理財師可以做到多少歲

Ⅱ 理財規劃怎樣做好

理財規劃怎樣做好

隨著社會經濟的快速發展，人均收入水平逐漸提高，而社會保障福利也逐漸完善，越來越多的人開始進行投資理財。那麼，關於理財規劃怎樣做好呢?下面是我為大家分享相關案例分析，歡迎大家閱讀瀏覽。

理財規劃案例

周先生，今年28歲，上海某世界500強公司的工程師，每月稅後收入8000元，公司繳納五險一金。每月給父母2000元生活費，1000元自用。目前有現金及活期存款1萬元，定期存款5萬元。目前周先生和父母住在一起。面對較大的工作壓力，周先生希望能通過合理的理財，適當的投資讓自己50歲錢提前退休。

目標：1、讓家庭資產保值增值。2、增加家庭保障。3、實現50歲退休，儲備養老金。

理財規劃分析

理財師分析周先生目前還是單身，由於和父母住在一起，沒有房貸壓力，也沒有其他負債。不過周先生以後要面臨結婚，組建家庭，各項開支也將有所增加，雖然公司繳納了社會養老保險，但是按照目前物價飛速上漲的壓力，僅僅依靠個人收入，未來退休金根本就不夠。

周先生收入9.6萬元/年，年支出3.6萬元，年結餘6萬元，結余比率62.5%，高於一般參考值為30%，但是家庭除了個人收入，沒有其他任何收入來源，家庭沒有做投資，閑置的資金也比較多，家庭資產的增值能力偏低。

理財規劃建議

1、現金規劃

家庭的現金規劃主要是為了准備家庭應急資金，一般為家庭的3-6個月的開支，理財師建議周先生可以備1萬元應急儲備金，來應對家庭意外事件的`發生。另外，周先生每月5000元的結余，可以用於零存整取，或者配置月定投，年化收益率6.8%，5年就能攢到351850元，享受復利帶來的收益，長期堅持定投，也能儲備退休金。

2、保險規劃

周先生還有增強個人保障，除了基本養老保險，最好再配置健康險、意外險等，做足個人風險保障規劃。對於家庭購買保險，保險理財師表示參考雙十定律，保險費一般為年收入的10%左右，保額是年收入的10倍比較適合。

3、退休養老規劃

周先生計劃50歲提前退休，除了努力工作，升職加薪外，還要運用好閑置資金進行投資，讓錢生錢。目前周先生家有1萬元活期存款和5萬元定期存款，理財師認為過於保守，應加大風險資產投資比例，可以配置低風險的理財產品，比如銀行理財產品，投資門檻5萬元起，年化收益率一般在5%左右，6萬元投資1年，收益為3000元。周先生若能堅持理財，存下的錢增多，投資資金也會增多，就可以轉為投資更高門檻，更高收益的產品，比如國債，3年期年利率一般為5%，5年期年利率一般為5.41%;小額信託產品，年化收益率8%左右;固定收益類理財產品，年化收益率10%起，10萬元投資，1年就有1萬元收益，來獲取較高的收益，積累退休養老金，從而進一步提高現在和未來的生活品質!通過理財師提供的以上理財規劃，只要周先生長期堅持理財，不僅家庭保障增強了，而且資產也得到了保值增值，還能實現50歲提前退休。

Ⅲ 2020年理財規劃師薪資水平是多少工資漲了嗎

【導讀】作為理財師，當然是和金錢打交道了，是藉助專業的工具和專業的知識技能來為客戶提供理財方面的指導和幫助，近幾年，銀行、證券、保險等領域的專業人才對綜合理財技能的需求越來越強烈，理財規劃師目前的就業前景是一片向好的，大家都在討論「理財師」這個職業，從業優勢是數量缺口很大，就業前景好，工資又高，那麼2020年理財規劃師薪資水平是多少?理財規劃師工資漲了嗎?

理財師職業缺口超20萬：

近日瀏覽國內某金融論壇，很多帖子都在討論「理財師」這個職業，點擊數最多的帖子都是這樣說的：「說起時下最火爆的金融職業，非理財規劃師莫屬了。目前銀行、證券、保險行業專業理財人員嚴重缺失，相關第三方投資理財公司更是缺人，市場的迫切需求和巨大的人才缺口使理財規劃師成為國內最具吸引力的職業之一，目前中國理財規劃師職業至少超過20萬人的缺口……」

理財師這個職業真的這么受歡迎?登錄國內有一定知名度的多家招聘網站，搜索關鍵詞「理財規劃師」職位。其中智聯招聘正在招聘近9萬人，前程無憂共搜索出近40萬條與理財師相關的職位，由此可見，理財規劃師目前市場需求大。

招聘理財師企業很多：

「理財規劃師10名，性別不限，25歲以上，中專以上學歷，待遇500010000元+五金」、「職位描述：在銀行幫助銀行的客戶進行家庭理財的財務規劃，待遇：底薪1300-3000元+提成，年薪10萬元」……專場招聘會上，理財師相關職位不僅「吃香」，薪金水平也很吸引求職者。

關於薪水，在招聘會上，轉上一圈，發現招聘該職位的行業多是金融、保險公司，底薪從一千多元至三千多元不等，均有提成、福利、績效等，對學歷要求不高。「如果能按時完成公司交辦的工作任務，保底加提成，每個月拿到五六千沒問題。」

正規理財師門檻並不低：

經過進一步的了解，這才知道，雖然都叫理財師，但也有門檻和級別之分。招聘會上，一位資深金融HR告訴記者，有的企業把銷售員說成理財師，就是為了好招，因為直接說銷售，求職者不願看，說成理財就完全不一樣，因為這個行業紅火，市場需求大。而且，理財規劃是更高層次的銷售，很專業，面對的客戶以及工作內容，月薪也都不一樣，會吸引更多人應聘。

「但更高級的理財師，就不是簡單銷售金融產品這么初級了。理財規劃師需要掌握金融、投資等領域的理論知識，具備深厚的行業與公司研究能力，以及敏銳快捷的市場反應能力和較強的風險控制意識，一般3年以上的相關經驗不能少，應聘門檻並不低。」貴陽市人力資源市場一位專家提醒求職者，高水平的理財規劃師被稱為「財富管家」，確實屬於「金領」行業，業績好的年收入可以超過數百萬。

以上就是理財規劃師薪資水平有關介紹，目前市場上的理財規劃師雖然良莠不齊，門檻也有高有低，但正規的理財師不但門檻高，而且薪水確實也很高，是比較有前途的職業。如果作為理財規劃師，你教會了財會新手如何學習理財，那麼你就初步獲得了成功，加油!

Ⅳ cpf和理財規劃師那個會好點啊

cfp.
cfp作為AFP的進階，在含金量上和理財規劃師，已經不是一個層次
下面是我回答的之前的一個網友問題

CHFP理財規劃師，分為三級，三級助理理財規劃師，二級理財規劃師，一級高級理財規劃師，CHFP在16年以及以前，是資格認證，國家統考。（17年國家不在組織，由地方自行組織是否考試，國家只提供試卷之類，有些地區已經不組織11月份新生考試了，比如，山東，廣東。只接受補考。18年的趨勢，不再國家統一的資格認證，可能是協會主辦。）
chfp等級報考條件，年齡到了就可以，三級24歲，二級31歲，一級37歲，
重點：chfp在金融行業，保險行業的需求最大，保險，一般都要求考CHFP

AFP金融理財師，是由金標委主辦，發證的國際證書，分為兩級：AFP金融理財師，CFP國際金融理財師。（有很多人說AFP金融理財師已經被國家取消，不認可之類，這里說明，那是中國的協會頒發的，證書和金標委的是完全不一樣的。金標委的是國際證書，並且，在國內已經非常流行，普及。）
AFP的報名條件：專科學歷滿足三年工作經驗，本科學歷滿足兩年工作經驗，研究生滿足一年工作經驗。
重點：AFP金融理財師在金融行業，銀行，財富公司，需求非常大，各銀行分行，財富公司分公司，對AFP有不同的福利，和補貼。（報銷，加工資，）而銀行理財崗，大多數分行的要求就是，必須持有AFP證書。
以上。。。CHFP，AFP的區別，以及趨勢。

Ⅳ 含金量比較高的理財師證書是什麼

· CFP
證書名稱：Certified Financial Planner，中文翻譯為「注冊理財規劃師」，簡稱CFP。
主辦機構：1985年起源於美國，目前發展成為全球性的理財師認證組織。CFP證書由「國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)」推出。國內由鄭惠文、劉吉在香港注冊成立的中國注冊理財規劃師協會組織培訓。目前未完成漢語化。主要是專注於財富管理領域；考試多傾向於理論性分析。考試各國不同；目前中國還未正式引進，須考過AFP才能考CFP；中國所發CFP證書為中文證書。
培 訓：時間較久，必須脫產統一培訓，費用在5萬元以上。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由中國注冊理財規劃師協會頒發的中國高級注冊金融理財師資格證書，官方並未認可。
考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，分中文和英文考試。
費 用：16600元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）。
· CFA
認證機構： CFA是chartered financial Analyst的縮寫，中文譯為「特許金融分析師」或「注冊金融分析師」。由美國投資管理與研究協會於1963年設立並管理。
課程主要包括：倫理與職業標准、定量分析方法、宏微觀經濟學、會計學、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權益投資分析、其它種類投資工具的分析和投資組合管理等。認證包括三級，每年六月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試，因此最少要三年才能完成全部三級考試。在此基礎上還需要有三年的金融機構從業經驗或三年的AIMR會員經歷才可獲得CFA特許狀。同時，考試對報考者的英文水平要求較高，所有考試均系全英文命題，其中還涉及到大量經濟學術語。CFA 考試題量大、知識涵蓋面廣。根據統計，每位候選人至少需要250小時准備每個級別的考試，並且非英語母語應考者則需要更多的准備時間。
費 用：4萬元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）
· RFP
證書名稱：Registered Financial Planner，中文翻譯為注冊財務策劃師，簡稱RFP。
主辦機構：RFP證書由中國香港注冊財務策劃師協會（RFP-HK）推出，與國內幾所高校合作開展認證。2004年引進中國大陸，是全球理財領域最負盛名的機構之一 ，在全球擁有6萬多的會員，針對企業財務總監、總經理、董事長及從事財務管理、投融資、金融等高端專業人士的一個專屬的專業認證。在中國現階段採用中文考試，統一指定中英文對照教材；證書全球統一。 RFP證書持有者如果再進修兩門專業課程，還可申請英國財務會計師（IFA）公會會員資格。此外，RFP認證項目已被列入中國緊缺人才工程，從而大大提升了RFP證書在國內的知名度和認可度。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由香港注冊財務策劃師協會頒發這冊財務策劃師資格證書，不同地方則採用評審方式來互相承認。
· 考試內容：RFP認證考試包括財務策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務管理與稅務、融資策劃、財務策劃實踐六個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能。
費 用：2萬人民幣左右。
· AFP
證書名稱：中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner®，以下簡稱CFP）認證制度。
主辦機構：國際金融理財標准委員會與中國金融教育發展基金會（該基金會屬非營利組織）已簽署准會員協議，允許該會通過中國金融理財標准委員會(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作為該機構在我國進行該協會推出的CFPTM資格認證唯一的管理者。中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會成立,由前人民銀行副行長、人民銀行研究生部劉鴻儒教授牽頭，並建立和制定該協會的金融理財師體制和標准。
證書效用：AFP培訓為CFP培訓的第一階段，通過結業考試，學員可獲得《金融理財師培訓合格證書》；在完成AFP培訓後，學員可參加CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。 通過結業考試，學員可獲得《國際金融理財師培訓合格證書》，可申請參加CFP資格考試。並沒有官方成文的認證。
課程主要涉及數具模型、西方理財學、產品開發等內容，考試難度大，可操作性不強。據了解，工商銀行啟動了金融理財師培訓工作，對行內理財業務骨幹進行了金融理財師專業培訓，其中東莞分行派選60人到廣州參加考試，僅兩人通過。
培訓費用：12000人民幣左右。（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證）
· FCHFP
證書名稱：FChFP的全名為Fellow, Chartered Financial Practitioner，特許財務策劃師認證，是由亞太理財服務協會(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特別為亞太地區從業人員研發而來。
主辦機構：起源於馬來西亞的一個保險組織，在亞太區財務服務聯會(APLIC)十一個成員國家及地區(包括：澳大利亞、紐西蘭、中國香港、日本、中國台灣、菲律賓、新加坡、中國澳門、馬來西亞、泰國、印度)共同認可的專業資格。
證書效用：主要在內地推廣，考試中文，證書中英文都有。
培訓費用：約人民幣1.2萬元左右
· CWM
證書名稱：Chartered Wealth Manager，中文翻譯為特許財富管理師，簡稱CWM。
主辦機構：CWM證書由美國金融管理學會（American Academy of Financial Management，簡稱AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的和認證。AAFM是美國最受歡迎的金融從業人員資質認證機構，目前在全球75個國家和地區擁有5萬余名會員。
證書效用：CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。
報考條件：大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強的聽、說、讀、寫能力。
內容：CWM認證分案例答辯和閉卷兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。

Ⅵ 一個女生25歲當上了金融理財師厲害嗎

挺厲害的，現在金融理財師需要考，北大還是清華好像還有一個這樣的組織吧，專門培養理財師的

Ⅶ 我想成為一名理財師.應該具備哪些知識

理財師必看：產品介紹技巧分享

理財師在向用戶推薦理財產品的時候，往往會遇到這樣的問題：你推薦的產品看起來都差不多，為什麼就推薦這個產品給我呢？不好意思，你推薦的這個產品我不感興趣。

為什麼會出現以上這些現象呢？很大原因就是理財師在向客戶介紹產品時沒有掌握好技巧，今天就和大家分享幾個關於向客戶介紹產品的技巧，希望能幫大家更好的提起用戶興趣。

拉近用戶距離

試想一下，如果你的手機每天都會收到無數條推薦產品的信息轟炸，時間久了，你是不是也會產生厭煩心理。

理財師本身就是幫助用戶做理財規劃、幫助其實現資產增值保值的，所以，當我們遇到一位潛在用戶時，我們本身就佔有優勢，用戶對於我們的態度不會很排斥，在這一基礎上，我們應該要做的不是一上來就推薦產品，而是先和用戶隨便聊聊，拉近用戶與我們之間的距離後，再藉助閑聊的方式了解用戶的真實情況和訴求，這樣才能更好的對症下葯。

了解產品

想要用戶購買你的產品，首先理財師得對自己推薦的產品足夠了解，並對產品有著極大的自信，如果客戶問到產品相關的任何一個問題，你回答起來都是磕磕巴巴，客戶購買該產品的慾望必然是直線下降的。所以，在向用戶推薦產品之前，理財師可以通過多學習產品資料，並通過產品經理的講解，不斷加深自己對於產品的熟悉度，只有把握了產品的優勢和賣點之後，才能做到胸有成竹的推薦給用戶。

做好溝通前的准備工作

先要做好用戶了解工作：客戶的個人情況、資產狀況、對於理財是否了解、有無經驗等，再根據以上信息，為用戶篩選出若干個合適的產品方案，並按照推薦順序做好排序；其次，確保自己足夠專業，無論是產品介紹中一些常見的問題，還是對於現在的宏觀市場，都要足夠了解，以防遇上有經驗的客戶，自己出現回答不出來的窘境。

學會換位思考

從客戶角度出發，用戶需要什麼，而不是為了完成業績我需要賣出什麼，只有這樣，理財師在推薦產品時成功的幾率才會更大。比如用戶能否承受風險，對於產品收益是否看重，如果二者都是肯定的話，推薦權益類基金就是比較不錯的選擇；如果用戶想投資長期且較為穩定的產品，那麼債券類的產品就更為合適。

學會傾聽用戶的意見

在介紹產品的過程中，有些客戶會給出很好的反饋，有些客戶則會因為有疑慮而表現的心事重重，這時，理財師應該主動詢問客戶對於我們的產品介紹是否有聽懂，產品有沒有什麼問題，對於產品是否有疑慮，針對以上問題，理財師應該及時解決，幫助用戶更快的了解產品。
做好競品分析

人都有「貨比三家」的心理，當理財師在向用戶介紹產品時，用戶可能會發出疑問：別人家的產品和你家比怎麼怎麼樣，為什麼我要選你家的呢？不怕用戶做對比，就怕用戶對比的產品我們不了解，所以，在銷售產品之前，對其他金融機構和其產品做好了解工作，也能有效提高理財師的說服力，增加產品推薦成功的幾率。

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Ⅷ 理財規劃師今後的前景怎麼樣

現今金融機構不斷推出創新產品和服務，個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構由「產品為中心」向「客戶需求為中心」的服務模式的轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。
人們手中有了越來越多的余錢，因此有著迫切的理財需求。普通百姓面對眾多的金融產品和投資渠道，無論從時間上、精力上還是專業知識上都難以應對，市場呼喚專業的理財人士———理財規劃師為人們提供專業的理財服務。面對日益強烈的市場需求，本土的理財規劃師供應量嚴重不足，存在很大的供需缺口。
在這種情況下，人們對專業理財服務的需求不斷看漲。據專業理財網站的調查，有78%的被調查者對理財服務有需求，50%以上的人願意為理財服務支付費用。
理財成為一種大眾化需求
現在理財已經成為一種大眾化需求。然而，這個巨大的理財市場顯然並沒有一個足夠規模的專業理財師隊伍與之相匹配。
根據國務院發展研究中心金融研究所發布的2007中國金融理財報告，從2006年起我國理財市場已進入發展的黃金10年期。報告說，從2007年到2017年，我國人口最多的年齡段分別進入其人生中的33歲到55歲和18歲到32歲的階段，該階段人口是主要儲蓄者，對資產配置需求極大提高。理財市場已成為反映金融行業綜合業務競爭力的主要領域之一。
同時按照世行制定的標准換算，國家統計局將年收入在6萬到50萬元之間的家庭列入中等收入家庭范疇。盡管沒有確切的數據能夠計算出目前我國中產階層家庭的規模，但有推算指出，符合6萬到50萬這一標準的人數可能達到8000萬人，並且還在急劇增加。個人財富的迅速增長導致中產階層家庭規模的迅速擴大，顯然是中國社會逐步良性發展的好事。但另一方面，在物質財富增長的同時，經濟生活中面臨的各種不確定性和風險也大大增加，威脅著家庭財富的安全，投資理財需求不斷上升。在這樣的背景下，我國個人理財市場已經初步形成，商業機構為具有不同需求客戶提供個性化理財的能力正在迅速提升。
目前長三角地區中產階級和高收入階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務安全和綜合理財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。
行業認證分兩種
現今我國主要存在兩種理財規劃師認證制度：一類是國家理財規劃師，由國家勞動和社會保障部推出。另一類是國際認可的CFP，CFP是金融理財領域的權威性國際認證，中國於2006年正式成為CFP組織成員國。中國金融理財標准委員會是CFP組織中國大陸授權的唯一認證機構，它屬於中國人民銀行下屬機構，隸屬於金融教育發展基金會。
1、國家理財規劃師
根據新修訂的《理財規劃師國家職業標准》，國家理財規劃師共分三個級別：助理理財規劃師(國家理財規劃師三級)、理財規劃師(國家職業資格二級)和高級理財規劃師(國家理財規劃師一級)。助理理財規劃師作為新設立的一級，它將考試資格放寬到了在校大學生群體。
國家理財規劃師職業資格認證考試自推出以來，全國產生了約5000名通過國家理財規劃師職業資格認證的理財規劃師。
2、CFP認證
由中國金融理財標准委員會組織的金融理財師考試每年舉辦兩次，上半年在6月份，下半年在11月份。考試分為三類：AFP金融理財師初級認證，CFP國際金融理財師認證，EFP金融理財管理師認證。
金融理財規劃師(CFP-Certified Financial Planner)是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。在取得金融理財規劃師執業資格前，必須取得金融理財師(AFP-Associate Financial Planner)持證資格。
國際組織在批准中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP和CFP持照人數之間應當保持一定差距，在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數比約為10：1。
統計數據表明，目前國內參加CFP和AFP考試認證的人數正逐年增加，2005年，AFP報名人數1820人，2006年達到6197人，今年上半年人數已突破8000人。而CFP報名剛剛啟動，考試人數已經超過2100人，今年半年內，人數接近2700人。上海繼2006年11月以來，二度作為國際金融理財師CFP的分考點。去年上海考場有考生1600人，AFP所佔比重最大，佔全體考生人數8成。人數最少的EFP(金融理財管理師認證)考試，專門面向金融機構管理層。作為專業管理者，EFP在成功的理財師團隊中發揮的作用不可或缺。
金融理財師面臨20萬缺口
理財師是專業性極強的職業，從業者除應具有淵博的專業知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業務領域，同時具備隨時掌握國際國內金融形勢的綜合專業素質。因為院校培養遠不能滿足市場對理財規劃人才的需求，理財規劃師的供需矛盾相當明顯，那些受過較高層次教育、通過專門認證考試、具有一定從業經驗、保持高水準職業道德的理財規劃人才成為金融、保險、基金等行業熱捧的對象。同時，廣闊的理財市場前景使得能提供「量身定製」理財服務的專業金融人士越來越搶手。
現在國內個人理財市場已超過570億美元，並且以每年10%至20%的速度增長，但是得到專業管理的資金還不到10%；而一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業的金融理財師，這么計算，中國金融理財師職業有20萬人的缺口。據美國金融策劃聯合會調查顯示，理財規劃師的工作性質具有四大優點：工作壓力不大、待遇優厚、獨立自主性高、市場需求大，是名副其實的「金領人」，成為「最受尊敬的職業」之一。一個專業的理財規劃師既可以服務於銀行、保險公司等金融機構，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。
年薪百萬，理財規劃師職業前景誘人
據預測，今後5年，我國將需要具備科學理財技能的注冊理財規劃師10萬人，而其年薪也將超過100萬元。調查顯示，注冊理財規劃師被譽為最受歡迎的全球熱門金融職業之一，同時位列中國未來10大高收入職業。目前，我國保險業、銀行業等領域的理財規劃從業人員的年收入一般也都在10萬元人民幣以上。國家理財規劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪「應該在10萬到100萬元人民幣之間」。該職業將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊前景的職業。為更好規劃自身職業生涯，越來越多相關行業從業人員，也開始對金融理財師行業產生濃厚興趣，並有意憑借獲得金融理財師認證作為躋身理財行業的敲門磚。這樣的局面在經濟發達的華東地區尤為明顯。作為個人理財市場的必爭之地，西南地區自然成為報考金融理財師最集中的區域。

Ⅸ 理財師的職業要求

客戶需要的理財師應該是什麼樣的？

都知道客戶對於理財師而言極其重要，殊不知，選對理財師對於客戶而言也很重要，那麼，客戶需要的理財師究竟是什麼樣的？一起來看看！

學習專業知識

想要客戶信任你，理財師就要足夠專業，只有具備相應的專業知識，才能為客戶帶來更合適的資產配置方案，以幫助客戶實現財富管理目標。那麼，理財師又應該如何提高自己的專業性呢？

首先，可以藉助文本知識不斷豐富完善自己對於行業知識的了解，金融行業雖然復雜多變，但總有一些文檔知識是永不落伍的。對於理財師來說，通過學習這些文檔知識，也能幫助他們得到有效提高；與此同時，理財師也可以通過一些網路視頻課程或者相關APP的學習來提升自己。

除了文檔知識的學習，向前輩請教、和同行討論也能有效提高你的專業技能。當你在從業過程中，遇到任何難點、疑問時，向行業前輩或同行請教，通過討論，你能發現自己在工作過程中還存在哪些不足，可以從哪些方面去提升，同樣能為你的工作帶去較為明顯的幫助。

學會挖掘新用戶、開拓新業務

一名優秀的理財師不應該只局限於自己的「一畝三分地」：僅僅圍繞著自己已有的客戶去開拓業務；畢竟理財產品是無限的，想要在行業走的更遠，除了具備一定的專業性，維持穩定不斷的客戶資源也很重要。

在保證足夠專業的前提下，一名合格的理財師還要敢於拓展新業務，無論是藉助老帶新也好還是憑借自己的技能去開拓業務，在服務客戶的過程中，你必須表現的足夠專業、貼心，這樣老客戶根據你的專業度實現了財務規劃，又在你的良好服務下收獲了不錯的用戶體驗，當身邊朋友有理財需求時，就會轉介紹到你這邊了。即便沒有老客戶轉介紹，理財師還應當在在工作中不斷完善自己，以萬全准備等待合適的時機去挖掘新用戶、開拓新業務。

有強烈的責任心

對於客戶而言，他們對於行業不夠了解，所以他們在投資理財時需要的是幹得了事、靠得住的理財師，當自己有什麼難題，第一時間就能幫助自己解決問題、降低損失。所以，在和客戶打交道時，除了要表現出我們的專業性，我們的責任心也要讓客戶看到。對於客戶提出的合理要求，我們都應該盡量辦好，並且及時給客戶反饋，讓客戶能實時掌握進度。

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Ⅹ 理財師如何談單

在服務客戶的過程中，理財師們難免會遇上「難纏」的客戶，這其中或多或少都和理財師的銷售技巧有點關系。如何提高自己的銷售技巧，來促成訂單成交率呢？接下來這幾點，理財師們一定要花上幾分鍾好好看看！

引起對方興趣

銷售技巧，也可以理解為溝通技巧，通過溝通，讓客戶看到你所推薦的產品價值，成功的幾率就越大。想要客戶看到你的產品價值，首先，你得確保你所介紹的產品是客戶所感興趣的，客戶想了解保險類的產品，你卻要給他介紹股票、基金，最後出現客戶「不買賬」的情況也是理所當然。

降低目的性

有些理財經理言談舉止專業且健談，但總會給客戶帶去不適感。究其根本，理財師在每一次的談話中都帶著極強的目的性，借用各種問題來詢問客戶的真實資產情況，試探客戶是否想買，當客戶成為自己的目標客戶後，理財師又會極力的推薦產品。剛開始接觸時，客戶可能還沒有察覺到這種極強的目的性，但時間久了，這種目的性一旦被客戶捕捉到了，客戶對你就會產生警惕性，認為你的所有行為都是為了賣出產品。

消除抵觸感

面對陌生人，大家都難免會抵觸、猜疑。但理財師應該明白的是，客戶產生抵觸，並不代表他不需要，而是出於自我保護心理，他對你還不夠了解，自然也就不想被你引導和控制。所以，在和客戶的初次見面中，理財師要善於察言觀色，並把更多的話語權和選擇權交給客戶，讓他們在談話中處於主導地位。

提前做准備

客戶帶有警惕心可以理解，我們應該做的就是消除這種距離感，獲取客戶的信任。在見客戶之前，理財師可以通過前期准備，提前了解客戶，同時還要加深自己對於產品的理解，這其中不僅包括產品的特點還有產品的價值觀。當然，提前做好准備是一方面，臨場反應能力也很重要，這點需要理財師們私下去慢慢培養。

挖掘、滿足客戶需求

在和客戶溝通的過程中，幫助客戶放鬆警惕的同時，還要不忘由淺入深的挖掘客戶需求，他們希望通過理財為自己的資產帶來什麼樣的變化、期限是幾年、風險承受能力又如何，在這一過程中，理財師還應做好客戶引導工作，讓客戶擁有相應的選擇權，最大限度根據他們的需求去匹配最合適的產品。