承擔單位風險得到的超額回報率越高。
所以，在同等風險條件下，夏普比率越高越好。
上面介紹的這六個指標，可以幫助我們對基金風險進行評估。
大家在在辨險識財看風險評價報告挑選基金運用時要注意，不同類型的基金，數值肯定不出在一個水準上，我們要在同類型基金中去比較，才具備參考性。

⑧ 定投一隻基金多長時間可以知道好壞

基金的好壞很大程度取決於基金經理的管理水平，他們對行業的研判，對股票的分析，甚至對國際形勢的解讀，對倉位的管理都體現了一個基金經理的水平。甚至基金經理也要講點運氣，比如再厲害的經理基金也很難規避黑天鵝事件。或者有時建倉以後，突然有了對持倉股的傾斜政策，那這只基金妥妥的一騎絕塵啊。

但基金經理是會流動的，而且流動性很強，所以昨日的明星基金，未必還是明日的明星基金。我就曾經試過在2015年根據五星評級買入過幾只基金，但因為2015年是第二波牛市的頂點，所以買入的基金開始了進入了漫長熊途之路，眼看著這幾只昔日的明星基金開始掉星星，一顆一顆地被摘掉了。但實際上，股市不好的時候很難有一枝獨秀的基金，但今年這幾只基金也還是跑得不錯的。

綜上：交學費也不是這么個交法，在定投的時候直接選擇一隻優質的基金就行了，為什麼非要蠻選看運氣呢？

⑨ 怎麼叫基金跑贏大盤

基金跑贏大盤的意思可以理解為基金業績勝過股市平均水平。
首先，大盤是一個很籠統而模糊的概念，可以把大盤理解為「股市整體」
其次，人為的認定股市整體表現是市場平均表現
然後，基金跑贏大盤，就是該基金業績比市場平均表現要好。

其實這種說法無法准確，因為很多基金的投資方向都是特定的，與股市整體水平相比較並沒有很好的可比性。比如有些小盤股風格的基金，比較適合用特定的指數做對比，比如中證500指數；比如一些基金就是投資於藍籌股，則滬深300是不錯的比較基準。